近期电诈手法不断迭代升级，“线上诈骗+线下取现”的模式增多，诈骗分子以各种理由诱骗被害人邮寄大额现金或者大量黄金，通过网约车、邮寄、跑腿等方式送达，以不见面、不现身的方式将现金或黄金取走，最终成功转移赃款。

另外，如果陌生人向你转账汇款，让你帮忙购买黄金邮寄，你可能间接帮助诈骗分子完成洗钱，成为电诈工具人。#榆林头条#

一、

简要案情

10月21日，榆林一男子小帅（化名）报警称：他收到一陌生快递，扫描快递内附带的二维码卡片，被骗17.8万元。

二、

被骗详情

小帅收到一个陌生快递，打开后发现一张卡片，上面写着扫描二维码可领取一份坚果大礼包。出于好奇，小帅扫描了卡片上的二维码，并下载了 “SOFLY”App。

小帅第一次转账35元做完任务，随后成功提现到银行卡85元。此时，客服告知小帅可以做大额刷数据任务。小帅先后转账990元、7890元，准备一次性提现。然而，转账完成后，客服却称小帅操作错误，需要转账5 万元进行修复后才能提现。小帅转账5万元后，客服又表示还得进行二次修复。小帅称自己银行卡已限额，客服便让小帅将银行卡内的钱取出来，联系一辆货拉拉，把现金送到工作人员所在的地方。

小帅将钱从银行卡中取出后，按照客服指导将钱包好并写上“禁止打开” 的字样。在小程序中联系到一位货拉拉司机，将包好的现金送上了货车。小帅还根据客服要求隔一小时更新一次界面并发送给对方。过了几个小时，小帅看到现金送达，客服也表示收到修复款，可以提现。

小帅松了一口气，赶紧申请提现。可客服却称小帅没有按照规则分笔提现，导致账户被一级风控，需要小帅缴纳账户余额的100%解除风控后才能提现。小帅表示自己已没钱，当看到对方让自己贷款来缴纳时，小帅意识到自己可能被骗，随即报警求助。

三、

陌生快递刷单类诈骗套路解析

（一）诈骗分子通过非法手段获取被害人的信息，包括姓名、地址等，通过广发快递包裹，发散引流小卡片，引诱被害人扫码联系。先期会让被害人选择奖品，并称会马上发货，取得被害人的信任后，随后便引诱其下载软件、充值垫付，完成佣金更高的垫付刷单任务。

（二）前期做听歌、点赞类任务时被害人可以收到返利，但在开始做垫付刷单任务后，诈骗分子便称提现还得缴纳各种费用，要不然无法提现之前投入的资金 ，直至被害人发现被骗。

（三）被害人的“贪利”心理往往会被最大化利用，犯罪分子会以“银行卡限额、躲避征税”等理由，让被害人银行预约取钱，或在ATM机上分批次取钱后，交给对方指定的陌生人拿走，造成财物重大损失！被害人一旦被骗，被骗资金无法被及时拦截，也很难追踪。

其他类型的邮寄黄金或现金骗局

一、

刷单诈骗+邮寄黄金“提现”

诈骗分子在网上发布兼职广告，待被害人询问后，发送兼职需要做的任务，内容一般是下载App，完成收藏视频或评论等任务，先小额返利，后称因被害人平台积分不够，需要购买黄金邮寄到指定地点才能完成提现。

二、

投资理财诈骗+邮寄黄金“充值”

诈骗分子冒充投资专家，鼓吹“稳赚不赔”“高额回报”，诱导被害人转账充值投资或怂恿到黄金店购买黄金直接邮寄到指定地址，声称收到黄金后会翻倍充值到投资账户中，且马上到账。

三、

冒充公检法诈骗+邮寄黄金“洗白”

诈骗分子冒充公检法，告知被害人的账户涉嫌违法犯罪，想要办理“撤案”手续，需要购买黄金，邮寄到指定地点进行资金审查，审查后会返还购买资金

四、

接收资金+购买黄金+邮寄黄金

有的被害人将黄金邮寄出去后，诈骗分子还会将其它诈骗资金转入被害人账户内，让被害人继续购买黄金邮寄，这时被害人反而变成了诈骗分子洗钱的帮凶，沦为电诈工具人!

诈骗手法为何演变为购买黄金

监管力度加强

随着反诈中心、银行对大额转账、异常交易等行为的监控力度不断加大，诈骗分子为了规避这些限制，减少被银行系统拦截和被公安机关追踪的风险，开始寻找新的资金转移方式。

转移资金隐蔽

黄金作为高价值、易携带且易于变现的资产，成为诈骗分子眼中的“理想工具”，通过诱导被害人购买黄金，诈骗分子能够更隐蔽、更快速地转移资金，增加追查难度。

更易放松警惕

购买黄金的行为在被害人心中往往具有更强的实体感和信任感，相较于无形的电子转账，黄金更能让人产生“真实投资”的错觉，从而放松警惕。

警方提醒

一、近期和邮寄黄金有关的诈骗案件频发，诈骗分子引导被害人至虚假网络投资平台要求购买黄金来“充值投资”“充值返利”大家一定要格外警惕。有的被害人将黄金邮寄出去后，骗子还会骗其他被害人向其账户转入被骗资金，让其继续购买黄金邮寄，这时被害人就变成了骗子洗钱的帮凶成为电诈工具人！

二、网约车、跑腿、快递行业从业人员接到有可疑的物品运送要求的，请提高警惕，务必仔细核实包裹内容及下单人的身份信息，如果发现包裹装有现金或黄金等情况，一定要立即停止运送并向公安机关报告，避免成为诈骗分子的帮凶，您的一个小举动，可能会挽回被害人巨额财产损失。

三、广大黄金经营商户要谨慎接受网络订单和大额线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款，如有发现不问价格、不问款式，使用大额现金或资金购买黄金的顾客，请第一时间与警方联系。不要因随意提供银行账户或收款二维码过账，而成为诈骗分子“洗钱"的工具。