诈骗分子不断变化洗钱手法，以各种理由要求受害者到银行柜台取款或购买实物黄金，再交由伪装成“币商”的“职业取现”团伙，以“上门兑换虚拟币”的方式转移赃款或赃物，妄图躲避警方侦查。

近日，泸县一女子就遭遇这样的违法陷阱，幸亏交易途中被民警及时拦下。

10月6日，一个网名叫“从你的全世界路过”的男子与泸县女子千千（化名）加为QQ好友。千千通过聊天和照片得知，对方叫“杨灏”，在“成都某航天集团”担任副部长一职，妥妥的“成功人士”。

几天下来，两人逐渐熟悉。无意间，“杨灏”透露集团一同事从事着虚拟币公司副业，“有漏洞稳赚钱”，随后还发了该同事的“身份证”“工作证”“工作照”等。

为了让千千相信，“杨灏”表示自己也在做，同时向千千提供了网址及账号和密码，让千千帮忙登录操盘购买虚拟币。操作两天后，千千发现的确赚钱，此后，“杨灏”又教导千千独立申请、注册账户，自己操作。

千千小心翼翼、稳扎稳打地投入，账户显示每天盈利，且与币商交易都是线下近距离现金换币，风险小。而后千千发现，没有“杨灏”的帮助，自己也可以随时提现，便开始自行不断和币商换币充值。

期间，“杨灏”告知通过同事的关系还能充币送币，充得越多送得越多。千千看着几十万、几百万的充值数，表示自己钱包紧张，随后，“杨灏”向千千银行卡分批转账20余万元，让千千充值到两人账户。

生活中，“杨灏”对千千的关心体现在方方面面，还时常提醒千千很多人冒充身份诈骗，要小心行事。当千千缺钱时，“杨灏”也帮忙为其购买虚拟币，甚至还“贴心”为其介绍“靠谱”的快贷平台。

其间，千千尝试着再次提现，被“杨灏”知道后阻止，并以提现后不能再次充值，或提现需提交银监会审核等为由，试图稳住千千继续充值再提现。

10月27日，千千准备继续充值，当她带着刚从银行取出的10万余元现金准备和币商交易时，被泸县警方截停。不过，千千的提现行为引起了对方警觉，原定见面交易的币商没来，“杨灏”也消失了。

民警提醒

市民需要警惕那些以“币商”身份上门兑换现金的可疑人员，他们所谓的“合法”兑换虚拟货币行为，实质上是在帮助诈骗分子转移非法所得，请大家不要参与任何脱离监管的金融业务活动，避免沦为诈骗分子的“工具人”。

来源丨川江都市报

记者丨杨理