Hello 大家好 欢迎收看最新一期节目，我是小渊。

在之前的节目中小渊曾分享过，一个华裔IT男靠一己之力，

从“丝绸之路”暗网偷走了5万多枚比特币，当时的价值相当于34亿美元。

而今天我们的主角，同样会让你大吃一惊。

你可能永远没法想象，一个处于社会底层的快餐店店员，

居然会跟6万多个比特币扯上关系。

这件事情甚至惊动了中英两国，这究竟是怎么一回事。

案件还得从英国的首都伦敦说起，2018年10月31日半夜，

正当大部分人沉浸在睡梦中时，

汉普斯特德警局的几名警员，驱车来到当地一座庄园。

面对一群突然上门搜查的警察，庄园别墅的住户颇感意外。

当时偌大的别墅里，只住着两个女子，年纪在三四十岁左右。

其中一个名为温·简(Jian Wen)，是个从中国移居英国的华裔女子。

在不久之前，她还是一家中餐馆的店员，长相和身份背景都极为普通。

可就在突然之间，她住进了价值上千万英镑的庄园里，身上还戴着昂贵的奢侈品。

带队的警官进屋后，来到了一个卧室，当时卧室的床上躺着另外一名年轻女性。

领队的警官告诉两名女子，根据举报，我们认为你们可能存在严重的税务问题。

看着对方手里的搜查令，躺在床上的残疾女子，脸上掠过一丝难掩的紧张。

温简

在接下来的几个小时里，警方仔细搜查了女子的住所。

屋内的一个金属罐中，藏着一台笔记本电脑、平板电脑和一个U盘。

在某个卧室里，还发现了6.9万英镑现金。

在一群警察忙着搜查时，温简悄悄走到房间一侧，

刚想用手机时，就被眼尖的警员大声制止。

这名警员表示，你有权利寻求法律援助，

但你的手机属于重要证物，我们会暂时替你保管。

很快 警员在屋内找到了另一部苹果手机，

在手机壳里除了有两张500欧元的现金，

还有一张手写的纸条，上面有一些手写的内容。

在后续的取证中，警方发现了一批比特币的钱包地址。

数量让英国警方大吃一惊，居然多达6万1千多个，价值超过14亿英镑。

伦敦警方一度不敢相信眼前发生的事情，

他们马上核查住户两名女子的资料，但只确定了其中一人的身份，

她就是前文中的温简。

至于另外一位卧病在床的女子，早已不知所踪，

所以温简自然成为了调查的焦点。

当时温简的背景非常普通，她曾这样向伦敦移民局介绍自己，

一个住在地下室的中餐馆服务员，

以及仅有5979英镑存款的单亲妈妈。

左边 温简 右边 钱志敏

根据资料，在首次被搜查的前一年，也就是2017年时，

温简搬到了伦敦的一处六居室房产，每月租金超过17000英镑。

房东表示，当时这位租客一次性付了六个月房租，给人印象很深。

入住不久后，温简把自己儿子送到附近的贵族学校，一学期学费6千英镑。

为了出行方便，她全款买了辆奔驰E级豪华轿车，

只要一有空就去顶级奢侈品店扫货，每个月的消费多达3万多镑。

这样的消费对于高级打工人来说，都是一笔不小的开销，

但对温简来说这似乎只是小菜一碟。

在接下来的日子里，她还频频出国旅游，

在迪拜花50万镑买了套公寓，

在意大利竞拍了一栋威尼斯海景老洋房，为此花了1千万英镑，

在瑞士的奢侈品店消费了7万镑，

又在一家私人珠宝商那里花7.5万英镑买了钻石。

与此同时，在2017年秋季至2018年末，温简在伦敦购买了三处房产，

分别价值450万英镑、2350万英镑和1250万英镑。

但由于英国的反洗钱法规，她必须证明购房资金的合法性。

本来这种事情很常见，只需要多给房产中介一些佣金，

