浙江杭州，一对夫妻把一台全新的苹果手机挂到网上售卖，标价是9600元，很快来了一位爽快的客户，二话不说转账10000块钱，把手机取走了。夫妻俩本以为是个正常的交易，可几天后银行卡就被冻结了，一问才知道这笔钱涉诈.... 胡先生在二手平台上挂出一部全新的苹果手机，标价9600元。 不久，一名买家联系上他，态度异常干脆利落，不问太多细节，也没有砍价，这让胡先生感到交易顺利。 随后，买家提出一个“合理”的建议：为了节省平台手续费，也方便当面验机，建议线下交易。胡先生觉得没问题，就同意了。 这一决定已经悄悄偏离了安全轨道。买家随后要求提供银行卡号，说是“公司采购，需要会计转账”。胡先生没有多想，就提供了妻子袁女士的银行卡号。 不久后，一笔10000元的款项到账，比手机价格多出400元。 买家解释说是“辛苦费”，或者可能是转错。胡先生也没怀疑，通过扫码把多出的400元退回给对方，并当面交出了手机。交易表面上看似完美无瑕，但真正的麻烦才刚刚开始。 几天后，袁女士发现银行卡完全无法使用，付款、转账、取现都行不通。银行的解释如同晴天霹雳：卡被外地公安冻结，因为账户中涉及电信诈骗的资金。 那个买家和平台账号早已消失，人间蒸发。警方调查后发现，整个骗局的操作很有套路：骗子先诱导受害者打钱到胡先生夫妇账户，然后再通过线下交易拿走等值手机。这样，骗子不仅把赃款“洗白”，胡先生夫妇却在不知情的情况下成了转移赃款的“中间人”。 这类事件的影响远不止银行卡被冻结。 日常生活和消费几乎停摆，更麻烦的是解冻流程复杂，需要联系异地警方、提交大量证据，整个过程耗时且精神压力巨大。类似的情况并非个案。河南鹿邑一位做白酒生意的女士也遇到过，正常交易37箱白酒后，收款账户同样被冻结，理由依旧是资金涉嫌诈骗。她感到无比困惑和委屈：自己明明合法经营，钱来源清楚，为什么会被当作嫌疑人？ 这类事件不仅冲击生意信用，也给个人带来沉重心理压力。 社交网络上，不少网友也分享了类似经历：正常交易后账户被冻结，申诉困难重重，“解释半天也说不清楚”。 这引发了公众对于“一刀切式”冻结机制的反思。
bxty
现在是骗子可以花钱买手机，但是你卖手机的钱不能花！太有才了！
MK白狼 回复 11-22 19:11
你怎么确定那个受害人是真受害人，你怎么知道他不是诈骗同伙，以前的诈骗资金都是过了几手才到卖货人手，现在都直接从“被诈骗人员”账户直接到工厂，金额都和货款对上，这种多了不感觉有猫腻？
狐狸会飞 回复 11-23 09:20
这事就是卖手机的人图省事，绕过平台线下交易，不然的话根本就不会受骗，线上交易，钱是先到平台那里，交易完成买家确认收货平台再把钱转给卖家，就算这笔钱是赃款，责任是平台的。
二阶二货
银行责任最大！刚开始转账的时候咋不给第一个人冻结上，别让人家转吖
瞎逛 回复 11-22 02:16
银行没这个能力，咱们普通人就有这个能力？
狐狸会飞 回复 瞎逛 11-23 09:07
如果你说的普通人是指被骗的人，其实警惕性高一点，碰到事情多想一想，很多事情是可以察觉到的。以常见的冒充公安机关打电话，说某某某你牵涉的什么案子，现在要把银行账户的钱转到他们指定的账户去，这里面的破绽多得都没法说。反诈宣传到处都是，好歹也听一听看一看吧？
罗秋苹
可笑的是叔叔找不到那个拿走手机的人，
你的热干面 回复 11-21 11:21
能当面交易说明人在国内 为何找不到？
用户18xxx16 回复 11-21 14:33
拿手机的不是骗子本人 第三方跑腿的
比心更痛的眼眸
普通人不允许大额转账，但是骗子却可以，耐人寻味啊
dream 回复 11-21 15:20
转账的是受害者，骗子直接让受害者转到卖家账户，自己拿走手机。不是还多出来400吗？因为骗子骗的就是一万
