进入11月,权益类指数基金降费潮仍在持续。
Wind数据统计,截至11月8日,成立以来调整费率的权益类基金产品(股票型ETF+偏股型混合型基金)中,基金规模在百亿以上的共有28只,规模排名前三的为易方达基金。
从降费幅度来看,易方达沪深300ETF、广发中证1000ETF、嘉实中证500ETF力度最大,费率下降0.35%,管理费率为0.15%;易方达蓝筹精选、中欧医疗健康A、富国天惠精选成长A、景顺长城新兴成长A、兴全合润、易方达消费行业、睿远成长价值A、银河创新成长A、睿远均衡价值三年A、汇添富消费行业等费率均下降0.3%。
从基金公司数量来看,易方达基金数量最多,共7只;工银瑞信基金、景顺长城基金、睿远基金、兴证全球基金、中欧基金均为2只;广发基金、富国基金、华夏基金、汇添富基金、嘉实基金等仅有1只。
具体来看,截至11月8日,华夏基金旗下权益类产品降费共74只(A/C类只统计A类)。从基金规模来看,排名第一为华夏能源革新A,规模114.79亿元;华夏行业景气位列第二,规模79.51亿元;华夏中证科创创业50ETF规模52.73亿元,排行第三。
值得一提的是,华夏旗下规模最大的几只权益类产品,例如华夏沪深300ETF、华夏上证50ETF、华夏上证科创板50ETF等,管理费率仍为最高档位0.5%。
资料显示,华夏沪深300ETF(510330)成立于2012年12月,截至三季度末,华夏沪深300ETF期末净资产为1670.73亿元,较上期增加68.38%,突破千亿大关。
截至11月11日,以华夏沪深300ETF(510330)最新的1722亿元规模估算,按照0.5%的管理费率,每年可以收入8.61亿元;如果降费至0.15%,每年管理费收入2.58亿元,收入将会大幅减少6.03亿元。
再看华夏上证50ETF(510050)管理费收入,按该基金最新规模1648亿元估算,按照0.5%的管理费率,每年可以收入8.24亿元;如果降费至0.15%,每年管理费收入2.47亿元,收入将大幅减少5.77亿元。
而华夏上证科创板50ETF最新规模为1130亿元,按照0.5%的管理费率,每年可以收入5.65亿元;如果降费至0.15%,收入将大幅减少3.96亿元。
综合来看,若上述3只千亿大单品集体降费至0.15%,华夏基金一年或将损失15亿元。不管是动哪一只主力产品,实打实的收入都会大幅下降。虽然说基金公司收取管理费非常合理,但如果在收取巨额管理费后,没有带给基民实际收益,那么适当调低费率或许也是一种态度。
从2023年财务数据来看,华夏上证50ETF(510050)去年净亏损61亿元,管理费收了2.99亿元;华夏沪深300ETF(510330)去年净亏损34亿元,管理费收了1.42亿元;华夏上证科创板50成份ETF(588000)去年净亏损92亿元,管理费收了3.62亿元。
值得一提的是,2024年上半年,华夏基金营业收入36.69亿元,净利润10.62亿元,综合收益总额10.69亿元。而2023年上半年,华夏基金营业收入37.11亿元,净利润10.75亿元,综合收益总额11.08亿元。对比来看,华夏基金今年上半年营收减少0.42亿元,净利润微减0.13亿元,两大数据降幅仅1%。从侧面也可看出,尽管降费的风声很大,但对华夏基金的实质影响却不大。