了解金融科技，盘点RPA在证券行业应用的十个案例
十家券商，十个案例，带你了解RPA在证券行业的应用
RPA如何落地？盘点RPA在证券领域应用的十个案例
文/王吉伟
早在2019年开始，证券行业就已是金融科技的主战场。
激烈的市场竞争，将各大金融科技服务商对证券业的垂涎体现的淋漓尽致，也体现了证券厂商对增效降本的极度渴求。
面对广大证券厂商数字化转型需求造就的巨大市场，云计算、人工智能(AI)、大数据、自动化等服务商展开浑身解数，纷纷推出各种解决方案以满足证券厂商所需。
而在这一轮金融科技风暴中，证券厂商独爱RPA。
数字经济的高速发展，让越来越多的证券厂商走上数字化转型之路。尤其是以科技技术为核心竞争力的厂商，更加注重自动化、智能化创新技术的应用。
随着行业竞争的加剧，提升证券机构内部运营管理水平，降低人力成本，加快实现智能化运营与数字化运营，也已成为目前证券企业的机遇和挑战。
证券公司在经历高速的规模扩张后，原有粗放运营模式导致成本高、效率低的问题凸显，普遍存在流程自动化不足、业务监控不全面、数据统计和分析能力薄弱等痛点，且证券业的波动性特征，需要建立更精细化的管理方式。
同时，证券行业的日常业务，积累了大量基础数据。如何最大化发挥这些数据价值，对于其运营至关重要。但证券企业应用业务系统连续性要求高，架构复杂，因此在自动化的建设中需要综合考虑系统现存的问题。
面对这些问题，能够实现智能化、自动化的AI技术也就成了首选。只是，AI发展到现阶段仍在弱人工智能范畴，应用于更复杂的业务场景往往需要更多的投入，并不适合多数证券企业。
由此，作为人工智能的落地载体，融合AI技术并能够连接多方系统的RPA，也就成了证券厂商的更好选择。
RPA具备非侵入、易部署、成本低、见效快等诸多优点，无需改变现有系统即可在用户界面实现操作，能够打通独立的系统并集成起来，实现信息共享，并且帮助企业规避数据安全合规风险。如今，RPA已在助力证券厂商打造智能自动化平台对外赋能上，发挥着重要的作用。
RPA 在证券行业的常用业务场景，包括业务清算、自动开闭市、定期巡检、开市期间监控、资管系统操作、托管系统操作、柜台交易系统操作、零售系统操作、财务系统操作、报表报送等。
同时，随着RPA产品的不断完善与证券厂商更加个性化的需求，更多的业务场景也正在被探索与开发。
具体的应用场景是怎样的呢?本文，王吉伟频道盘点了10个案例，帮助大家更好地理解RPA在证券行业的应用。
案例1：东方证券引入艺赛旗iS-RPA，每年节省人力成本300万元
东方证券股份总部设在上海，现有注册资本人民币69.94亿元。公司于2015年3月23日成功登陆上交所，2016年7月8日H股成功发行并上市，为业内第五家A+H股上市券商。
与其他券商一样，东方证券也一直谋求通过金融科技解决降本增效的问题。在应用RPA之前，东方证券在经营中遇到的业务挑战包括以下几点：
1、运营成本过高。业务量的不断增长带来了大量重复、固定的工作，员工的工作强度不断增加，出错率不断上升，产生了很多不必要的运营成本。
2、业务效率需要提升。在证券开户时，大量数据需要人工处理、传输至业务系统，严重影响了开户的效率，对用户的体验感产生了不好的影响。
3、跨系统、网段的数据传输困难。业务开展涉及内外部系统众多，网络环境复杂，无法定制化开发接口，存在非常严重的“信息孤岛”现象。
4、数字化转型需求递增。公司注重科技创新，希望借助AI技术帮助企业进行数智化转型。RPA流程自动化机器人与AI结合度高，帮助AI相关技术顺利落地。
了解RPA的发展趋势以后，东方证券决定引入RPA解决上述难题。在走访已上线RPA的同业券商之后，最终选择了艺赛旗的iS-RPA。
采用艺赛旗iS-RPA之后，东方证券运营效率提升明显，成本也大幅降低。目前东方证券至少已用RPA优化了至少140个业务流程，涉及 90套内外系统，涵盖了运营、清算、 估值、开户、财务、税务、开闭市、 数据处理、日常管理等证券业常见业务场景。
