“这个项目靠谱么?”
“家人被骗了怎么办?”“能推荐一个保本高回报还0风险的项目么?”
……
在每天的留言中，总有很多类似的询问，面对这些问题，小编却感受到了来自屏幕对面深深的焦虑，人们那种极度的不安并不限于对项目的质疑，更是对未来的恐惧。
在这个信息爆炸的时代，诈骗手段层出不穷，一个看似十分简单的“剧本”竟然也能短时间大批量吸金，这背后无疑不是这些焦虑带来的，一个稳赚不赔的项目好似一根救命稻草，扔在即将被水淹没的人们面前，“你”觉得抓住就能上岸，殊不知竟然沉的更快。
从虚假理财到资金盘，再到精神PUA，骗子们精心包装的暴富神话，就这样悄无声息的吞噬了普通人的血汗钱。
今天的这篇文章，无论是出于保护家人还是避免自己踩雷，都值得一字一句读完，如遇到类似骗局，千万不要心存侥幸，保留证据及时报案、求助，警惕每一个“心动的瞬间”。
资金盘、虚假投资理财
1、通某数字电商
网友举报，该平台用户缴纳999元入门赠送“LK”币。随后依靠发展下线层层返利获得更多“LK”币，购买矿机可产出更多代币进行交易，以此获利。根据我国相关规定，任何虚拟币交易均属非法金融活动，存在洗钱风险，依靠拉人头团队计酬涉嫌传销。
2、ATM电子股票理财
拆分盘项目。用户需投入7千元(500美元)或1千美元开户获得电子股票及相应的CP、TP。其中500美元用于配股，获得市场佣金，账户资金按比例进行复投、变现操作，形成资金循环。静态收益通过股票增值两倍出局，动态设立点点红、培育奖等推广奖金收益。建立金字塔模式，按照1—15代获取不同比例奖励，符合传销特征。未经相关金融管理机构批准擅自向公众销售电子股票，承诺只涨不跌、固定回报，涉嫌非法集资，可能构成非法证券活动。
3、冒牌的“南华金融-鼎珮”App
该项目声称为“香港南华金融机构“，交易机构为“鼎珮证券公司”。跟投股票每月可获得60%以上收益，日均2%。下载时提示高风险，请谨慎安装!
4、国某中亿数字经济
以自主研发的AI交易系统为核心，提供涵盖高频交易、量化投资等服务，主要交易为香港恒生指数。客户出资不同额度(如5万、10万人民币)，资方按比例提供保证金，交易通过AI机器人结合人工风控执行，盈利目标为20 - 30个点，月化纯利润预期10% - 30%，盈利按平台30%、客户70%分配，亏损时资方次日补齐。该项目宣称的超高收益率，远超正常金融市场合理水平，承诺亏损补齐的做法违背金融市场风险自担原则，构成非法金融活动，涉嫌非法集资。
网络传销诈骗
1、微某GO
宣称是“微信电商平台”，以消费返佣、分享赚佣金吸引用户，设置了不同等级的佣金模式。
用户扫码授权手机号后可在平台下单获返佣。设置V1 - V2享客、V3 - V5享客、V1 - V5服务商等多级用户等级。享客按累计销售额升级;服务商需培养一定数量下级来晋级。不同等级带货佣金从40% - 90%不等，另设带货补贴和销售奖励。
该模式依据下线人数和业绩来计算收益，形成多层级返利关系，若符合“拉人头”、“收取入门费”、“团队计酬”等传销特征。
2、旧衣回收项目
通过设置“一级代理—二级代理—团队代理—城市合伙人”等多级分销体系，以发展下线用户数量(如注册20人、100人等)作为升级条件，并依据直推、间推用户产生的订单获取5%-50%佣金及分红，本质上是以发展人员数量为计酬依据，利用“拉人头”“层级返利”方式运营，符合传销特征。
3、薪某优选(视频号爆单计划)
近段时间的新项目，用户关注11个指定视频号，在每人橱窗消费39.9-69元，总计最高600元视为加入。随后推荐3名新人，完成同样上述任务，“三三复制”裂变团队，推荐新人自动滑落，每单佣金20元，层层向下发展。累计200单收益4千元完成11单复购进入精英矩阵，获得更大收益。此模式属典型传销，切莫参与。
4、TIKTOK跨境电商
店主兑换美金垫资，公司一件代发，宣称当月收益即可达到4千—1.5万元之间。因其打着“海外抖音”名义吸引众多参与者，但最终都因项目方人为增加订单金额导致店主资金无法周转被强迫封号，损失全部资金，甚至背上巨额债务。目前已有多名网友反馈被该项目诈骗，还望广大网友务必警惕，切莫参与!
