大多数人做股票之前，都是听到别人做股票赚钱，然后心里痒痒，一不小心就进场了。进场之后发现不是那么回事，赚钱的只是偶然，亏钱的是大多时候。只想着进场赚钱的人，一不小心就成为别人收割的对象。这到底是什么原因呢？
一般散户刚进场开始都可以赚钱，因为都是在市场有赚钱效应的时候进场的。但是由于持续不断的散户进场，股价推高，风险就在股价上涨的时候聚集了。随着行情的上涨，赚钱效应就开始出现分化，开始出现买股票要亏钱的情况。一些善于学习和总结的少数人，很快形成一套自己的操作思路和方法。但是大多数散户都是按照人的本性去操作的，那就是追涨和杀跌，这背后所反映的心态就是贪婪、恐惧和赌徒心态；
如果要问一个散户，你进股市来干嘛呢，99%的人都会回答，我是来赚钱的。那么你要赚多少钱呢？一般人都没有想法，要么就会说越多越好。如果再问一句，那是多少呢，只会傻笑一下，回答说不知道。
其实大多数散户都知道不可能天天抓涨停，也不可能股票天天赚钱。每个月都有那么几个上涨最牛逼的股票，但是做到的人都只是少数，大多数人都做不到。所以，如果天天盯着那几个牛股，每天盯着涨停板，每天都想着翻倍，最后的结果是不但不能翻倍，想赚钱都难，亏钱也是正常的。
因为老股民还好，因为尝试了太多次不止损反而亏更多的经历，还能接受止损、亏钱和割肉。但是新股民要是亏钱了，那是打死都不会卖出的，绝对不会割肉，死了都不会卖的，所以最后都成为别人收割的对象。因为你买了股票，趋势走坏之后，还不卖。那就变相的减少了股票的供给，给其它持股愿意卖出的人提供便利。因为少一个人跟他竞争卖东西嘛，别人能顺利卖出，要感谢你。
导致散户亏钱的心态是如何出现的呢？很多时候赚钱卖出之后，不管大盘如何，继续杀入，所谓的乘胜追击。哪怕大盘死叉或者大盘破位也好都不管，只觉得自己牛逼，然后把利润给吐回去了，这就是所谓的贪心。有时候做亏了，要止损了，而大盘马上出机会了，却不敢做了，这就是所谓的恐惧。有时候做亏了，要止损了，而大盘机会又还没出现，急着想回本赚钱，继续做。导致更大的亏损，这就是赌徒心态，杀红了眼。
我们要改变这种心态，除了看好大盘节奏之外，还要注意一点的就是合理的赚钱预期。大盘节奏问题，技术上的东西，我们天天讲，这个不难。
任何市场没有永远的牛市，也没有永远的熊市，懂得熊市暂避锋芒比懂得牛市大举杀入更为重要，懂得规避风险并控制风险说明你已经逐步走上了正确的投资道路，一个只看见机遇而忘记风险的投资者是在靠运气进行交易，而不是靠真正的投资理念。心老师认为常赚比大赚更重要，它不仅使你的资金雪球越滚越大，而且可以令你保持一个良好的心态。永远告诫投资者这一句话：顺市者生，逆市者亡，贪婪是一切罪恶之源。
预期坏结果往往容易印证的困境：你认为它有多坏的结果，往往有多坏；认为它有多好，往往不一定是那样
你小时候不知道有没有这样的经历，当你做错了一件事情，越害怕被大人知道，往往他们很快就会知道。也就是唯独预期坏的结果能为之印证，其概率远远大于好的结果的预期。
例如寻找一个丢失的东西，你开始猜在甲、乙、丙、丁、戊5个地方之一，你寻找的顺序无论如何，极有可能在最后一处找到。假如，你买了一支股票，从市场状态又到上市公司经营的基本面，现在每股20元价位买入，预期它可能在一年内会上升到40元；如果你买入了另一支股票，发现不对劲，并害怕它会从现在的30元下跌到10元以下吧，“应该不会”！它的行业发展还不错。而后来呢，你发现那一次预想上涨的股票根本没有上涨到40元，而从来也没有超过28元；而害怕下跌到10元以下的那只股票，果真没有卖出，竟然下跌到8元钱。
