个人存取款超5万元不再登记个人存取款超5万元不再登记 自2026年1月1日起，中国人民银行等三部门发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》正式施行，取消了个人存取现金超5万元需登记资金来源或用途的规定。这一新规标志着监管模式从“一刀切”的形式化登记转向“风险为本”的精准防控。对于绝大多数资金来源清晰、交易稳定的普通储户（如支取养老金、个体户日常周转），办理业务时无需再填写用途表或接受盘问，凭有效证件即可快速办理，大幅提升了效率。需要注意的是，这并非放松反洗钱风控。如果账户出现异常交易（如短期内频繁大额跨省转账、与身份不符的快进快出等），银行仍会启动强化调查。此外，现金汇款、外币兑换、购买实物黄金等特定业务，单笔超5万元仍需按规定配合尽职调查。
个人存取款超5万元不再登记个人存取款超5万元不再登记自2026年1月1日起，中
投机笑说商业
2026-01-02 14:30:13
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