文：斯文Talk

编辑：斯文Talk

本文内容均是根据权威资料，结合个人观点撰写的原创内容，文中标注文献来源及截图，请知悉。

前言

在繁华的浙江省一对貌不惊人的夫妇过着平凡的生活。

就是这样一对看似普通的夫妻，却在不为人知的暗处掀起了惊涛骇浪，每个月他们的银行账户都会悄然流过上亿元的资金，如同一条隐秘的地下河流源源不断。

当地警方在例行检查中意外发现了这个异常账户，由此揭开了一个跨越五省、涉案金额高达200亿元的惊天大案。

这对夫妇究竟是如何在不工作的情况下，让银行卡里的数字疯狂跳动？他们又隐藏着怎样的犯罪网？

凭空冒的钱？

这件事情还要从银行检查开始。

青田县公安局的警员们在对当地银行进行安全巡查时，一位银行工作人员无意中提到了一个奇怪的账户。

这个账户是杨鹏开的，但是根据资料性先是他只是一个普通的打工人，只不过他的账号每个月都有将近上亿的流水。

警方立即对这个异常账户展开调查。

根据警察的调查发现，杨鹏是无辜的，因为使用这张卡的是一对中年夫妻，而这对夫妻其实是杨鹏的姑姑和姑父。

杨萍和叶健的日常生活看似平淡无奇，他们不上班，很少出门过着悠闲的生活。

然而就是这样一对看似无所事事的夫妇，却在暗地里进行着惊人的非法交易。

青田县作为著名的侨乡，有着大量的海外华侨。

这使得当地对外币的需求异常旺盛，杨萍夫妇正是看准了这一点，开始了他们的非法买卖外币生意。

警方展开了秘密跟踪调查，他们发现杨萍夫妇虽然平日里深居简出，但一旦出门就是“火力全开”。

在一天的时间里，他们会在高档酒店、咖啡厅等地方与各种人见面，进行外币交易。

一次，警方目睹了杨萍夫妇在一家高级酒店的咖啡厅里与一位华丽打扮的中年女子会面。

短暂的交谈后女子从包里拿出钱交给了杨萍夫妇。

警方估计那一沓欧元可能高达十万元。

就在警方准备收网时，一个意外的发现让他们决定按兵不动。

法网恢恢

他们发现叶健带着一个装满外币的行李箱离开了家，驱车前往温州机场。

在机场叶健将行李箱交给了两名神秘男子。

这一发现让警方意识到，杨萍夫妇可能只是一个更大犯罪网络中的一环。

他们决定继续深入调查，希望一网打尽整个犯罪团伙。

顺着这条线索，警方的调查范围从青田县扩展到了温州、广州、深圳和兰州等地。

他们发现这个非法买卖外币的网络遍布这五个城市，涉及金额巨大。

在深圳警方锁定了一个名叫林俊的男子。

林俊的银行账户每天都有上百万元的资金往来，远超杨萍夫妇的规模。

进一步调查显示，林俊与之前发现的几个嫌疑人都有资金往来，很可能是这个犯罪网络的幕后老板。

随着调查的深入，这个庞大的地下钱庄网络逐渐浮出水面。

他们的运作模式是：以杨萍夫妇为代表的下线在民间低价收购外币，然后高价卖给上线。

这些外币最终通过林俊等人之手，被转移到境外。

2017年在各地警方的通力合作下，这个跨越五省的犯罪网络终于被一网打尽。

警方同时在多地展开行动，逮捕了包括杨萍夫妇、林俊在内的多名嫌疑人。

最终的统计结果令人震惊：这个犯罪网络涉及的非法交易金额高达200亿元。

信息来源：新闻深呼吸——浙江破获特大“地下钱庄案”，涉案金额高达200多亿

从一个普通工人的异常银行流水开始，警方顺藤摸瓜，最终揭开了这起惊人的大案。

这起案件不仅展示了我国警方的高超侦查能力，但也提醒我们在经济全球化的今天，如何有效管理外汇流动，防范金融风险，是一个值得深思的问题。

然而这部案件虽然非常令人惊讶，但是总体来说还是没有很多缺失人性的地方，同样一对夫妻的案件却是向自己的亲朋好友下起了敌手。

温州市民朱梅（化名）原本是个普通的家庭主妇，却因一时贪念，编织了一个长达十余年的谎言，最终酿成大祸。

地下钱庄，谎言被拆穿