当然出现这种困境的结果与我们人类的贪婪性作祟有关，由于人们在预想好的结果时，贪婪过度就会出现幻想、幻觉，致使本来适度现实的目标结果远远超过实际的结果。因此，认为它有多好的结果，往往不会达到预期目标。如一支股票现价10元，其本身的价值与结果预期应该上升到15元，随着它的价值回归与股价上升，持有这支股票者受贪婪性影响，又准认为它还会上升到30元、40元，其结果在大多数散户疯狂的追逐中，主力资金已获利派发筹码，股价根本没有达到大多数人的预期，它就开始下跌，并套牢了一大批股民。
相反，如果你30元买入了一支股票并感觉追涨的时候买入价格好像有点高时，往往就是买在了最高价。股票果然下跌后，又认为不会下跌到十几元吧，它的题材那么新颖，但最终结果就是那样。因为人类心理贪婪性的相对面就是遇到要被处罚的侥幸性。如大多数杀人犯作出其行为之前都认为不会被别人发现，其结果又是绝大多数在劫难逃。
若持有了一支股票睡卧不安，而且非常害怕要发生某种情况，反而已经注定它会发生，所以你就要小心，最好赶快远离它。一旦怀疑刚才的决定对不对，一般不会有好结果。而这个“怀疑”就是答案，你自己决定取舍吧！而且在人们的日常生活工作中更是如此，你一旦怀疑某件事或某个事实时，绝大多数怀疑是对的！
散户亏损的原因
我认为根本上的原因，是大多数投资者把自身的定位问题，搞错了。
几乎所有亏损的投资者都自视甚高，有意或无意的，总是认为自己会高人一筹。虽然有些人承认自己并不是巴菲特之流，但行动上却表现出某种盲动倾向，侥幸心理常常占据理性空间。 正如大多数人把“追求财务自由”当成投身股市的基本目标一样，这些人常常高估自己的能力，努力把自己往股神那个级别上培养，至少也得把自己往高手那个方向看待。最差的，也认为自己至少能超过大多数一般的专业投资者。 雪球上常常有人发表询问性言论：这两年我投资收益不错，辞职做专业投资怎么样？甚至有些大V也跑过来推波助澜，把原本一些很个人的想法和问题，炒成公众关注的焦点。 我认为，这基本上都是头脑发热型的。
不客气地讲：你就一普通人，你离专业投资很远，你在股市中的身份，就是一名普通的投资者。你面对的市场，或者说你参与的市场，是二级市场。 认识到你只是一名普通投资者，面对市场时你就不会狂妄自大，就会对市场永存一颗颗敬畏之心，哪怕在最近的操作中顺风顺水，你也能保持一颗清醒的头脑。 只要心存敬畏，并把这敬畏体现在行动中，你才能首先保证自己不死，才能保证自己坚持到顺境，才能保证在某一天的行情到来时有所斩获。 认识到你只是一名普通投资者，所参与的市场只是二级市场，你才能认识到自己投资的标的并不具备短期暴涨的条件和基础，你才能克服掉暴富的思想，追求不疾而速、静水流深的境界，才能扑下身子，学知识学本领学技巧，研究股市研究企业研究操作，包括研究你自己。你才有真正的朝“精”与“深”的专业方向迈进。
经过思考后，我认为这个判断很理性。 普通投资者是什么概念？ 就是承认你能力一般，智商一般，财技一般。甚至很多新入市的朋友，连一般都算不上。没知识没经验没脑子。我谓之为“股市三无人员”。 二级市场是什么概念？ 就是承认你无法一元买股一百元卖掉，无法在源头上占据主动位置，无法袖着手就收割掉大片韭菜。 在二级市场混，你最牛B最运气的地方，就是在当前市场环境下打新中签，这是你最靠近一级市场的地方。
比如我今年已中的几签中，前三签已经开板卖掉（有的会留下一百股做纪念）：上市时的股价市盈率已有二十余倍，这样的估值，只能算正常而已。而上市之后，动辄翻上两三番。这些股票我根本就不知道是干什么的，却轻松盈利几倍。 我不过是一个中签者，那些一元购买原始股的老股东呢？很多人因为多年的分红，连那一元的成本也都收回来了，几乎都是零成本了。所以解禁期一过，才有如潮的抛盘压顶而来。 换了你你不这样干吗？ 回头思考一下：如果你不是中签者，在开板后买入，哪个不是高位接盘、给人抬轿？