朱永强 回复 dream 11-21 19:31
问题就出在这里，被害者是被骗的那个人，卖手机的正常卖家。防范意识不到位是你的错，凭什么让我卖东西的来承担你无知的损失。
用户12xxx95
这算什么？道高一尺魔高一丈？打击不到真正的诈骗犯就拿有交集的正常经营开刀？网上已经很多这种案例了，现在的AI不是已经很先进了，不能利用AI来打击真正的诈骗？截断境外的虚拟和诈骗相关电话也不难实现吧？
尔来四万八千岁世上谁人不识君 回复 11-20 20:39
实名制没用？平台平台付款平台下单怎么骗？线下被骗人直接付款给卖家，骗子直接拿走手机。
用户10xxx44 回复 11-20 17:00
要是你说的这种骗法，哪种方式都不能避免
恰是你的温柔
到现在没搞明白既然是赃款怎么又可以用的，还有交易前不知道是赃款后交易后就知道了？还立即把受害者的账号冻结了？那么转账过来的骗子账号这钱是怎么来的？不会是骗子自己存进去的吧？那么这个赃款转进来怎么没被发现？一跟别人交易就发现了？属实没明白这之间的套路
DhsCIUM 回复 11-22 03:34
你猜本文卖手机的这对夫妻和被骗的那个袁大头哪个最倒霉？
纪德旺 回复 11-22 06:04
不应该冻结B的问清楚C的啊
曼陀罗
骗子的钱没花的时候不知道是涉诈资金，花出去了才知道是涉诈资金？那卖东西的人又不是专业反诈的，他们怎么能分辨出来对方资金合不合法呢？他们的权益又怎么保护呢
用户10xxx55 回复 11-19 07:08
你看不明白还不会想一想吗 银行卡只有突然莫名其妙多出来一笔钱才会冻结。你被骗给人转账 谁特么管你冻结你账户啊 。你是不是就看到一句骗子先引诱给胡先生转账？胡先生就是卖家 就是被冻结的人。什么意思你不明白吗 就是不微信不支付宝 骗子就是要想方设法用黑钱打给胡先生 换胡先生的手机。因为这钱是黑钱，是骗来的 记录啥的警察能查到 但是手机转手随便一卖卖出来的现金就是洗白了的。
尔来四万八千岁世上谁人不识君 回复 11-19 21:28
带上脑子，钱根本没经过骗子手
风雨之后可见彩虹
这就不要脸了，老百姓哪能分辨？银行转账怎么不负责？
黑暗天使 回复 11-19 20:49
君子不立危墙之下，自己选择线下交易的时候就要承担风险。明明可以现金、微信、支付宝，却选择把银行卡号给对方
DhsCIUM 回复 黑暗天使 11-22 03:36
说的微信支付宝收款就没事一样
用户11xxx16
最主要是傻子被骗了，受伤的是正常买卖的
土豆炖牛肉 回复 11-18 12:29
我卖了台二手机，说好了，平台检测了，那边这样那样不收货压价
用户28xxx31 回复 11-18 18:13
没出过门吗？你好天真，好像生活在童话里。
银哥
一看就知道是银行搞的鬼，黑吃白
用户10xxx86 回复 11-18 00:41
骗老百姓
小雨2931
如果用诈骗资金去银行买了金条，是否会冻结银行的账户？
用户10xxx24 回复 11-19 00:39
你不会有机会的。带现金会问提供资金来源。用自己卡去买你卡早就被冻结了。银行会给你银行卡号让其他人转账然后你拿金条走？说白了预防就是当面交易的时候谁跟你交易就让他转账给你。别信没钱让他老婆老公谁谁。只收跟谁交易的人的钱就不会有问题。不给截图收款码。银行卡号。如果提供银行卡号让他当面转给你。不是本人立马报警就行。交易货物等警察来处理
少数派 回复 11-19 23:04
不是个人账户大额交易是需要提供代付证明的，这个不知道了吧，买房，买大额重金属，买豪车卡物人名不一致就要走这流程。
我装死
抓到骗子事情不就解决了？抓不到当我没说！
用户70xxx49 回复 11-18 08:43