在工作效率上每年可节省人力工作时间至20000小时以上，同时每年可节省人力成本约 300万元。
案例2：某券商引进金智维RPA，特定客户指定交易效率提升75%
该证券机构，是经中国证监会核准的全国性、全牌照、全业务链证券公司。
2020年9月，该券商在充分考虑自身实际需求和RPA项目适配的前提下，对国内外人工智能企业产品技术做了详细的评估后，引进了金智维RPA机器人，实现在公司运营管理中心的首批工作场景应用落地。
应用RPA后的实际效果如何呢?可以从下面两个应用场景，看一下该券商应用RPA的前后变化。
场景1：特定客户指定交易
场景描述：为主动服务前台业务，对T日新开上海证券账户且未明确办理指定交易的客户，在T+1日9:00 AM前为其执行一系列指定交易申报操作，可有效避免被其他券商抢先指定而引起新客户流失。
实施RPA前：每日需要3名员工轮流排班，人工操作耗时近1小时。
实施RPA后：由1个RPA机器人自动执行后，执行过程缩短为仅15分钟，效率提升约75%，两个月以来累计为公司成功抢指定的客户达数千名。
场景2：网上开户公安照校验
场景描述：在T-1日19:00至T日8:30之间完成见证开户的客户，需尽量在T日8:30起中国结算提供公安返照后的半个小时内完成客户身份校验工作，以保证客户新开账户在开市后即可正常使用。
实施RPA前：每天需十余名工作人员，合计执行约14个工时的重复繁琐校验任务。
实施RPA后：可由RPA机器人替代95%左右，对于客户身份存疑的任务，再由机器人通知人工进行结果专项复核。
金智维已在证券领域探索数十个应用场景，可以助力该券商运营中多个业务流程的增效降本。同时，该券商运营管理中心率先部署RPA，也为其推动数字化运营转型升级打下坚实基础。
案例3：某大型券商引入达观数据RPA，大幅提升流程效率与准确率
作为大数据业务起家的RPA厂商，达观数据很早就推出了证券机器人。通过机器视觉、OCR、自然语言处理、RPA与证券业务的融合与协同，深入投资银行、资产管理、融资融券、零售经纪等业务场景。
证券机器人可自动地执行业务流程，有效提升证券行业创新金融服务，促进证券业务快速健康发展。
以下两个案例，是券商应用达观数据证券机器人的前后对比。
场景1：某券商债券承销业务作为公司主营业务
该业务场景涉及大量对监管机构报送和对外公告文件，其中债券募集说明书，每份文档长度都多达数百页且审核规则复杂。传统人工审核费时费力容易出错。通过达观证券文书质控平台，在大幅降低人工成本的同时，避免因为相关错误带来处罚并且提升业务效率。
该券商应用达观证券机器人，从债券募集书、非标意见说明、法律意见书、发行人本次债券发行的申请报告、主承销商关于本期债券偿债能力的专项意见等多方面进行全方位、地毯式纠察。
效果上，过去10万字的单篇募集书，需要人工阅读3小时。现在通过AI审核只需3分钟，人工复核1小时即可完成。
场景2：某集团券商托管部和结算部
该业务场景，负责业务结算及合同管控，需要处理大量非结构化文档，如合同、指令、公告、单据的Word、PDF、图片、传真文件，过往要耗费大量的人力进行人工识别、提取、录入、核对，过程中容易出现人为疏漏。
为此该券商引进达观文档智能审核系统，运用OCR识别技术和语义理解技术，自动抽取350+字段，每日处理500余份文档，大幅提升流程效率及准确率。
案例4：东兴证券应用弘玑Cyclone数字员工，业务处理效率提高80%
东兴证券是经财政部和中国证监会批准设立的全国性综合类证券公司，2015年2月26日在上海证券交易所上市，也是境内首家资产管理公司系上市证券公司。
当前，全球智能财务服务中心都在积极引入与应用数字化技术，以通过数字化转型更好地实现增效降本。在转型进程中，东兴证券财务部遇到了一些业务挑战。