2005年，朱梅跟随丈夫胡强（化名）回到温州生活。

作为一名法学专业毕业生，她曾在新疆某基层法院实习过，对法院工作流程颇为熟悉。

然而生活的压力和对优越生活的向往，让她萌生了不切实际的想法。

2013年初朱梅突发急性败血症住院，在康复期间她突发奇想，决定对外谎称自己在某法院工作。

为了让谎言更具说服力，她不惜找人制作假证。

从此，朱梅开始在朋友圈中精心营造“法官”人设，频繁展示各种伪造的工作场景。

随着时间推移，朱梅的“法官”身份逐渐得到周围人的认可。

信息来源：光明网 2024-3-31 太恶劣！浙江这对夫妻双双获刑，细节曝光......

她开始利用这个身份为朋友解决法律问题，进一步加深了人们对她的信任。

然而这种信任最终成为她实施诈骗的工具。

2022年朱梅开始大肆编造“低价法拍房”和“法拍车”的谎言。

她利用朋友对她的信任，声称可以通过内部关系以极低的价格购买这些拍卖物品。

朱梅的丈夫胡强也成为了这场骗局的共犯。

他不仅配合妻子编造谎言，还亲自带朋友去看所谓的“法拍房”，夫妻俩的默契配合，让骗局更加天衣无缝。

然而再完美的骗局终有被揭穿的一天。

当越来越多的受害者发现自己被骗，要求退款时，朱梅开始“拆东墙补西墙”。

她用新骗来的钱偿还旧债，试图延续这个骗局，但最终在2023年2月，一位受害者选择报警，彻底揭开了这个长达十余年的骗局。

这起案件不仅暴露了朱梅夫妇的贪婪本性，也反映出一些社会问题，究其根本还是意识到的东西太少了，关于用不明手法得来的200亿究竟会判多少年成了很多人的疑问。

信息来源：中国新闻网——浙江青田破获特大“地下钱庄案” 涉案金额高达200多亿

处罚

“不明来历的钱”犯罪在我国法律体系中是一个备受关注的严重经济犯罪。

虽然法律条文对“不明来历的钱”罪的定义和处罚有明确规定，但在实际执法过程中，对具体案件的判决仍需要综合考虑多方面因素。

根据最高人民检察院和公安部联合发布的《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》，“不明来历的钱”罪的起诉标准为：个人涉案金额达100万元，单位涉案金额达500万元。

以200亿元的特大“不明来历的钱”案为例，按照《刑法》第一百九十一条的规定，犯罪嫌疑人可能面临5年以上10年以下有期徒刑。

同时还将被处以“不明来历的钱”金额5%到20%的罚金。

这意味着罚金金额可能高达10亿至40亿元。如此严厉的处罚，体现了国家对打击“不明来历的钱”犯罪的决心。

然而“不明来历的钱”犯罪并非只存在于大案要案中。

即便是金额较小的案件，如利用微信帮他人“不明来历的钱”25万元，也可能面临严重的法律后果。

信息来源：华律网——洗钱200亿会判多少年

根据案情轻重，犯罪嫌疑人可能被判处5年以下有期徒刑或拘役，并处罚金。

法院在量刑时会考虑多种因素，如犯罪动机、手段、后果以及悔罪表现等。

值得注意的是，“不明来历的钱”罪的处罚不仅限于直接参与者。

如果是在单位或团队中进行“不明来历的钱”活动，不仅单位会被处以罚金，直接负责的主管人员和其他直接责任人员也将面临刑事处罚。

这种连带责任的规定，旨在从源头上遏制“不明来历的钱”犯罪的发生。

结语

在追求财富的过程中，我们必须时刻保持理性和警惕，遵守法律法规，不要被眼前的利益蒙蔽了双眼。

生活在这个瞬息万变的时代，每个人都应该树立正确的价值观，遵纪守法，为构建一个更加公平、透明、健康的经济环境贡献自己的力量。

免责声明：文章描述过程、图片都来源于网络，此文章旨在倡导社会正能量，无低俗等不良引导。如涉及版权或者人物侵权问题，请及时联系我们，我们将第一时间删除内容！如有事件存疑部分，联系后即刻删除或作出更改。