多项目崩盘！警惕这22个项目涉嫌非法集资、传销诈骗，甚至洗钱！

近年来，随着互联网投资渠道的多样化，以高回报、低门槛为诱饵的非法金融项目层出不穷，从虚拟货币到实体产业，从股权投资到消费返利，这些看似诱人的项目背后往往暗藏庞氏骗局、传销陷阱甚至诈骗黑手。

今天的这22个项目当中崩盘跑路者众多，面对日益猖獗的金融乱象，我们更需擦亮双眼，学会识别危险信号。

✅ 收益畸高：远超行业平均水平的回报率(如年化300%以上)

✅ 提现困难：刻意设置到账周期，或以"手续费过高"阻碍提现

✅ 催促加码：以"限时优惠""即将封盘"等话术逼迫大额充值

✅ 技术漏洞频发：APP频繁闪退、官网无法访问、客服响应滞后

✅ 社交平台控评：雇佣水军制造虚假繁荣，打压负面言论

✅ 强制复投：要求用户将收益继续投入新项目，形成闭环收割

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当项目出现以上迹象时，请立即警惕!这是“收你的来了”！

资金盘、虚假投资理财

1、橡某期货

充值USDT认购期货产品，每日利率2.1%左右，到期返本返息，根据充值金额额外赠送优惠券。网友通过短视频平台接触到该项目，听信对方“分红赚大钱”的虚假话术参与其中，最终崩盘跑路。目前网友已报警。

2、套牌的“烨言”APP

2月底就有人反馈项目出现无法提现情况，随后客服要求投资10万元认购新项目完成提现，疑似开始收割。

近日该项目已彻底停止运营，众多参与者资金被套牢，损失惨重。但网友接到消息称项目方正在为参与者办理退费。

网友根据链接进入后便被引导添加客服，随后被要求提供身份证、银行卡等重要个人信息。小编提示，此套路为二次诈骗的“经典流程”，勿要相信，切莫再次落入圈套加剧财产损失。

3、阳明海运

该项目冒充“阳明海运”公司推出“NAVIOS JASMINE”、“YM MATURITY”等高额返利理财项目。前段时间以“提前结束产品周期”为由要求用户充值结算券，随后又推出4小时短周期产品。完成收割后，该项目崩盘跑路，对方收款账号被冻结。

4、天某优选买酒

该平台号称花费5千元购买一件酒后一年可返利1.2万元。同时，在小程序完成注册每周可获积分返利，消费成为会员后可通过推荐新人的方式获得消费佣金，所有积分可转换为股权也可在商城消费或者由平台统一购买成黄金出手后获得现金。该模式涉嫌非法集资、传销。

5、CVC capital

推出各种高息返利虚假投资理财项目，根据投资金额划分VIP等级，升级可增加收益。按照下线人数和投资金额建立9级团队发放最高10万元奖金以及2.5万元工资。每天签到领取现金、建仓奖励。涉嫌非法集资、传销，U进U出属非法金融活动，涉嫌洗钱。

虚拟货币非法金融活动

1、维塔斯

拆分盘，设置“1 带 3 共 4 人抱团发展 9 人分盘制”构建起多层级架构，参与者从下线业绩获利，符合传销组织特征;以投入 1500U 等形式吸引资金，承诺在“排队领收益”等阶段给予高额回报，资金分配依赖新参与者不断涌入，实为庞氏骗局，涉嫌非法集资。同时，在我国，任何虚拟货币交易均属违法，资金不受法律保护。

网络传销诈骗

1、广告联盟

网友参与该项目，通过刷单诈骗被骗20多万元。

2、元某短剧

有网友反馈该平台近日已无法打开，疑似崩盘。该项目利用所谓的“短剧推广”推出虚假投资理财项目，根据直推购权用户、培养下级人数以及团队业绩设立铜元宝、银元宝、金元宝几个等级，获得额外团队收益。符合拉人头团队计酬的传销特征。

3、龙某龙影视

该平台冒充他人公司名义推出影视投流项目，目前该APP崩盘跑路，网友因此损失9千元。目前已报警交由警方调查处理。

4、冒牌“京东招商”

网友举报，该项目假借“京东”等正规平台名义召开线下招商会，号称可提供运营、推广以及货源物流链等服务，为商户制作消费返利平台。

在取得商户信任后，诱导其缴纳押金，并利用商户营业执照与运营人身份证，通过转链技术制作购物返利小程序。随后网友发现，商户必须发展下线，且下级下单后才能获得返现，实质就是传销模式。

网友介绍，虽然平台宣称押金随时可退，但收款公司并非“京东”，更没有任何相关合作资质证明。为了规避退押金风险，其发票单上会标明“即时零售营销服务费”、“一站式saa化电商系统开发”等字样。

该模式实则就是冒充正规电商企业骗取代理费行为，如您遇到类似套路，请及时与平台官方核实项目真伪或报警求助。

5、旧衣回收项目

通过设置“一级代理—二级代理—团队代理—城市合伙人”等多级分销体系，以发展下线用户数量(如注册20人、100人等)作为升级条件，并依据直推、间推用户产生的订单获取5%-50%佣金及分红，本质上是以发展人员数量为计酬依据，利用“拉人头”“层级返利”方式运营，符合传销特征。

6、慕某熹新零售

该模式设立经理、总监、董事等多级代理体系，要求参与者通过购买指定金额产品(如698元套餐)或累积团队业绩升级身份，同时设置分享奖励、培育奖、俱乐部权益奖、平级奖、懂事分红等多层级收益规则，以发展下级代理及团队业绩作为获利核心;其运作中包含“入门费”(购产品获资格)、“拉人头”(发展代理层级)、“团队计酬”(依团队业绩分层获利)等要素，已违反《禁止传销条例》，涉嫌传销。