东兴证券财务部工作人员在日常工作中涉及大量的数据查询、下载、人工核对、系统登记、数据补录、导出上报等工作。其业务挑战主要表现为：
1、财务部内往数据报送字段不一致。财务部工作人员在日常工作中涉及大量内往数据报送，以便生成财务凭证，但财务表单与各个业务系统之间相关字段定义不一致，使相关联的业务处理效率较低且易出错。
2、多数业务系统和财务系统对并没有直接对接。财务管理系统、OA、网报系统、营改增开票系统等十几个系统彼此独立，涉及到数十个业务流程，上百种细分场景，业务人员进行多系统的录入、查询等操作，工作复杂度高且效率低。
为解决这些业务难题，东兴证券找到弘玑Cyclone。结合东兴证券实际工作环境特，如财务系统、办公软件、短信平台等，弘玑Cyclone对其流程进行了优化设计，将受限于系统孤立局面下的大量手工工作设计为通过自动化的方式来提升业务运营效率，为其打造了“智能小助手”解决方案。
方案实施后，东兴证券降本增效明显。
以资金划拨、工资记账两个财务场景为例，资金划拨、工资记账两项业务处理效率分别提升85%与93%，业务处理时长平均减少90%，全职等效2个员工的工作量(FTE)。整体上，RPA上线后业务处理效率提高80%。
案例5：海通证券10+部门应用RPA，4年上线200多个自动化流程
海通证券是中国领先的证券公司，截至2019年6月末，公司总资产突破6200亿元。客户数1400万，经营机构及网点分布于14个国家和地区，业务板块包括财富管理、投资银行、资产管理、交易和机构、融资租赁等。
证券公司对于运营的要求比较高，金额必须准确，而且监管数据的报送也不能出任何差错。海通证券业务的运营痛点表现在三个方面：
一是手工作业多。效率因人而异，且可能存在操作风险。此外，系统内自动化不足，需要人工线下处理;系统间直通化不足，需要人工处理，如数据的导入导出等。
二是线下处理多。无法实时跟踪运营进展，且流程线上线下剥离，无法实现整体跟踪。
三是重复劳动多。员工埋没于低价值工作，大部分手工作业是机械重复的。
证券业务系统繁杂、架构各异、部分场景/系统的执行仍然高度依赖人工：以清算为例，在已有系统的基础上，仍需点击数千多次鼠标。如果把这些简单重复的业务交给机器人，员工就可以从事更高价值的工作。
经过多次对比与调研，海通证券于2015年引入了RPA。随着多个业务流程实现自动化运行，RPA为其带来了非常可观的收益性。一些本来需要多人执行几天的工作，应用RPA自动处理只需几小时乃至几十分钟就能完成。
比如基金外包产品估值业务，未应用RPA之前，需要8名专职人员负责基金外包产品估值业务，效率、准确率和时效都无法保证。应用RPA之后，所有任务均由机器人自动化完成，不仅节省了员工的时间，而且提升了客户体验可以更早的获得基金估值数据。
截至2019年，海通证券已上线200多个业务流程，应用在10多个业务部门。比如基金外包产品估值服务，目前约有数千产品需要每天估值对账，已通过RPA实现自动化估值流程。
案例6：十数个业务部门应用RPA，广发证券运营效率提升10倍
广发证券成立于1991年，是国内首批综合类证券公司，是中国资本市场最具影响力的证券公司之一。作为国内领先的证券机构，其创新技术的投入也一直处于第一梯队。
近年来，金融领域都在积极布局智慧金融科技，证券行业更是首当其冲。广发证券遇到的业务挑战，主要体现为以下三点：
首先，虽然一直在探索数字化转型，却长期无法找到更快捷的方式方法。
其次，随着金融科技越发影响证券行业，数字化人才也成了阻碍行业发展的掣肘。专业人才通过企业内部培养，耗时长、数量少，难以满足当前巨大的人才缺口，市场上也普遍缺乏“懂业务的技术人才”和“懂技术的业务人才”。
