基金公司密集出手,超百只基金综合费率跌至“地板价”

新京报贝壳财经 2024-10-17 21:10:55

降费率、发新品,ETF(交易型开放式指数基金)热潮仍在继续。

新京报贝壳财经记者注意到,近期,多家公募基金公司宣布下调旗下ETF产品的综合费率,目前,已有152只基金直接降至0.2%的“地板价”。

近年来,ETF新成立产品数量不断提升,规模持续增长。根据上交所最新统计数据,截至9月底,境内ETF规模已达3.02万亿元,首次突破3万亿元大关,较年初增长47%。其中,沪市ETF规模达2.4万亿元。

据了解,境内ETF规模达到第一个万亿元用了17年,第二个万亿元用了3年,而突破3万亿元仅仅历时9个月,ETF无疑成为一大“吸金王”。

ETF基金开“卷”:综合费率仅0.2%

从基金经理“造星”进阶到指数投资,沉寂了三年的股市逐渐让投资者意识到指数投资分散化、工具化的优势。

一段时间以来,ETF基金“卷”起来,多家基金公司官宣下调ETF费率。

10月16日-17日,华夏基金连续发布多个公告称,降低旗下多只ETF基金的综合费率。包括华夏黄金ETF、华夏黄金ETF联接、华夏中证科创创业50ETF、华夏科创创业50ETF发起式联接、华夏上证科创板100ETF、华夏上证科创板100ETF联接。

公告显示,这些基金的管理费率均从0.5%下调至0.15%,托管费率则均从0.10%下调至0.05%,调整后,两项费率相加的综合费率仅有0.2%,堪称“地板价”。

博时基金近期也宣布,自10月14日起,博时创业板ETF的管理费年费率由0.50%调整为0.15%,托管费年费率由0.10%调整为0.05%;博时创业板ETF联接的管理费年费率由0.50%调整为0.15%,托管费年费率由0.10%调整为0.05%,C类基金份额的销售服务费年费率由0.40%调整为0.10%。

这波费率“大战”已持续一段时间。早在10月初,鹏华基金发布公告,鹏华沪深300ETF管理费年费率由0.50%调低至0.15%,托管费年费率由0.10%调低至0.05%。

Wind数据显示,ETF综合费率整体较低,目前已有152只ETF综合费率(即管理费率+托管费率)在0.2%的“地板价”。

不过,也有少数ETF综合费率仍高于1%,包括国泰中证1000增强策略ETF、鹏华上证科创板50成份增强策略ETF、广发纳斯达克100ETF、大成纳斯达克100ETF、景顺长城纳斯达克科技市值加权ETF等。

部分ETF基金费率情况 数据来源:Wind

年内新成立ETF达122只,宽基指数可把握市场长期收益

今年以来,基金公司进入ETF密集发行期。Wind数据显示,以基金成立日算,截至10月17日,年内已有122只ETF基金成立,发行规模合计770.46亿元。相比之下,去年同期ETF新成立109只,发行规模合计759.23亿元。

贝壳财经记者注意到,尽管今年以来股市整体表现不佳,但从ETF的周频率成交额来看,大多也在5000亿元以上,10月13日成交额更是超过1.7万亿元。

京东金融财富业务投研相关负责人对贝壳财经记者表示,近年来随着指数化投资理念不断深入,ETF市场热度持续扩大,推动指数化投资发展。尤其是宽基ETF成为“吸金”主力军,这在一定程度上也反映出当前投资者更加趋向理性投资。

对于普通投资者来说,如何挑选ETF?从投资目标来说,若想获得与市场长期收益相当的收益,低成本、低门槛的宽基ETF成为常见选择,包括沪深300、创业板指等都有相应的ETF。而如果看好某个行业,也可通过投资相关行业/主题ETF的方式,把握投资机会。

不过,不同指数公司对行业/主题的划分不同,因此,即便是同一名称的指数,也会存在一定差异。所以,在选择行业/主题ETF时,需要关注其跟踪指数的具体情况。

具体到单只ETF,投资者可以关注其规模和流动性、跟踪误差等指标。规模大意味着资金容量大,流动性也更好,交易更顺畅。此外,可优先选择成交活跃、流动性好的ETF产品,降低交易摩擦成本,以及跟踪偏离度和跟踪误差较小,跟踪效果较好的ETF,有助于实现投资目标。

近期,股市在经历国庆前后的大涨后,逐渐回归理性。当前,股市估值仍较低,投资价值值得关注。

京东金融财富业务投研团队认为,慢牛行情下,投资者可重点从沪深300、A50等宽基的ETF联接基金开始布局,此外,半导体、芯片、非银金融、国防军工、家电等重点行业板块的ETF联接基金也适合新投资者。“比如,沪深300指数处于历史估值低位区间,从历史几次大的行情主升浪来看,如果经济加速改善,绩优龙头可以获得较高的超额收益。”

新京报贝壳财经记者 潘亦纯 编辑 王进雨 校对 柳宝庆

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