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民族资产解冻类诈骗
1、虚构的“云时代”
原名“圆梦云聊”，现更名“云时代”，每天要求用户扫码签到。该项目系诈骗，勿要相信。
2、虚构的“国土空间”APP
假冒“中国地质工程集团”名义推出“矿产开发建设”、“国际国土规划建设”等虚假投资理财项目，日收益率高达1.5%;另有股权、国债分红项目，收益率在0.5%—20%之间。邀请新人一级奖励7%，二级奖励5%。
该项目系诈骗，反诈专班层对此发布预警，切莫参与。
3、虚构的“中央扶贫银行”
打着“国家”旗号伪造“红头文件”，宣称为参与网络项目而亏损钱财的群众发放补贴，4月8日可提现。一次要求用户下载并实名注册，申报“资金追回”并申请“现金流通卡”。该项目系诈骗，望警惕!
4、虚构的“丝绸之路”
冒充“国务院国资委、中国经济信息社”的名义，虚构“丝路成长优选混合基金”“丝路新兴环保产业”等日利率高达1.32%-1.8%的超高额理财项目。不断推迟提现日期，甚至强制转为股权。网友已经投资6千余元，至今未提现，项目方仍在找各种理由要求用户交钱激活账户。
异地聚集式传销
1、西安1040
网友家人因网恋被带至西安未央区陷入传销组织，在经历了几天的“洗脑”课程之后，缴纳69800元参与其中。网友想办法将人带回家中，但家人执迷不悟，几次试图离开，网友因此寻求专业老师帮助。
该组织为经典传销变种，要求缴纳69800元，宣称“投资国家项目”，3年可赚1040万元，以“五级三阶制”发展下线。
2、秦皇岛中绿
网友家人经朋友介绍，以考察项目为由带至秦皇岛地区，出于担心，网友一同前往，随后发现该组织为传销。在组织的资料中，有一本名为《铁证如山》的材料，其中包含大量曲解国家政策和线下地标建筑的内容，组织利用该材料为新人“洗脑”。
该传销组织打着“国家项目”、“平债”、“消除不良信息”等名义，要求新人缴纳2900元-43500元加入该组织，谎称到达高级别可以平掉贷款，出局可以获得1.5亿元的回报。
3、青岛黄岛50300
打着“资本运作”、“资本孵化”、“资金游戏”、“富人俱乐部”、“民间互助小额理财”、“民间小额贷款”、“分享经济”等旗号，采用“五星制”，每人发展三名下线，呈几何级数发展，9岗分钱。2-3年获得800万元的回报。
精神传销有害培训
1、某某幸福家
多名网友反馈该项目打着“心理疗愈”旗号售卖高价培训课程，但参与后发现不但没有任何改变，生活反而更加糟糕，遇到问题也并不像当初承诺的那样有专业“教练”给予心理支持，甚至还在不断受到来自教练的“PUA”。其中一位网友缴纳10万元买了两年课程，主要涉及幸福心理学和情绪管理。在发现与承诺大相径庭后，联系教练退款却没有得到任何回复。目前，多名网友正在联系项目方申请退款。
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