他们就能帮买家“作假”，骗过相关监管机构。

但奈何温简的消费实在太高调，以至于被人举报，

这才有了前文中伦敦警方半夜上门搜查的事情。

为了找到真相，警方需要确定这些比特币钱包的主人是谁，

他们把温简带回了警局审问。

可她就是不为所动，一直坚称不知情，还把锅甩给上一任房屋主人。

最后 因为没有实质性的证据，伦敦警方只能让她从警局离开。

在此后的三年时间里，虽然警方时不时登门拜访，但总算是有惊无险。

直到2021年5月，温简命运的齿轮再次转动。

因为在这次搜查中，警方找到了一张纸条，上面写着一句话，

“如果他们找到比特币密钥，那我就死定了”。

我们不知道为何温简家里会有这样一张纸条，

更不知道她为何会写下这样一句话，

但接下来警方找到了一个加密文件，将其破解后，

内容正是三年前那批比特币的私钥，涉案数量多达6万多枚，

价值超过14亿英镑，是英国缴获的最大数量的比特币之一。

从2018年发现钱包地址，到2021年完全解锁和控制，英国警方花了3年多的时间。

根据当前的市场行情，这批比特币的价值，

已经升到26亿多美元。

随着调查的深入，除了各种大手笔的消费记录，

温简越来越多的过往也被扒了出来。

1982年 她出生在中国一个普通的工人家庭，

在国内遇见了一名英国男子，也就是她的前夫。

2007年，怀着身孕的温简，和丈夫回到英国的西约克郡。

本以为开启了人生的新篇章，不料却是更加苦涩的人生。

在儿子出生后，因为丈夫的家暴，两人不欢而散。

2010年离婚后，她搬到了西约克郡的首府利兹，在那里过着节俭的生活。

2017年夏天，在把儿子送回国内读书后，

她前往伦敦以寻找更好的工作机会。

但现实还是不尽人意，白天在中餐馆工作，晚上则睡在阴暗的地下室中。

不堪就此沉沦的她，半工半读，最后获得了法律文凭和经济学学士学位。

在后来某天，温简在社交媒体上看到了一则招聘“管家”的广告，

出于好奇和需要，她决定尝试一下，

因为中餐馆的薪水低而且工作量又大。

在肯辛顿的一家五星级酒店，她第一次见到了未来的雇主钱志敏，

一个比自己只大4岁的女子。

一番交谈后温简获悉，对方同样来自中国，

不过她当时的名字不叫钱志敏，而是张亚蒂（zhang yadi）。

同样是三四十岁的女人，同样是从国内来到英国，

可两人的物质条件却相差了十万八千里。

就是这次会面，成为了温简命运的重大转折点。

她从阴暗的地下室搬进了一幢位于北伦敦、价值高达500万英镑的大豪宅。

在温简的描述中，雇主钱志敏因为车祸行动不便，

也不会用英语交流，无法独立生活，这才想找个管家或保姆照顾自己。

大部分时间她都会在床上休息，

依赖笔记本电脑对外交流，或者网上购物来打发时间。

还经常做噩梦，在夜晚在尖叫中惊醒。

温简表示，在工作一段时间后的某一天，

钱志敏开始把一些处理比特币的任务交给她，起初她也觉得有点吃惊。

为了打消疑问，钱志敏解释说，自己在国内开了专门”挖矿“的公司，

这些比特币的来源都是合法的。

她还信誓旦旦的表示，如果这些比特币不合法，

中英两国警方早就把自己抓走了。

就这样 温简开始一边充当保姆的责任，一边帮忙处理比特币的事情，

其中就包括各种买买买，这些都是为了将比特币变现。

靠着自己的记忆，温简把钱志敏的身份信息反馈给伦敦警方，

但查询后他们发现，英国根本没这个人。

原来钱志敏一直在用假身份，而且早在第一次被搜查后，就消失得无影无踪。