此外，产出难以衡量。金融科技能力的建设、打磨耗时长，而技术发展快、升级换代频率高，导致金融科技有很高的试错成本，短期“性价比”较低，价值体现具有滞后性。如何在不确定下坚定不移投入金融科技建设，成为行业一个难以回避的难题。
为解决这些问题，广发证券很早前就将RPA作为其突破数字化转型瓶颈的工具，并取得了丰硕的成果。
比如在经纪业务方面，广发证券打造的GF-RPA机器人已实现证券账户开户自动化，机器人可以按照预先设定规则，准时完成证券账户上传、填写和报送环节;而在过去，每天只能集中处理1次、每次处理时间超过20分钟。
RPA的弱耦合性、易使用、投资回报率高等优势，受到了广发证券的格外重视。目前已将其应用在10多个业务部门和子公司，实现了超过40项业务场景和100多个子业务流程实现自动化，RPA每天可代替人工处理业务时间超过10000分钟，效率提升10倍以上。
案例7：推出多款RPA机器人，华泰证券服务资产规模增长超200%
华泰证券股份有限公司是一家领先的科技驱动型综合证券集团。自1991年成立以来，华泰证券在业内率先以金融科技助力转型，用全业务链服务体系为个人和机构客户提供专业、多元的证券金融服务，综合实力和品牌影响力位居国内证券业第一方阵。
2020年，华泰证券资产托管部基于UiPath RPA技术，上线了Friday证券账户开户机器人。Friday运用新兴RPA技术，大幅提高证券账户开户效率，为广大管理人带来更好的开户体验。
通过引入RPA，华泰证券进一步优化平台和全业务链体系，使得业务流程更加科学、流畅，不仅提高了工作效率、降低成本，还为客户带去了最优的体验。
UiPath的 RPA技术，赋予Friday数字员工更多优点：24小时待服，准确率100%，并主动承担中登PROP系统证券账户开户申报工作。
这使得INCOS带给用户的体验非常快。用户在线上填写约15个字段信息，就能自动生成表格。以前需要线下word填写61个必填项，现在仅需线上勾写约15个选项，且非常简单。
这意味着，用户再也不用研究表格填写要求，也不用排版，生成后直接打印盖章就完成了。
华泰证券已经发布多款RPA机器人。证券账户开户机器人，能够助力托管业务智能化，可减少开户人工录入要素60余项，相比传统流程时间缩短一倍。ETF补券数字员工可自动解析交易流水、抓取补券文件，提高数据的准确性和估值效率。
2020年11月，华泰证券发布了专业机构一体化服务平台INCOS 3.0，基于高效的托管运营服务，推出托管运营、数字服务、全业务链服务三大核心模块，为专业机构提供一体化解决方案。
INCOS平台不断创新，自2018年以来服务资产规模增长超200%，银行客户覆盖全国20余省。
案例8：RPA助力招商证券，超300个场景作业效能提升50%
随着金融科技在证券行业的普及应用，人工智能技术也成为广大企业关注的焦点。招商证券对人工智能在金融领域的应用有着非常深刻的认知：人工智能在金融行业的应用需要去从场景的开放程度、数据的质量、场景本身的容错率这三个方面去考虑。
同时根据人类员工的参与度高低，招商证券将人工智能的应用分为低阶应用、中阶应用和高阶应用三个阶段。低阶应用阶段，标准作业流程中人力只需要做简单的质检；中阶应用的阶段，需要人工去确认和干预；在高阶应用，尤其是在证券行业，智能投资的决策里对人的经验的依赖会更高。
在自动化与智能化领域，最近几年业内关注最多的是AI与RPA的融合。作为最容易成功的人工智能应用，RPA是人工智能技术落地的有效载体，同时对现有环境依赖最低，增效降本效果最为明显。招商证券看好RPA的应用，早在2017年就开始探索并引入RPA技术。
以“通用识别及信息抽取”的场景为例，受益于较为丰富的训练数据和较为确定的业务规则，多个应用场景已经落地，并产生了较好的应用价值。招商证券的智能系统目前每天处理超过5000份的文件，语义理解技术给同事节省大量的工作量，整体的处理效率提升比例达到60%以上。
