银行取款又出新规定,现已执行?老人注意,以后取款方式“变”了

悦心谈国际 2023-09-28 13:05:23

银行取款是我们日常生活中经常遇到的一项金融服务,无论是存钱还是取钱,我们都需要到银行的柜台或者自助机器上进行操作。

然而,随着科技的发展和反洗钱的要求,银行取款的方式也在不断变化。不久前,央行等三部门联合出台了一项新规定,对个人现金存取业务进行了更加严格的管理。

这一新规定将于2023年9月1日起正式实施,对于老年人来说,意味着以后取款方式将会“变”了。

那么,这一新规定具体是什么内容呢?它会给老年人的取款带来哪些影响和挑战呢?老年人又应该如何适应和应对呢?

一、银行取款的新规定是什么?

根据中国人民银行发布的《关于加强金融机构个人存取款业务管理的通知》,自2023年9月1日起,银行在为客户办理外币1万美元以上现金存取业务,以及人民币5万以上的存取业务时,要核实用户身份,并了解资金往来的相关缘由。

同时,金融机构应当加强对个人客户现金存取业务的风险监测和分析,对异常交易进行及时处置,并按照规定报送相关信息。

这一新规定意味着,如果你想从银行柜台或者自助取款机上一次性取走5万元以上的现金,你必须向银行提供你的身份证件,并告诉他们你的钱是从哪里来的,要拿去干什么用。

如果你不能提供合理的解释或者证明,银行有权拒绝你的取款请求。而且,你的取款记录也会被银行和监管部门记录和分析,如果发现有可疑或者异常的情况,他们会及时采取措施进行调查和处理。

这一新规定并不是说单笔存、取款绝对不能超过5万元。只要你能说明资金来源和用途合法合理,并按照要求登记信息,就可以正常办理现金存、取款业务。

但是,如果你没有合理的理由,或者不愿意提供相关信息,那么银行就有权利限制或者拒绝你的现金存、取款业务。这是为了防止一些不法分子利用大额现金进行洗钱等违法犯罪活动,危害国家和社会的安全和稳定。

这一新规定也不是说所有的现金存、取款业务都要登记信息。只有当你的现金存、取款业务达到一定金额时,才需要登记信息。这个金额是人民币5万元或者外币等值1万美元。

当然,这个金额并不是随意设定的,而是根据国际反洗钱标准和我国实际情况确定的。这个金额既能有效监控可疑交易,又能尽量减少对正常交易的影响。

这一新规定也不是说你的资金来源和用途会被银行和监管部门随意泄露或者滥用。银行和监管部门都有严格的保密制度和责任,只有在必要的情况下,才会对你的资金来源和用途进行核查和分析。

你的资金来源和用途只会被用于预防和打击洗钱等违法犯罪活动,不会被用于其他目的。你的个人隐私和合法权益都会得到充分的保护。

二、为什么要出台这样的规定?

这一新规定的出台,主要是为了预防和遏制洗钱等违法犯罪活动,保护人民群众资金安全和利益。

洗钱活动不仅危害国家和社会的安全和稳定,而且损害金融体系的信誉和安全,影响正常的经济秩序和社会公平。仅2022年,公安机关共侦办电信诈骗案件37万余起,受害者遍布全国各地。

反洗钱是政府动用立法、司法力量,调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别,从而预防和避免这一行为的出现。

反洗钱工作主要包括客户身份识别、资金来源和用途核实、大额交易和可疑交易报告、资金流动监测等方面。出台银行取款的新规定,主要有以下几个目的:

一是提高对洗钱活动的识别能力。及时发现可疑交易,打击洗钱犯罪及其上游犯罪,追缴犯罪所得,维护国家经济金融秩序。

二是增强金融机构的风险防范意识和责任担当。规范现金存取业务管理,防止金融机构被利用进行洗钱或者资助恐怖主义活动,保护金融机构的信誉和安全。

三是促进金融科技发展和数字化转型。推广电子支付方式,提高资金流转的安全性和便捷性,降低现金管理的成本和风险。

三、对于老年人来说,如何适应和应对这一变化呢?

对于老年人来说,这一新规定可能会给他们带来一些不便和困扰。因为老年人习惯了传统的取款方式,可能不太了解新规定的具体内容和操作方法,也可能担心自己的资金安全和隐私问题。因此,老年人应该如何适应和应对这一变化呢?以下是一些建议:

首先,老年人可以向银行咨询,了解新规定的具体内容和要求,以及如何使用自助取款机进行取款操作。

为此,银行可以提供一些培训课程或者指导手册,帮助老年人熟悉新规定的流程和操作方法。同时,银行也应该加强对老年人的服务和关怀,提供专门的取款窗口或者专业的工作人员,为老年人提供便捷和安全的取款服务。