第一，可能抓不到，第二，可能抓到了，你也得有确切的证据去定罪。
刁民想要暗害朕 回复 11-18 19:04
抓到了也是个马仔，你认为去拿手机的是骗子本人？
以肖
我觉得卖家不应该承担这种责任。被骗人员自己的责任罢了。只要卖家不是和诈骗分子有合作还是相关联的就不应该有责任。现在就是搞得踏马的是卖家成受害者了，到底谁脑子不好导致的啊？我也不敢说自己或者认识的人不被骗，但是责任就是该自己承担。搞得你被骗，损失是卖家。卧槽！逻辑真离谱！谁得利了？找不到诈骗分子就欺负卖家？
人无完人 回复 11-17 16:34
平台交易就没事，骗子都会选线下交易，但是线下交易就说不清楚了，里面真真假假
simon
犯罪人到商场买个东西，商场就要被冻结账户？
Starblon 回复 11-19 06:43
如果商场给卡号允许那个人私下让他人转账进来，一样大概率会被冻结账户，所以商场必须要当场刷卡签名才能避免被冻结
zzfcxr
养了多少无用的人，难怪
云卷云舒
“那个买家和平台账号早已消失，人间蒸发。“平台一般不会轻易消失吧？胡先生也不弱智，不会挂在网上不知名不正规的平台上。你这故事编得牵强。
CaMuS 回复 11-18 14:52
问题是卖家同意买家选择了线下支付，那就和平台没啥关系了，卖家只是在平台上认识了买家，然后跳过平台线下交易，交易的钱也不是买家自己的，而是被买家诈骗的人通过银行转到了卖家卡上，现在被骗人报警了，你收款账户肯定被封啊，这么简单的道理不懂吗？
画符子 回复 CaMuS 11-19 13:22
那在骗子被抓到前，这个损失谁承担？被骗一万元的人，还是卖手机的人？
老萧
A 是骗子，A 骗 B 把钱转到 C 的银行卡买 C 的手机，A 没有拿 B 的 钱，，只是用 B 的钱买了 C 的手机， 钱到了 C 的银行卡。然后 B 发现受骗后报警，警察根据 B 的转账记录查到钱进了 C 的银行卡，这钱当然就是赃款！如果这钱是 B 给了 A，A 再拿钱向 C 买手机，价格在正常范围内，那就不是赃款。
用户94xxx72 回复 11-20 23:07
也可能，Ab联合骗C
取个网名太难了 回复 11-19 20:53
这个道理很多人都看的明白，可是C的损失谁来负责呢，他又犯了什么错
水元
很难查吗
浪花
为什么不冻结转账户头
SK拾光 回复 11-18 07:11
[微笑]你没看懂？转账户头是被骗人，是他报的警才冻结的收款账户
华武汉阳光通讯 回复 SK拾光 11-18 08:32
转账户头只是骗子的同伙，也是洗钱的，然而转账那边帽子也能分到钱
韩w
这属于案件中善意第三方，就相当于贼用偷来的钱买了你的手机，只要价格正常不不需要担责。。
fjf69 回复 11-20 07:05
开店做生意，别人花钱买货，怎么知道他这钱是怎么来的，有这个义务吗？店主也不是警察。
fjf69 回复 11-20 07:00
法律保护善意第三方
风雨同路
现在收钱得先查对方的钱的来历，要不收完几天睡不着[捂脸哭]
海峡山峰
手机可是又唯一性的IMEI码的，不相信追不回啊。
糖糖
严查就查银行和三大移动公司跟他们挂钩的！老百姓要用实名制的卡。犯罪分子可以买到不实名制的虚拟卡的。老百姓被骗的钱就应该要他们移动公司买单啊！
万象更新
如果A骗子和B就是合伙做个局买C的手机，B报警说被电诈骗，警方会不会破解？若单纯冻结C的账户，这样A和B 人家白得C的一部手机。
用户50xxx06
这都不合理，老百姓老实的挣钱，反而吃亏，两张100块放那，让警察给区分一下，哪张是正经的？哪张是低俗的
孤狼
没能力抓骗子只好拆东墙补墙
伙计
即便是私下交易也是实名制账户，怎么能查不到呢？如此实名制有啥意义？
有壹說一