时人常言：想想四十八元的中石油。自从中石油上市的故事发生后，时人无论谈及什么话题，都喜欢在话题的最后，缀上这么一个结束语：讲股市是赌场的，会加上这句话；讲价值投资是狗屁的，会加上这句话；讲炒股的人是XX的，会加上这句话；甚至与持上述言论完全相反观点的人，在分析论证自己观点时，也会加上这句话。 细想一下，这事怨中石油吗？中石油可没逼你高位接盘，是你自己没有认识到自己普通投资者及二级市场的现实定位，从而做出了错误的判断和错误的选择！ 这事儿就怨你自己！与中石油何干？与市场何干？ 正是认识到普通投资者身份定位的重要性，才将股市三观问题放在重中之重的位置，不厌其烦，首当其冲，一讲再讲。
何谓股市三观？ 一是你如何认识股市？ 二是你如何认识投资？ 三是你如何认识你自己？
从投资者的角度看，正确的认识自己，是“股市三观”之根本，正确的认识股市与正确的认识投资，既是基础，又是延伸。 我认为这个市场上，绝大多数投资者，尤其包括那些自命不凡的神人、仙人、高人，也都没有弄清这三者的关系问题，从而迷失了自身的定位问题，最终开启了亏损之门。 普通投资者是有其自身的天生的优势的。你放弃了自己普通投资者的身份定位，其实就等于放弃了自己天生的优势，甚至把优势，转化成了劣势。
普通投资者的优势之一，就是有工作有职业有身份有原本的社会定位，在股市投资被动时，职业还能为自己提供源源不断的现金流，从而稳定自己的持仓心理，确保在被动时克服困难。某些收入高的朋友，甚至在扣除掉生活成本后，还能在低位加仓补仓。 而辞职之后一旦形势逆转呢？ 过去的优势荡然无存，过去穿越牛熊的经验再也无法使用，笨蛋，怎么办？ 不能正确的认识股市，所以把股市当成了赌场；不能正确的认识投资，所以把投资变成了投机；不能正确的认识自己，所以才会做这些自残手脚的蠢行。
每一条均线为一匹马，如果往上跑的马多，马力自然大，跑起来快又稳。如果各匹马方向不一，力道自然分散，介入甜头不多，且容易受伤。如果众马朝下走，那么下拉的力道必定很强，少买为妙，反而是做空的好时机。这种马力，是无人能抵挡的，它是一种趋势，是市场的方向。
“顺势者昌，逆势者亡”，介入股市之时，看看大盘的方向及力道，介入个股之前，对这几条均线多看几眼准没错。
顺了势就是抱着等，市场愿给我多少，我就收多少，毫不强求。
操作要有一个趋势的观念，操作不是一个“点”，做对了趋势，可以不必太在乎点数，怕的是看对了，你没上车，看错了，你却没勇气跳下车，心态的自我要求和训练，才是你能否长期在市场上生存的关键。看的懂得时候才做，有疑问的盘少做，看不懂的盘不做。
看不懂就观望，观望也是一种操作。
点到了，大胆进场，这是执行；有执行才有成果，是吧？！做错了，严格停损，这也是执行；有执行才能保命；做对了，就安静坐好，别乱动，自然有人替您抬轿。甚至于确定趋势抓对了，大胆加码何妨？只是大部份人做对了，心态上有如小老鼠偷吃油，吃了一口赶快跑，猛回首，还有一大块肉没吃。
坏习惯不容易改，但一旦改掉之后，你也会发现，原来操作的天空那么美。从操作成功之人的话中学到的观念，比技术分析还重要。
自从开始记下错误之后，我开始赢了，我几乎不相信，我可以做得这么好。原来，要做好交易，只是如此简单的动作就够了，不犯同样的错。当你一直在追求新的方法时，回头想一下，在你的方法中，你犯的错误，避免再错。人真有趣，其实，你一直在用很好的方法，只是你未查觉罢了，不是吗？
