大象新闻记者 魏刘涛/文图
近日，郑州市公安局金水分局反电信网络诈骗犯罪大队民警刘智强依托警银联动机制，成功帮助辖区居民挽损75万元。这已是2024年以来反诈民警刘智强成功劝阻的第120个群众之一，累计为群众挽损800余万元。
2024年12月11日，反诈民警刘智强通过警银联动平台接收到辖区某银行支行通报的可疑取现信息：柜台有一名65岁的老太太要取现金25万元，银行柜员根据金水公安分局下发的疑似被骗取款人特征分析，判断该取款人被骗指数较高，请求派警核实。
反诈民警刘智强立即联合辖区花园路派出所民警赶往现场。到场后，老太太并未认识到自己被骗，态度坚决并和银行人员发生争执，坚称自己取钱是帮助儿子偿还之前的欠款。民警刘智强立即联系其儿子进行核实，在查否后，老太太才告知自己接到自称是某市公安局的民警说她已经涉嫌洗钱犯罪，为了排除她的嫌疑需要其到银行把她名下所有的存款共计75万元全部取出。
为了唤醒老太太，刘智强当场和诈骗分子进行了视频通话，在民警的语言震慑下，诈骗分子慌张的挂断了视频电话。老太太也从骗局中惊醒。据老太太叙述，这75万元是她全部的积蓄，也是她的养老钱，如果没有民警劝阻，她会将这些钱全部取出交给骗子。
劝阻成功，刘智强终于松了一口气。2023年5月份负责打击黑灰产犯罪工作以来，刘智强已经无数次劝阻受骗的群众，无数次奔走在追捕电诈嫌疑人的路上，也让他从反诈“小白”变身反诈“神探”，在看不见的网络战线上，始终与犯罪分子斗智斗勇，守护群众“钱袋子”。仅2024年12月份，其通过建立的辖区警银，警企联络机制，先后于2024年12月7日，成功预警一起通过黄金洗白涉诈资金的警情，现场抓捕云南籍犯罪嫌疑人5人，扣押涉案黄金价值26万元；12月13日，在联络机制助力下成功劝阻一名电信网络诈骗受害人，挽回被骗资金23万元；12月24日，在一名被骗群众按照嫌疑人指示，将自己的积蓄交给洗钱嫌疑人时，成功劝阻并挽回其被骗损失7万元。
作为一名“90后”的反诈民警，2023年5月份以来，刘智强已参与侦破案件200余起，参与抓捕犯罪嫌疑人500余名，多次被评为先进个人、荣立个人嘉奖，目前主要负责金水区黑灰产犯罪的治理和打击。
反诈工作需要不断创新工作思路。特别是金水区作为郑州的核心区域，金融机构多、流动人口多、涉案账户数量居高不下，涉诈黑灰产的治理与打击工作压力巨大。为有效治理金水区的黑灰产行业，有力打击辖区涉诈黑灰产犯罪，刘智强与中队的同事一起，创新性的提出了资金链源头治理与打击技战法，将治理与打击融为一体，互为促进，互为支撑，打击与治理效能大幅提升。2024年以来，通过该技战法，刘智强带领中队的民警，共抓捕为电信网络诈骗服务的洗钱嫌疑人300余人，帮助群众挽损800余万元。其中2024年1月成功打掉一个广西贵港籍为骨干的利用买卖黄金洗钱的犯罪团伙，抓捕犯罪嫌疑人15人，查扣涉案资金100余万元；2024年8月打掉一个通过买卖苹果手机洗钱的犯罪团伙，共抓捕犯罪嫌疑人9人，查扣涉案资金30余万元。
刘智强同志还创新性的提出基于账户AUM值管控降限额的账户管理办法，通过组织辖区金融网点负责人和业务经理、工作人员的培训，向各银行网点普及该管理办法，取得了良好的治理效果。
电信网络诈骗犯罪中，被骗资金一旦被“打散”，想要追回就难上加难。因此，反诈工作中，事前防范更重于事后打击。在重拳打击电信网络犯罪的同时，刘智强和同事一起，推出多项举措，全力保障辖区金融秩序安全，降低电信网络诈骗的发案率。他根据实际情况，不定时组织召开辖区金融网点负责人会议，通报电信网络诈骗涉案卡高发情况，分析当前严峻形势，要求金融网点负责人坚决履行主体责任，严格落实管控措施，进一步提高风险识别能力。同时加大对高发案银行网点巡查力度，对新开卡情况进行登记，对开卡资料进行检查。对开办涉诈银行卡问题突出的银行营业网点第一时间约谈，确保及时堵塞漏洞，为维护群众的财产安全提供坚实基础，打击与防范并重，极限挤压黑灰产犯罪在我辖区的生存空间，最大限度的为群众追赃挽损。
从事反诈工作不到两年时间，连续加班已经是刘智强的家常便饭，被群众误解也是常事，但是刘智强对自己做好反诈工作仍有十足的信心：“只要能让群众的财产安全一点，自己被误解都不算啥。我们辛苦多一点，群众损失就少一点。我会和战友们一起，竭尽所能，守好群众‘钱袋子’。我当然也希望群众牢记‘不听、不信、不转账’的防范电信诈骗秘诀，在民警打来预警劝阻电话或者登门劝阻时能耐心听取，避免上当受骗。”