是不是？ 我每次收款 还要有义务和责任 先查清转进来的款 是否合法合规？？？ 我有这义务吗？ 真是天大的笑话
平凡之路
都是算计老实人
用户10xxx39
现场现金交易不是完事了吗
用户24xxx69
银行为什么不早冻结
hzxhs 回复 11-17 22:55
没人报警银行冻结谁？
三十不惑
人家骗子买手机时候钱不被冻结，到手之后就冻结了，欺负老实人吗
WEI888 回复 用户10xxx56 11-20 08:21
照你这么说抓骗子岂不是分分钟的事情？可现实抓到了吗？骗子为什么不敢线上交易而选择线下交易？这不明摆着吗？
用户10xxx56 回复 11-20 06:44
有漏洞的，起码骗子在平台注册信息了，顺着查呗，还有查不到的吗？
大道归一
骗子让A钱打给B，骗子找B拿货，A报警，冻B账户，骗子没有把柄留下[静静吃瓜][静静吃瓜]
聆幽深海
报警的也是骗子同伙吧联合作案
戴肖红
窝里能横
用户24xxx20
坑的就是个人
DanielChan
哪个好搞搞谁呗…要是有人转到一家集团公司去是不是整个公司要停止运转？
爱已成歌
这就着好比商场买东西，有人拿偷来的钱付款一样，难道商场要对每一个买家的钱的来历先调查清楚才能买东西？啥逻辑？？
高高
按这个说法，如果骗子去市场今天买肉明天买菜，买点奶茶等，几个月才发现是个骗子，最后是不是把整个小区商户门市，小商户给告了？
用户10xxx75 回复 11-18 23:39
市场商户都是通过正规平台收款的，不是私下转账交易。这个事情中，卖手机的一方有相当大的过错，被骗子利用也是咎由自取
用户61xxx72
扯淡！这不是转嫁责任为难无辜么！
福田心耕
让诈骗者的 帐户能用来购物，这是银行的问题，而不是卖货者的问题，属银行监管滞后，卖货者是不知情的，造成的损失及责任自然应由银行来负，怎么能封卖货者的合法帐号的呢？
用户10xxx21
操蛋！本末倒置！
大山
如果卖家换成一个大商场或者正规的公司，骗子同样操作，结果会怎么样？
用户21xxx82
脱离平台交易，我马上要求只收现金！
紫冰箱
简单的说，银行收到汇款是诈骗资金存在银行了，但是这些汇款人小资金从amt每次小部分取了现金，，最后被发现是诈骗资金银行不想承担，就伙同下属 玩钓鱼 ，银行小弟汇款买东西，不到24小时马上冻结，把损失转移到下家
阿辉
[拍手]
在下琉璃
我说为啥之前我家买车，我老婆拿着我的借记卡去付款不行，必须我把钱转给她，用她本人的银行卡去付款
昌河
防人之心不可无
哥仔
骗子在京东淘宝买东西，是不是把网站给封了？
一生有你足矣
我就不明白如果是正常经营得到的钱它为什么违法了，
用户10xxx78
如果要解冻，就要自证，后面结果懂得都懂，就是钱可以解决的问题不是问题，
前辈
哪以后冻结帐户就用这个理由就不需要解释了，还要自己找证据证明。
地球用户66xxxx658
这不是应该让被骗的人等骗子抓到了再退脏？凭什么让无辜卖家承担被骗的责任，卖家什么都没做错，这也太不公平了！
用户18xxx84
银行权利太大了，上次去存钱，柜员机旁边贴了一行小字，说一次不能存入9999元，字太小没看到，存了1万，直接吞卡，找银行人员，他直接说你的操作问题导致吞卡，全都是我的问题，科技那么发达了还柜员机存不了1万块钱也是我的问题[抠鼻]
孤狼
告银行，私人怎么辨别是诈骗资金来源呢？
难得糊涂
简值是瞎搞，你知道这钱是诈骗的为什么不冻结他？普通人正常买卖凭什么冻结。
加油
银行填补黑洞
月夜下乱舞
大家可能都不了解， 老是说银行有责任， 其实转账的人是受害者， 收货人才是骗子
每晚来三杯
编的么？？
村里买了直升机
套路[点赞]
梁凤67
扯犊子
用户10xxx39
卖手机的咋知道那钱是洗钱的钱呢？
日月星辰
