前言

8月20日晚，在中泰两国共同努力之下，终于将涉嫌组织、领导传销活动罪的特大经济犯罪嫌疑人张誉发从泰国成功引渡回国。

据了解，自2012年以来，张誉发以高额返利为诱饵，卷走5000亿人民币，坑惨200万中国人！

他的骗局究竟是怎么让200万中国人受骗，他又是通过什么手段卷走这5000亿资金的？

“经商奇才”

张誉发出生于上世纪六十年代，祖籍广东，作为马来西亚第三代华人，他成长在一个商业氛围浓厚的家庭环境中，早年间，他就展现出了一定的商业头脑，在学生时代便尝试通过倒卖小商品赚取零花钱。

成年后的张誉发在社会上摸爬滚打，敏锐地捕捉到手机行业的商机，通过贩卖手机挣了一笔钱，他还将生意拓展成连锁模式，但2008 年金融危机冲击手机市场，他果断出售手机连锁店，寻求新的商业机会。

不久后，张誉发开办红岛咖啡馆，以看似诱人的投资模式吸引了约 3000 名投资者，实则是一场庞氏骗局，他把每间咖啡厅都装修德非常华丽，以此吸引顾客投资。

每次看到穿着华丽的人，他就上去和对方拉家常，借此忽悠顾客投资，他会问：“你看我这咖啡馆不错吧，有没有投资的想法，如果你愿意，也可以投资的。”

“而且多了我也不要，你最多只能投资1万块钱，然后我每个月返你 5%，每个月你还能免费来这喝咖啡，你要是能再给我拉人入股，每个人我再给你返10%。”

如此诱人的条件应该没多少人能拒绝，再加上他的装修富丽堂皇，还是连锁店，很多人都信了，然而不到一年，咖啡馆倒闭，投资者们血本无归。

虽然张誉发涉嫌诈骗被抓，但他却以交罚款的方式减轻罪责，只坐了很短时间的牢后，就逃脱了应有的制裁，之后他便一发不可收拾，一门心思全都想着怎样“诈骗”。

创立MBI集团

时光回溯至2009年，张誉发在马来西亚创立了MBI集团，彼时或许并未引起太多关注。然而，三年之后的2012年，一场名为“虚拟数字货币”的风暴悄然掀起，一场精心策划的骗局开始了！

张誉发巧妙地设计了一个分级制度，要求参与者缴纳数额不等的会费——从区区700元至高达24.5万元人民币，以此换取平台会员资格，会员们被细分为不同的层级，享有各自的特权。

新华网 2024年8月23日 中国从泰国引渡一名特大经济犯罪嫌疑人

张誉发承诺根据不同层级提供不同程度的高额返利，这一看似诱人的回报模式，实则是他精心布置的诱饵，目的就是为了吸引更多的人加入，形成庞大的金字塔结构。

在这场庞氏骗局中，没有任何实质性的商业活动或真实的投资项目作为支撑，整个体系完全依赖于不断吸引新的投资者注入资金，以此来支付早期参与者的所谓“返利”。

这种模式就如同一个无法持久的泡沫，终将破裂，当一些人开始察觉到这一拉人头的方式时，张誉发又巧妙地推出了网络游戏理财项目，声称投资者可以通过买卖虚拟货币获得高额回报。

但这只是一种骗局，并没有真正意义上的投资，投资人们的“收益”，其实就是新股民们的投资，这就造成了一种恶性循环。

在这场精心编织的骗局中，众多参与者被那看似唾手可得的高额回报所诱惑，陷入了无法自拔的贪婪之态，许多人怀揣着一夜暴富的梦想，对所谓的月入百万、快速过上小康生活的承诺深信不疑。

他们的眼中只有那虚幻的财富数字，完全忽略了背后隐藏的巨大风险，财富的诱惑胜过了所有的理性思考和判断，甚至有人明知这是一场骗局，但仍抱着侥幸心理，企图在这个摇摇欲坠的骗局中分得一杯羹。

