一边“跑分”洗钱，一边“自导自演”安排“警察”来抓捕，随后与“警察”共同分赃……这场看似万无一失的安排，在一起刷单诈骗案侦破后“浮出水面”。2024年12月31日，经江阴市检察院提起公诉，法院以帮助信息网络犯罪活动罪、抢劫罪判处马某有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币23000元。
刷单返现2天损失115万元
报警牵出“案中案”
2024年5月31日，华先生来到江阴市公安局报案，称被他人以刷单方式骗走人民币115万余元。
据了解，2024年5月29日，华先生收到一件含有刮奖单的快递，他抱着试试看的心态，按照提示扫码入群、验证身份。很快便收到了群主发来的20元定向红包。华先生陆续又完成几个任务，都立刻拿到了返现。
此后，深信不疑的华先生便按照群主指示，下载“润氧科技”App，并按要求绑定银行卡、手机号等个人信息。在完成几次小额刷单并获得返现后，华先生在客服诱导下开始大额垫付充值，且不断加大投入。最后提现时，却发现自己的本金和佣金都无法提出。直到5月31日接到江阴市公安局谨防诈骗的警示电话，华先生才意识到自己在两天内被骗115万余元，遂报警。
公安机关顺着资金流进行侦查，发现其中的50万元通过刷POS机转移至马某卡中，且POS机绑定的多家商户注册人均为马某，由此将犯罪嫌疑人锁定在马某。
7月5日，警方将马某抓获归案。警方针对进入马某卡中被害人被骗资金的去向，加大讯问力度，意外发现马某竟“身兼多案”。他不仅涉嫌帮助信息网络犯罪活动，同时涉嫌一起“自导自演”的抢劫案。
2024年8月1日，警方将马某涉嫌抢劫一案移送江阴市检察院审查逮捕。
假意“跑分”洗钱实则“黑吃黑”
里应外合上演“抢劫”好戏
马某交代，2024年3月，他在安徽老家的棋牌室结识了杜某（已另案处理）。2024年5月31日，他在明知出借银行卡给他人涉嫌帮助网络违法犯罪洗钱的情况下，仍在杜某的纠集下，到湖北省仙桃市提供自己名下银行卡，帮助电信网络诈骗等犯罪活动进行转账，涉及资金流水共计98.8万余元。经核实，其中62.8万元为电信网络诈骗赃款。江阴被害人华先生被诈骗的115万余元中的50万元，便是转入这张卡。
以往帮助电信网络诈骗犯罪活动中，像马某这样的“卡农”主要赚取的是“佣金”，然而，纠集马某的杜某，还有更大的“野心”。
“他说我提供银行卡，到外地跑分时，卡内会收到钱。银行卡转账取款每天有限额，所以当天会剩下一些。这时他带人冲到跑分的地方，强行把这笔钱‘黑’掉，再把卡里剩下的钱分掉。”马某交代，杜某当时分析称，由于“跑分”的钱原本就是电信网络诈骗的“黑钱”，对方必然不敢报警，马某便答应加入其中。杜某给马某配上儿童电话手表，“里应外合”时方便定位。
5月31日，马某便依照杜某安排，赶赴湖北，加入了“跑分团”。湖北省仙桃市某小区楼房内，“跑分团”成员将马某身份证、银行卡没收，用马某的信息办理多台pos机后，将马某严格看管在房间内，禁止随意出入。当天下午，马某的银行卡内便开始进账。夜里11点，身在外围的杜某及另一成员张某（已另案处理）便开始与马某联系，询问具体位置及看守情况。
6月1日凌晨3点，杜某、张某等6人根据定位找到马某所在房间门外，并急促敲门。马某按照先前约定，以猛烈咳嗽向门外的杜某发出信号，杜某、张某等人随即掏出撬棍破门而入。他们身着便装，头戴写有“保安”字样的鸭舌帽，手持钢筋剪刀和撬棍，进门后便吼道“都蹲下！别动！”。张某还佯装打电话称，“张队，人都被我们控制了。”此时，“跑分团”成员认为对方是便衣警察，便集体蹲在角落，不敢出声。
接着，张某手拿撬棍开始逐一盘问马某身边另2名“卡农”。或许为了“逼真”，问到马某时，张某还扇了马某两个耳光，并依次检查房间内其余两名卡农的账户余额。随后，在“跑分团”看管人员的注视下，马某和另外两名卡农被杜某、张某扮演的“便衣警察”带离现场，上了一辆车。
为了将戏做全套，扮作警察的“吃黑团”将车直接开去了仙桃市公安局门口，停留了好一会才连夜赶回安徽省六安市。
帮信抢劫两罪并罚
分赃7万元换来刑期4年
此后，“吃黑团”强行劫走另2名卡农账户内用于跑分的1万余元人民币，并在五日内分批将马某卡内剩余31万余元人民币通过转账、取现的方式套现。其中，马某分得好处费7万元。
检方明确，该案系马某伙同杜某、张某为谋取非法利益，经事先合谋，采取“黑吃黑”的方式进行抢劫。
由于佯装“卡农”的马某和参与“吃黑团”实施抢劫的杜某、张某等人相互协作，分工明确，依法成立共同犯罪，审查逮捕期间，承办检察官按照“先分类定性后分层处理”的思路，仔细甄别参与人的行为作用与情节，依法分类分层处理：对整个犯罪组织策划作用张某、杜某，及受纠集参与假装“跑分”、里应外合的“卡农”马某依法予以逮捕，对跑分团伙、帮助抢人的帮手则采取取保候审等强制措施。
关于马某等人行为定性，存在诈骗、盗窃、抢劫等定性争议。批准逮捕后，围绕抢劫罪的当场使用暴力和当场劫取财物的定罪关键，承办检察官继续引导公安机关讯问“跑分”团伙看管人员、跑分房间的户主等，查明被暴力压制不敢反抗等细节，固定证据。
针对马某等人行为定性可能发生改变的问题，承办检察官依法向公安机关列出继续侦查提纲，针对赃款所得数额、修改账户密码时间、调取ATM机监控资料等一系列具体证据，引导公安机关侦查案件，落实侦查监督职责，为后续定性做好铺垫、打好基础。
经查，马某明知他人利用信息网络实施犯罪，仍为其提供支付结算，情节严重，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪；马某伙同他人以暴力手段抢劫公私财物，数额巨大，涉嫌抢劫罪。2024年11月13日，江阴市检察院依法以涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、抢劫罪对马某提起公诉。同年12月31日，法院作出如上判决。
通讯员吉静静过菲阳新华日报·交汇点记者张红
