7月20日，榆林靖边县公安局成功破获一起掩饰、隐瞒犯罪所得案，抓获犯罪嫌疑人2名，涉案价值19.8万余元。#榆林头条#

7月12日，受害人马某来靖边县公安局报案称，其在网上办理贷款被诈骗19.8万元。接警后，刑侦大队民警通过全面分析研判，很快锁定了犯罪嫌疑人。7月16日，刑侦大队民警在贵州省安顺市西秀区顾府街附近成功将犯罪嫌疑人鲍某和杨某抓获。

经查，这是一起通过代购烟酒帮助上游诈骗团伙洗钱的犯罪案件。2024年7月初，犯罪嫌疑人鲍某通过某网络认识上线后，在明知可能是犯罪的情况下，仍伙同杨某通过帮助上线代购烟酒的方式，从中赚取佣金。7月12日，鲍某收到受害人马某的19.8万“转账”后，在贵州省惠水县某烟酒门市购买了12箱飞天茅台酒和7条香烟交给上线，赚取佣金1万元。

目前，犯罪嫌疑人鲍某和杨某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪已被靖边公安依法刑事拘留，案件正在进一步办理当中。

什么是掩饰、隐瞒犯罪所得罪？

一、掩隐罪是赃款（物）犯罪，是犯罪既遂之后对赃款（物）的处置行为，本质上是将犯罪所得赃款（物）“洗白”。掩隐罪与帮信罪量刑差异明显，掩隐罪最高刑为7年，数额仅需10万元就能达到情节严重的情形，在没有减轻情节的情况下，将面临3-7年的刑期。

二、当下，犯罪分子会通过各种手段，引诱大家转移犯罪所得，上游犯罪既遂后，伴随着卡主转账、套现、取现的行为，卡主的命运齿轮也开始转动，犯罪团伙成功转移犯罪所得后，留给卡主的只剩一堆苍白的银行流水和一对锋利的银手镯。

三、如果是明知他人利用信息网络实施犯罪，为其提供银行卡进行支付结算等帮助的，可能构成帮信罪。如果明知是电信网络诈骗犯罪所得及其产生的收益，提供银行卡并有代为转账、套现、取现等行为，可以掩饰隐瞒犯罪所得罪论处。

相关惩戒措施

对银行卡，有信用惩戒、限制业务、严管账户等措施，不仅在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请，5年内还会被暂停相关单位和个人银行账户非柜面业务、支付账户所有业务。也就是说，相关单位和个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款，不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能通过购物网站快捷支付，不能注册支付宝账户，不能使用支付宝、微信收发红包和扫码付款。

针对手机卡，通信运营商对公安机关认定的出租、出借、出售手机卡且被用于电信网络诈骗犯罪造成损失的用户，实施每家电信运营商只保留1张电话卡、5年内不得办理手机卡入网业务的惩戒措施。

警方提醒

一、真正的诈骗分子不会自己抛头露面，他们会通过各种方式物色人员并组织他们到烟酒、黄金店铺内大量代买物品，以此转移涉诈资金。代买人员带着存有赃款的银行卡到店疯狂刷卡消费，然后将买到的物品交给上家，获取佣金。这些代买人员虽然没有直接实施诈骗，但也是诈骗链条中重要环节的参与者。

二、什么是洗钱？洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。洗钱罪是指行为人违反我国刑法的相关规定，实施上述有关洗钱行为从而构成的犯罪。

三、根据我国相关法律规定，银行卡仅限本人使用，不得转借或出租，出售、出租银行卡，甚至配合实施转账、套现、取现等行为。实施上述行为可能面临刑事、行政处罚，缴纳远高于犯罪所得的罚金、罚款，还可能面临一系列金融惩戒、电信网络惩戒、信用惩戒。