他们认为自己足够聪明，能够在骗局崩塌之前抽身而出，带着丰厚的利润全身而退，这种短视和自私的心态，让他们不顾道德和法律的约束，毫不犹豫地投身其中。

然而，人的贪婪心理在这个案例中展现得淋漓尽致，他们被欲望驱使，失去了对现实的清醒认知，对风险视而不见。

他们以为自己能够掌控局面，却未曾料到最终会陷入绝境，不仅失去了自己的财富，还损害了亲友的利益，给自己和他人的生活带来了无法挽回的灾难。

这种贪婪的心态，不仅让个人陷入困境，也对社会的道德和法治秩序造成了严重的冲击，它警示着我们在面对利益诱惑时，必须保持清醒的头脑和坚定的道德底线，否则一旦陷入贪婪的旋涡，就很难再脱身。

案件波折

2017 年，国内警方与马来西亚进行联合行动，打击张誉发的 MBI 集团传销犯罪，然而，在这场跨国较量中，种种难以预见的挑战接踵而至。

跨国执法合作并非一帆风顺，各国法律体系存在差异，执法权限和程序各不相同，这不仅考验着双方的耐心与智慧，更消耗了大量的时间与精力。

由于MBI集团的犯罪活动跨越了多个国家和地区，这意味着每一项关键证据的获取、认证乃至传递，都必须遵循一系列复杂的法律和程序要求，这无疑为整个案件的推进设置了重重难关。

更为复杂的是，MBI集团的运作模式极其狡猾，其资金流动路径分散且高度隐秘，这些资金通过错综复杂的金融渠道，流向了世界各地的金融机构，追踪其最终去向和归属变得异常艰难。

面对不公，一群受害者踏上了寻求正义的漫长旅程，为了讨回属于自己的公道，他们不仅在国内积极奔走，更有甚者远渡重洋，前往马来西亚。

在这片陌生的土地上，他们面临着种种未曾预料的挑战与困难，由于张誉发在当地拥有强大的势力背景，使得寻找他的下落变得异常艰难，维权之路充满了荆棘与坎坷，每一步都显得格外沉重。

在国内，受害者们也从未停止过行动的脚步，他们向相关部门提交材料，详述遭遇，寻求援助与支持。一些受害者自发组织起来，通过合法渠道向政府及执法机关施加压力，敦促加快案件的调查进程。

同时他们还借助媒体的力量，勇敢揭露MBI集团精心编织的骗局，希望能唤起社会各界的广泛关注与同情。

在维权过程中，受害者们面临着巨大的心理和经济压力，但他们始终没有放弃，坚定地为自己的权益而抗争，他们的坚持和努力，为案件的最终解决起到了推动作用。

捉拿归案

在警方针对MBI集团展开雷霆行动之际，张誉发深知自己的罪行即将昭然若揭，于是他启动了一场精心策划的逃避之旅，他首先选择了泰国作为藏身之地，意图利用该国独特的社会背景来规避追捕。

为了更好地隐藏自己的真实身份，张誉发出家为僧，希望通过披上宗教的外衣来遮掩他过去犯下的种种罪孽，然而，即便是在这看似清净之地，张誉发的贪婪之心仍未有丝毫收敛。

他竟然不惜动用非法手段，贿赂当地官员，妄图以此获得庇护，继续过着逍遥自在的生活，在泰国，张誉发不仅没有表现出丝毫悔改之意，反而继续从事非法洗钱等犯罪活动，以此维持他奢侈的生活方式。

然而，“天网恢恢，疏而不漏”，无论张誉发如何巧妙地布局，其罪行终究无法逃脱法律的制裁，经过国际间多个执法机构的紧密合作与不懈追踪，终于在2022年7月21日，泰国警方成功将其逮捕归案。

中国质量万里行 2019-12-16 「曝光」“MBI”传销公司总裁张誉发在泰国出家了！

随后，我国依据两国之间的引渡条约，正式向泰国提出了引渡请求，经历了一系列复杂而严谨的法律程序以及艰难的谈判过程后，张誉发于今年8月20日被成功引渡回国。

结语

这一结局不仅是正义的胜利，也为所有受害者带来了希望之光，张誉发终将为其所犯下的罪行承担沉重的法律责任。

这一案例再次证明了一个道理：无论犯罪分子多么狡猾，无论他们如何四处逃窜，在国际间的紧密合作和法律的力量面前，都将无处遁形，正义或许会迟到，但从不会缺席。