说到这里 关键的问题就来了，这个钱志敏究竟是谁？

她为什么手里会有如此多的比特币？她到英国的目的又是什么？

因为很多身份信息都是被伪造的，

所以英国警方没法直接调查钱志敏，但能确定她来自中国，

是从缅甸的航班飞到英国，而且暂时还没获得留在英国的合法身份。

英国警方寻求了中国警方的合作。

结果收到的资料让所有人大吃一惊，这家伙可不是一般人。

资料显示，1978年钱志敏出生于中国，别名“花花”，

此后她接手经营一家科技企业，名为天津蓝天格瑞电子。

2014年，钱志敏策划了一个“财富管理计划”，

承诺投资者最高可获得高达3倍的收益。

能给出这种承诺的公司，要么是掌握了某种核心科技，

要么就是在玩庞氏骗局，显然 蓝天格瑞属于后者。

在大部分投资者的印象中，蓝天格锐的实控人钱志敏非常神秘。

自称和政府有通天的关系，能给投资者带来全家福贵。

2016年10月，在蓝天格瑞举办的一场投资会上，钱志敏就曾主动现身。

当时主持人正在台上介绍理财产品，台下突然发生骚动，

在有人大喊花花（钱志敏）来了。

在人群簇拥之下，一名长相肥胖的年轻女子坐着轮椅进入会场，

她就是钱志敏，当时她脸上蒙着面纱。

人狠话不多，拿起话筒她只讲了一句话，（买我的产品）我保你全家三代富贵。

话音刚落，全场观众的情绪高涨，一些投资者还把钱志敏连带轮椅一起高高举起。

不过在台下转了一圈，跟一些大额投资者打完招呼后，

她便悄悄离场，只剩下一群投资客在刷着POS机，忙着向蓝天格瑞公司打钱。

后来 随着比特币的兴起，蓝天格瑞发布通告，公司开设了比特币的”挖矿“业务。

看着一路狂涨的比特币价格，不少投资客纷纷跟风投下重本。

少则几十万元，多则上千万人民币。

大多数人的想法很简单，舍不得孩子套不着狼，说不定哪天就能暴富呢。

虽然后来的事情证明，他们得到的只是”暴负“。

有投资者透露，只有投资600万元RMB以上，

享受终身分红的“大客户”，才有资格听钱志敏的财富投资课。

不过上课时有很多奇怪的要求，例如得和钱志敏一样，

戴上蒙住脸部的“花脸”，进场前需要把手机交出去，

全身不得佩戴任何电子设备等等。

在这种神秘感和从众心理的加持下，不少人把钱志敏供奉为投资大神，

说她是海内外比特币的著名开创者，很多人甚至赌上了自己的全部身家。

但他们不知道的是，他们投进去的钱，

全都被转到加密货币交易所的一个账户，

最后被兑换成比特币后，直接被钱志敏带到国外。

为了规避风险，在蓝天格瑞成立后不久，

钱志敏以高薪和丰厚的奖金为诱饵，说服了一位男性员工任某，

使其成为公司的唯一股东和法定代表人。

说出来大家可能觉得不可思议，这两人还是在打游戏时认识的。

除了每月向他支付高达2万6千元RMB的月薪外，

还额外一次性支付他100万元RMB奖金。

在这些诱惑面前，这个员工对钱志敏忠心耿耿，

还以自己的名义为她开设了一个比特币账户，但账户的所有资金均由钱志敏掌控。

除了给钱，钱志敏还不忘向这位员工”画大饼“，

承诺如果公司遇到麻烦，自己会出面解决。

实际上，蓝天格瑞公司根本没有开展比特币的”挖矿“业务，甚至一直在弄虚作假。

他们找来大批几乎报废的挖矿设备，然后为它们拍照录像，以此欺骗投资者注资。

为了提高知名度，钱志敏还吩咐手下花费重金，

到北京钓鱼台国宾馆开会，还给任某“买”了个中国商界诚信领袖的称号。

任某的哥哥告诉记者，自己很早就看出蓝天格锐在非法集资，