目前招商证券已有300多个场景全面应用RPA，公司内部RPA每天工作量达32000分钟，相当于57个高素质人才工作，实现了作业效能50%的提升。
案例9：金智维RPA赋能某券商强力增效，估值处理效率提升90%
数字经济的高速发展，使得重视科技的证券企业更加注重自动化、智能化创新技术的应用，以快速实现数字化转型。RPA作为应用简单快捷且容易落地的智能自动化技术，越发受到券商的欢迎。
相对于其他解决方案，很多券商在应用RPA之后能够快速提升效率，同时运营成本也有效降低。大家可以从下面两个场景，感受某券商在应用金智维RPA的前后对比。
场景1：估值处理
实施前：估值业务需要高度融合数据检查和估值清算，目前数据检查和估值清算处于分隔状态，估值岗根据数据岗的文件齐全否提示，做手工清算动作，产品数量多但其操作高度重复。
实施后：RPA机器人融合数据岗数据检测逻辑来判断每个产品的数据文件是否齐全，对数据齐全的产品进行下一步操作。实现了数据和估值的连续性处理，以数据为基础，估值做账自动化。
项目成果：早上上班前，RPA代替人工完成大部分简单重复的清算任务，每日预计减少0.5-2小时工作量，效率可提升90%，有效降低人工操作风险。
场景2：清算数据处理
实施前：资产托管部每日完成清算工作后，需要手工导出相关数据，再通过相关程序进行发送。整个流程操作高度重复，且部分数据发送实效性要求较高，会出现因为个人问题导致数据发送不及时。
实施后：RPA机器人检测是否完成清算，完成后自动导出数据到相应文件夹，对部分数据完成压缩，并且自动运算程序，对部分数据完成拆分后发送邮件。
项目成果：RPA代替人工完成清算状态监测，数据导出，数据拆分后自动发送的工作，效率预计提升80%，有效降低人工操作风险。
案例10：RPA助力某股票交易清算机构，20部门超40%实现自动化
美国的某股票交易清算机构，主要为从事股票期权交易的交易所提供发行、保证、登记、清算、结算业务。该机构每天要清算大量期权、期货合约，涉及众多工作环节，且对数据的准确性要求很高。
为了解决重复工作与数据安全性问题，该机构通过引入RPA改进清算业务流程。下面是其实施RPA前后的对比，可以明显看出效率的大幅提升。
实施RPA前业务流程：
1、财务清算人员每天需从邮件中获取上市公司资产信息，按国别(地区)进行数据分类，必要时还要转换语言，过程繁琐重复，耗时费力，效率低下。
2、员工手动统计数据，把清算后的数据上传到指定系统。由于数据量大，经常发生人为纰漏。
实施RPA后业务流程：
1、RPA从设定邮箱中自动提取关于股票清算的邮件，通过OCR识别技术，从PDF、JPG等格式中提取数据信息，并将多国语言进行统一转换。
2、RPA代替员工将清算信息根据字段、公式等进行数据统计，汇总数据并发送给相关负责人，最后由负责人进行数据确认。
实施效果：
通过RPA，该机构的员工从重复繁琐的工作中解放出来，将专业知识应用于更多技术性工作，不仅提升了业务效率，缩短了业务处理时间，也有效避免了人为失误，提升了合规性。
除股票清算业务外，该机构还将RPA用于企业管理系统，通过RPA自动记录所有相关的行业研究和分析，将电子文档、电子邮件、电子表格等存储于指定位置。
截至2020年，该机构已通过RPA，在20多个部门实现了超过40%的业务流程的自动化。RPA对该机构的发展起到了至关重要的作用，推动了公司的业务数字化转型。
PS：王吉伟频道专注RPA行业观察与报道，致力于RPA行业的推广与普及。我们目前正在更新RPA在各领域的应用案例系列文章。如果您有成功RPA应用案例，欢迎与我们联系。应用案例一旦入选，会整理成文在全网30+内容平台传播，外加朋友圈与社群曝光。
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