老百姓不容易
用户15xxx90
哪有这种道理？
凌灬宵
骗子祸水东引，被骗者防范意思不强，他们不承担责任，要合法经营的商家买单？
乐吧
做生意要增加常识，买卖时，仅限当事人现场付款。
用户14xxx28
如果是商家没有付款拿到货，然后这个钱走到厂家，是不是厂家的企业银行帐户一起封存，冻结？
仙水道1号
这种远洋捕捞式诈骗，为什么还是要把涉诈资金原路退回给诈骗犯，即使充公都比退回好。
浅浅三觉
谁叫你卖？送手机就没这麻烦了
伟哥
就问咱还能好好过日子吗？
用户40xxx66
个个都要活成柯南呢？
用户10xxx54
難道做生意還要驗核對方的資金來源嗎~
傲视天下
什么玩意？胡编乱造！骗子为什么要这样做？既然一开始卡能转账，当然也可以刷卡消费，直接去金店买黄金不香吗？为什么要买个2手手机？草
可爱三宝
为什么骗子的银行卡可以转账？
用户10xxx01
对自己下手真狠
用户10xxx19
打击诈骗不得力，打击正当一套一套，又不是专业人士，你却让平民去干专业之事
原来是你
骗子从来抓不到，反而是个守法的人来背锅，我想知道，骗子都能线下来拿手机，怎么就抓不到
鸿 清
现在是骗子跟银行沟通好的，骗子骗手机银行骗钱。骗子然后把手机卖了把钱存银行，再取出来买手机。周而复始生生不息，骗子越来越多，银行的钱也来也多。
外焦里嫩
银行就靠这个手法处理烂账，老百姓利益受损关它们什么事！！！
键盘手89757
网上卖东西又是不经过平台交易吧.要是经过平台你看会不会冻结账号。动动小脑，有买东西还价的，哪有按标价加价买的。贪小便宜就是活该。
导医台环球
这笔交易没错。受害人打钱到胡先生账上，这笔钱属于不对等多出来的钱，这账没有平嘛
曹锋
所有的无能为力最后都转化为普通人承担[微笑]
辰光
不知情的正常交易，没有能力判断对方可能违法，为什么被定性违法？我们要做的是加大违法成本，而不是无辜成本。
MK白狼
事情多了，我们合理怀疑所谓的涉诈资金那个“被诈骗”的，很可能实际就是诈骗同伙，这种10000的还勉强说的过去，我们开厂的，哪有那么多刚好货款那个金额的，还直接受害人打到过来
用户10xxx07
枇杷玩意，谁会知道那是什么钱，难道我们老百姓还有能力知道那是什么钱吗，说白点倒最后还是老百姓受伤
用户67xxx48
收钱先问客户钱是从哪里来的？有病吗？
阿辉
大家难
用户10xxx68
反诈绝对是好事，但过头就不好了
太阳
以前没有网络银行想偷一分钱也难？现在支付摆在网上？随时随地谁知道那一年那一天都会存在陷阱黑洞掉进去对不对？…………
ZDC
一群草台帮子的社会
数星星的孙连城
A骗子让B骗子把钱打卖家C A骗子拿走手机 就和B骗子说 你可以报警了 然后就白嫖了一个手机 这个可能才是更合理的套路 执行风险低 效率高 法律法规承在问题 实物交易的查清楚后 不应该让卖家承担任何责任 应该由被骗人自己承担 除非被骗人能提供线索抓到骗子
无涯
前同事说自己的卡被冻结了，让我提供卡号帮他贷款，贷到的钱打我卡里再转给他……
波哥
时间卡得真好，往往都是骗子交易了以后冻结正常交易人的银行卡，钱财两空的往往是正常的交易人，那么受骗人报案为什么找不到骗子冻结不了他们的资金呢？
用户10xxx10
怎么会这样呢？
用户10xxx96
问题是我怎么验证一下我的收款合法性？
用户18xxx82
提告银行，没有起到监管作用
用户10xxx75
骗子的银行卡可以转账可以收钱，老百姓的就不行，是谁在洗黑钱，这操作像银行自己在洗钱然后在黑回去
用户10xxx87
是我智商低还是表过不清？受害者打钱到胡夫妇~那买家是施害者喽！受害者不是胡夫妇？乱了乱了
多则惑
享，我抓不到坏人还怕抓不到好人吗？
躲在旮旯里笑
现在赚不到钱只能骗钱了