让弟弟退出，但弟弟回应说，已经没法撤出了，只能一直干下去。

直到东窗事发后，任某才知道自己做的事情有多离谱。

几十年的牢饭让他无比后悔，当初要是没吃这女人的“大饼”，

自己就不用在监狱里吃牢饭。

天津警方粗布估算了一下，在2014年4月至2017年8月，

蓝天格锐非法吸收的钱款，最少有402亿元RMB，

在当时相当于65亿美元。

更加让人惊悚的是，这些钱全部都是被钱志敏控制支配。

她从这笔钱抽出84%，用于向13万名投资人返款，

0.83%用于公司日常支出及项目运营。

至于剩余的15%左右，也就是大概61亿元RMB，

全被她买买买花光了，包括但不仅限于房产珠宝汽车等。

2015年至2017年，钱志敏个人就购买了331件翡翠钻石等珠宝，

总价约为1.67亿元RMB。

树大招风，打着环保开发、智能养老、比特币挖矿等口号，

以零风险高额返息为诱饵，吸收社会资金的蓝天格瑞，还是引起了警方的注意。

2017年7月，中国警方将其定性为非法集资。

根据估计，将近有13万名投资者卷入其中，而且遍布全国各地。

可嗅觉灵敏的钱志敏，在得知相关部门展开调查后，

就用托关系办了张假护照，绕到缅甸逃离出境。

当时她带走的笔记本电脑，

里面就保存着6万1千多枚比特币的钱包地址，价值数十亿英镑。

从中国机场起飞后，钱志敏持着假护照，

化名张亚蒂Zhang Yadi潜入英国。

为了将手中的比特币变现，她在社交媒体上发布广告招聘华人管家，

这便有了与替罪羊温简的相遇。

她知道作为一个生活在外无依无靠的单身母亲，温简最需要的就是钱。

部分投资者悄悄告诉记者，有相当数量的投资者是各地的公职人员，

“暴雷”之后，某些公职人员碍于各种理由不敢主动报案。

直到最近，发生在英国的这起案件，才让他们看到了希望。

他们知道，这次被英国警方查封的6.1万枚比特币，

实质上就是他们的血汗钱。

钱志敏的再次出现，给他们带来了追回钱财的希望。

根据媒体披露的消息，

已经有2500多名蓝天格锐投资者向警方提交了联名信，

希望当局能与英国政府展开谈判，追缴回“用他们的钱购买的比特币”。

另外一边，据英国《金融时报》报道，

对于这些扣押的资产，英国皇家检察署已经向高等法院提起了民事追偿程序。

如果没有其他人对犯罪资产主张权利，

一半归英国警方所有，一半则划归英国内政部。

但不少人认为，这份追讨工作非常复杂，

尤其是涉及到巨额资金的跨国往来，

里面还涉及到比特币这种地下交易，

能成功追讨的概率最多也只有万分之一。

幕后黑手钱志敏在得知住宅被搜查后，已经第一时间消失潜逃，

至今仍不知踪迹，所以压力就来到了她的助理温简身上。

在英国检方审判过程中，她坦承自己确实参与了加密货币的处理工作，

但坚决否认知晓这些资金是犯罪所得，坚称自己是被人蒙骗。

但不管她如何喊冤，在2024年3月18日，

英国法院还是对她做出了有罪判决，罪名是参与洗钱罪，

目前案件的审判依旧是进行时。

不出意外的话，温简最少都要吃上几年牢饭。

有人说整件事情，除了那些被骗的投资者，

温简也是受害者，她只是罪魁祸首钱志敏的替罪羊。

但也有不少人表示，

作为一个已经拿到法律文凭并获得经济学学士的人，

温简真的没质疑过这些比特币的来源吗？

她真的没怀疑过钱志敏的身份背景吗？

一朝遇贵人，一朝成为女富豪，最后也在一朝锒铛入狱。

这人不是蠢，而是贪。

我是小渊，我们下期再见。