他从不教我方法，只教我做一件事，把错误记下来，不要犯相同的错误。他说：每个人的个性不同，没有一套可以适用每一个人的方法，只有避免犯错，就可接近成功。
你们可以试试。一句话，如果你听进去了，照着做了，一年之内必可看到成绩，粉漂亮的成绩单。自己经历过，印象才会深刻。选你所爱，爱你所选，精于一，比博而不精好。我的师傅只用一招，就能在股市中赚大钱。我现在仍有3、5种错误改不过来，但已能大过不犯了，这就是我的本钱。你要知道技术分析的浩瀚无边，永远学不完的，但精于一的精神不变，修正你的错误就好了。错，很少发生在技术，大部份在人为的错，尤其是心理上的“等一下”，信否？
在股票市场，没有免费的“午餐”
在 股票市场交易中，一时的顺利会让你自以为运气颇佳，但是一个真理是：股票市场没有任何礼物。如果你认为在一笔交易中很幸运，通常会预示着你最初感到的幸 运，事实上可能是不幸运的开始。当你幸运地得到某种你认为不应该轻易得到的东西时，你就必须提高警惕。例如你买入股票时，成交价竟然低于委托价格或以当时 的市价而成交，这也许意味着对手方是多么想要卖出这只股票，以致他们愿意低于当前的买价而卖出。你卖出股票时的成交价竟然高于委托价格或以当时的市价而成 交，这又意味着对手方是那么渴望得到这只股票，以致于他们很愿意为它付出更高的成本。所以，在每一件事情都正确的时候你应该提高警惕。因为巅峰时刻总是短 暂的，之后必然是一路下坡。失败是股票交易中必然存在的一部分，大的成功之后也可能是大的失败。
买入股票上涨的概率会随着仓位的增大而下 降。当你满仓买入股票时，市场对你最不利的一招就是下跌；当你空仓时，市场对你最不利的一招又是上涨。大多时候走势专跟你的操作作对。那么股市作为零和竞 局，攻击性又是怎样发生的呢？它体现在股价未来涨跌概率的微小变化上，也就是说，股市的攻击性和概率性相结合，攻击性掩藏在股市概率性的背后。所以我们千 万不可买入下降趋势的股票，越下跌越加仓是极为错误的行为。特别是交易额小但价格回落，这预示价格会继续下跌，也证明股票没有向大户流入。
每 个人进行操作后，粗看起来，似乎对市场没有什么影响，股价仍然像原来一样涨涨跌跌。其实，涨涨跌跌的概率在操作前后已经发生了变化，每个人的操作都会对未 来的涨跌概率造成影响。简言之，“你一买，股票就不爱涨而是爱跌了；你一卖，股票就又开始涨了。”这是因为，市场筹码是固定的，散户持仓越大，主力持仓就 会越少，主力派发的节律也会越来越快。这样，因主力派发，股价下跌的概率当然会越来越大。
从博弈的角度分析，庄家只有收集到足够的筹码才会 开始拉抬。你买了几股，市场上就少了你的这几股，使庄家收集变得更困难些，这样就会推迟他的拉抬。这个时候影响力的大小会视你持有的仓位多少不同而定，你 的仓位越大，对市场的影响越大，买入以后上涨的概率就越小。一般来讲，买入股票上涨与下跌的概率应各为50％，而一旦仓位超过你自己账户资金的一半，则上 涨概率反而大幅下降。
当然，散户对市场的影响力是很小的，由一点点仓位造成的股票上涨概率变小也是微不足道的，但不管有多小，市场一定会体现出来。特别是 散户之间形成的合力，更是难以想像，而主力却完全能感受得到。所以，市场就是在跟每个人作对，只不过这种作对不是直接和明显的，而是隐藏在概率背后，体现 在涨跌概率的微小变化上，使人不易察觉。但用统计学的观点来分析，则总体将有75%的时候是会直接和投资者作对。
有时主力为了很好地吃掉你，在少数时候，让会你小吃它一口，以便把你养得更肥大。
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