多年未见的的同学说：

带你一起投资，走上“生财之路”？

素未谋面的“理财大师”说：

带你“一夜暴富”，走向人生巅峰？

近期诈骗分子不再“青睐”网银转账

而是谎称有稳赚不赔的投资项目

通过要求受害人线下购买黄金

并寄送到指定地点

进行平台投资充值返利

从而达到诈骗钱财的目的！

近日

汉中南郑公安成功抓获两名所谓的“理财大师”

现场查获230余克黄金！#汉中头条#

01

案例分析

近日，陈先生通过抖音，接触到一位宣称有内部消息的“理财大师”，并开始跟随“理财大师”在对方提供的某虚假投资软件中进行“平台操盘”，经过一段时间“线上学习”，以及根据对方每天提供的股票代码进行投资，陈先生迅速“盈利”2万余元，因此对“理财大师”更是坚信不疑。几天后“理财大师”推荐陈先生投资一个回报率很高的“好”项目，但以“账户金额太少，盈利速度比较慢”为理由要求王先加大注资金额，并告诉陈先生可以通过邮寄黄金的方式在投资平台迅速入账，从而可以投资相关项目返利。

陈先生根据“理财大师”的引导，前往金店购买了365.37克的黄金，共计22万余元。金店店员注意到陈先生既不关注款式，也不关注金价，而是一边购买一边焦急的用电话与他人沟通。陈先生的反常行为引起了店员的怀疑，他立刻联想到辖区派出所民警日常进行的反诈宣传，他猜测陈先生极有可能正在被诈骗，于是立即向汉山派出所报了警。民警根据店员提供的信息推断陈先生极有可能通过快递邮递金子，于是迅速前往辖区各大快递站点寻找，终于成功找到陈先生，并及时拦截了即将被寄走的黄金。

汉山派出所立刻将情况反馈至分局，刑警大队民警以邮寄目的地为线索起点循线深挖，随后在市局反诈中心的支持下，迅速锁定了犯罪嫌疑人的藏匿地点。8月21日，分局组织精干警力奔赴宝鸡市展开抓捕工作，当日23时许，成功将2名犯罪嫌疑人抓获，当场查获黄金230余克。

目前，2名嫌疑人已被刑事拘留，案件正在进一步侦办中。

02

套路剖析

信息引流

诈骗分子通过网络社交工具、短信、网页等多种渠道发布推广股票、外汇、期货、虚拟货币等投资理财的信息，宣称有内部消息和投资门路，从而网罗目标，寻找受害人群体。

获取信任

在建立联系后，骗子通过聊天交流投资经验、拉人进入“投资理财”群聊、听取“投资专家”“理财导师”直播授课等多种方式，以能够获取内部消息、获得丰厚回报等谎言取得受害者的初步信任。

层层诱导

在骗取信任后，逐步诱导受害者登录其提供的虚假网站、扫描二维码下载其分享的手机App，指导进行投资理财操作，引导受害者初步小额投资试水，获得低额返利，继而取得进一步信任，为诱导受害者继续加大投资做好铺垫。

最终收割

继续鼓吹“稳赚不赔”“高额回报”，诱导受害者加大资金投入。当在虚假投资理财账户显示有大额盈利，受害者想要提现时，却迟迟无法到账，当受害者察觉被骗后就会发现已经被对方拉黑，投资理财网站、App也已无法登录。