其次,老年人可以向家人或者朋友寻求帮助,让他们教会自己如何使用自助取款机进行取款操作。

如果有需要,家人或者朋友也可以陪同老年人去银行进行取款操作。当然,老年人也可以考虑使用其他的取款方式,比如说手机银行,这样也可以帮助老年朋友更好适应这一变化。

最后,老年人要注意保护自己的资金安全和个人信息。在进行取款操作时,要注意核对自己的身份证件和银行卡,并妥善保管好。

在输入密码或者填写资金来源或者用途时,要注意避免被他人窥视或者干扰,并及时销毁相关凭证。如果发现有可疑或者异常的情况,要及时向银行或者公安机关报告。

结语

银行取款的新规定是为了预防和遏制洗钱等违法犯罪活动,保护人民群众资金安全和利益。这一新规定不会影响个人正常现金存取款业务,只是增加了一些必要的管理措施。对于老年人来说,只要了解并遵守新规定,就可以顺利进行取款操作。

2 阅读:12297
评论列表
  • 不惑 35
    2023-09-28 14:52

    证明你的钱是你的钱,取了干啥得银行说了算,否则不给你,真是越来越操蛋了

    用户13xxx12 回复:
    因为你没实力!要是有像人家欠了那么多亿都没问题。
  • 2023-09-28 16:38

    有钱不存银行不行吗

    若即若离 回复:
    你的是血汗钱。洗钱的都是巨额,不存咋弄?
    lhrx 回复:
    你就几千、几万的当然可以不存银行,放家里,甚至放口袋。如果你有几百万、几千万,你也放自家柜子里或床底下?[呲牙笑]
  • 2023-09-28 16:24

    霸道的银行!明抢明夺!

    瞎子看破生死 回复:
    救命的💰也是银行说了算啊
  • 2023-09-28 17:36

    应该向阿三一样,直接发行新版人民币,且每家每户只能凭身份证兑换新版人民币不超过100万元!如果,超出100万元兑换者,由国家监察监督委对其进行全面调查!

    高先锋 回复:
    这招不错
  • 心动 14
    2023-09-28 16:19

    我想问一下银行是什么权利部门?好像大法是百姓有存取自由权。

    誰是我 回复:
    银行只是执行部门吧
  • 2023-09-28 15:15

    哈哈,以后自己的钱都不能自由取存,还是放家里方便,问题又来了,以后上门的小偷估计成倍增长。[呲牙笑]

  • 2023-09-28 17:39

    存钱可以,取钱不行。到底还是不是自己的钱 ?!

  • 2023-09-28 17:22

    进来容易,出去难。

  • 2023-09-28 17:23

    实现现金时代

  • 2023-09-29 00:49

    抓不住贼了为难老百姓了来了 美其名曰保护你的财产[笑着哭][笑着哭][笑着哭]

  • 2023-09-28 20:32

    找平民麻烦是英雄!老板几亿几十亿几百亿润走的不见你们出手?

  • 2023-09-28 22:32

    大额取现金一般不会有,基本上都是转账方式。再说了大额取钱也不安全。

  • 2023-09-28 19:33

    就是为难老百姓说的高大上防范洗钱,洗钱的有几个哦,非要十几亿老百姓陪绑

  • 2023-09-29 01:27

    那如果老人病了不能亲自前来让亲戚来取钱怎么办?银行如果不给取,闹出人命,家属是否可以索赔?

  • 2023-09-28 19:44

    有钱就放兜里,凭什么要存银行[晕]

    lhrx 回复:
    可见你是月光族![呲牙笑]
    用户14xxx97 回复: lhrx
    你也好不哪去[红脸笑]
  • 2023-09-28 17:59

    枪口对的永远只有穷人

  • 2023-09-28 18:02

    那不是应该在存现金时问:你的现金哪来的?

    清风 回复:
    你说对了,达到5w以上的金额,确实要问你钱从那里来的。
  • 2023-09-28 22:45

    那还是存支付宝?

  • 2023-09-28 16:07

    银行威武

  • 2023-09-28 18:22

    证明系犯罪你拉人啊,自己钱还要证明才能是自己钱

  • 2023-09-28 17:51

    给多几张火化证

  • 2023-09-29 08:14

    现在的银银行,流氓[点赞][点赞][点赞]存个毛线,玩现金[点赞][点赞][点赞]

  • 2023-09-28 19:37

    早应该这样了!

  • 2023-09-28 17:18

    [笑着哭][笑着哭][笑着哭][笑着哭][笑着哭][笑着哭][笑着哭]

  • 2023-09-28 19:03

    没道理!

  • 2023-09-28 21:51

    美国银行倒闭知道了吧 为什么?因为大量挤兑导致资金周转困难 说白了 现在银行这样的规定相当于防范于未然!但是有一点很不人道:为什么允许银行倒闭 ?还得要求把钱存银行!在必要的时候和硅谷银行一样 宣布倒闭是不是又可以割韭菜?

  • 2023-09-28 20:34

    自己的钱,还管那么多,

  • 2023-09-28 19:07

    存进去的钱冻个水,

  • 2023-09-28 19:30

    我辛辛苦苦赚来的血汗钱却不能自由使用,岂有此理

  • 2023-09-28 17:22

    还是现金放心

  • 2023-09-28 18:57

  • 2023-09-28 21:36

    脱裤子放屁,多此一举

悦心谈国际

简介:不为往事忧,只为余生笑,享受现在.