据统计，截至今年1月末，兴业银行南京分行共为江苏省2600余家科技型企业提供授信超3600亿元，服务科技金融企业超2万户，科技贷款余额近620亿元、增长率达5.62%。
创新高效的融资办法，落地有声的政策支持，“四两拨千斤”的金融定制服务……今年以来，兴业银行南京分行锚定科技与产业创新赛道，不断拓宽科技金融高质量发展之路。
技术“软实力”成融资“硬通货”
“这套评价体系将知识产权和专利变成了实实在在的资金，缓解了我们的周转压力，给企业新一年的研发创新与生产经营提供了有力保障。”江苏坤泰机械有限公司负责人说。
今年春节前，该企业接到芳纶UD订单，为抢占市场先机，提前谋划新年业务布局，企业亟需大量资金用于原材料采购、设备维护保养以及研发团队激励。了解到这一情况后，兴业银行南京分行下辖盐城分行依托该行为优质科创企业量身定制的“兴速贷”，指导坤泰机械进行线上申请，仅一天时间，1000万元的信用贷款就到了企业的账上。
据了解，兴业银行2022年初推出“技术流”评价体系，该评价体系将数据视为企业的“第四张报表”，从知识产权数量与质量、发明专利密集度、科技创新成果奖项等15个维度、近280项数据指标对企业进行全面、客观的综合评价，形成了科技创新能力在金融领域的量化手段。据统计，2024年，兴业银行南京分行应用技术流模式共审批客户近1500户，审批金额近1450亿元。
政策“含金量”变企业“生产力”
前不久，针对海宇机械的融资痛点，兴业银行泰州分行结合江苏大规模设备更新和消费品以旧换新的政策，为其量身打造了“设备更新专项贷款+流动资金支持”综合方案。
“820万元设备更新贷款定向用于企业购置高精度数控机床及自动化锻造设备，提升生产效率和产品质量；另一方面，结合企业IPO进程，配套短期流动资金贷款，缓解研发投入与订单增长带来的资金压力。”兴业银行泰州分行项目经理说道。
方案定制后，兴业银行泰州分行组建柔性专班，联合多个部门将贷款发放周期压缩到20个工作日以内。据悉，项目落地后，企业预计年产能提升30%，碳排放降低15%，新增就业岗位50个。“银行帮助我们享受到了省市级财政贴息2个百分点，实际融资成本降低至1%以下。”海宇机械负责人称，以820万元贷款为例，贴息期内可累计节省利息支出约16.4万元，显著提升了企业的资金使用效率。
融资“组合拳”成就科创“朋友圈”
2024年，兴业银行围绕江苏省“1650”产业体系及“51010”战略性新兴产业集群体系，在南京、苏州等地挂牌成立了首批8家科技特色支行。兴业银行南京分行与南京金鱼嘴基金街区成立了兴业银行南京分行科创金融投贷联动路演基地，通过聚合政府、高校、园区、投资机构、律所、协会、服务机构等伙伴资源，以“政策链、创新链、资本链、产业链、人才链”五链为核心，构建科技金融生态伙伴体系。
制度体系优化的“组合拳”更体现在为企业提供融资服务的“最优解”上。针对科技金融沙盘中产业龙头企业，兴业银行南京分行聚焦供应链业务合作，积极拓展上下游配套企业授信支持。针对产业链上中小优质客户，下发目标客户适配产品指南，明确授信政策准入标准，打造“信贷融资+综合金融+运营管理”多元服务方案。对于具有发展空间的早期优质客户，运用“贷款+入股选择权”等方式，分享客户成长收益。
为进一步优化科技金融贷款内部资金转移定价，在总行的政策基础上，兴业银行南京分行加大补贴力度，对2024年新增科技金融贷款活跃客户给予额外价格补贴；加大制造业、“1650”产业贷款储备，对制造业新增流贷进行专项贷款FTP重定价补贴……
兴业银行南京分行相关负责人表示，下一步，将结合辖内产业集群特色，围绕新质生产力选定重点行业赛道，锚定科技金融重点产业目标客户，分类施策，做深做透，为企业实施差异化服务，包括落实差异化审查审批机制、实施差异化授信政策和差异化准入政策，帮助各类企业找到适合自己的贷款方案。
