今日（1月23日）A股三大指数冲高回落，全市场个股涨跌参半，沪深两市成交额达13553亿元，较昨日放量2194亿元。
消息面上，1月22日，六部门联合印发《关于推动中长期资金入市工作的实施方案》。1月23日，证监会、财政部、人社部、央行、国家金融监管总局相关负责人出席国新办发布会，介绍大力推动中长期资金入市，促进资本市场高质量发展有关情况。核心要点如下：
1、今年起每年新增保费的30%用于投资A股；
2、第二批保险资金长期股票投资规模不低于1000亿元；
3、明确未来三年公募基金持有A股流通市值每年至少增长10%；
4、预计会有超过310家公司在春节前分红，总额达3400多亿元。
市场分析人士指出，本次《方案》是“规格超预期”，一是从顶层推动，且是六部委联合推出；二是从明确了五大类中长期资金都将加大入市力度；三是从引导举措、考核变更以及优化生态等多措并举，为中长资金进一步入市扫清障碍；四是有望引入万亿增量资金，西部证券统计，各类资金的权益投资比例若提升1%，则有0.73万亿元增量资金入市。
华金证券认为，方案落地提振市场情绪。本轮引入中长期资金入市的政策力度和实施速度均较大，后续风险偏好有望随着政策效果的逐步显现得以修复。短期可能催化春季行情开启，中期强化A股慢牛逻辑。行业方面，鼓励中长期资金入市下，非银、科技成长及部分高股息可能受益。
盘面上，高股息“领头羊”银行板块今日领涨市场，A股顶流银行ETF（512800）场内价格劲涨2.49%，聚集“高股息+低估值”大盘蓝筹股的价值ETF（510030）场内价格拉升1.57%。红利资产奏响狂欢曲，红利热门标的800红利低波ETF（159355）、标普红利ETF（562060）场内均有不俗表现。
去年9月底以来，房地产一揽子宽松政策陆续出台，截至1月22日，房地产“白名单”项目贷款金额已达5.6万亿元。汇集12只头部优质房企、央国企含量高的地产ETF（159707）场内价格收涨1.66%。
东方证券指出，总体来看，A股市场中长期拐点或已出现，随着各项经济政策逐步落地，经济企稳回升可能性大增，更多行业和公司将出现经营趋势反转，以人工智能引领的科技革命正在迅猛发展，中国企业正在不少领域已经占据领先地位，从投资角度来看，泛科技，尤其是处于产业爆发前夜的新产业可能是未来一段时间市场主线。
值得一提的是，全市场首只的创业板人工智能ETF华宝（159363）在市场冲高之际，场内价格最高飙涨超3.6%，虽然最终收绿，止步日线5连阳，但其标的指数自1月13日以来，近9个交易日累计上涨13%，日k线或已走出坚实的“上行台阶”。
注：创业板人工智能指数2020-2024年年度涨跌幅分别为：20.1%、17.57%、-34.52%、47.83%、38.44%，指数成份股构成根据该指数编制规则适时调整，其回测历史业绩不预示指数未来表现。
[ETF全知道热点收评]下面重点聊聊银行、中证A500、金融科技等几个主题板块的交易和基本面情况。
一、[一阳包三阴，新一轮涨势开启？银行ETF（512800）放量涨超2%！42股暴力普涨，央行点金行业新增长蓝图]
相对于大盘冲高回落，今日银行板块全天稳步走强。截至收盘，A股42只银行股全线收红，29股涨超2%，光大银行领涨逾6%，苏农银行、邮储银行、工商银行、上海银行等8股涨超3%。
央行发言人在国新办新闻发布会上表示，为了进一步发挥政策工具稳定资本市场的作用，不断优化股票回购、增持再贷款的政策安排。截至目前，金融机构已经和将近800家上市企业及主要股东达成合作意向，已经有超过300家上市公司公开披露打算申请股票的回购、增持贷款，金额上限超过600亿元。股票回购、增持贷款有望成为银行业新的业务增长点。
热门ETF方面，A股顶流银行ETF（512800）高开高走，全天维持高位，场内价格收涨2.49%，终结此前4连阴，单日涨幅已超此前3日跌幅，全天成交额5.48亿元，环比放量。
主力资金迅速行动，今日银行板块获主力资金净流入60.72亿元，吸金额高居所有申万一级行业首位；板块个股中，农、交、工、邮储四大国有行，以及兴业银行、民生银行均吸金超4亿元居前。
而此前板块回调区间，银行ETF（512800）亦获资金持续逢跌补仓，彰显明确看多信号。上交所数据显示，银行ETF（512800）近5日获资金连续净流入合计达2.2亿元。
值得注意的是，银行ETF（512800）四季报新鲜出炉，数据显示，2024全年，银行ETF（512800）净资产收益率达41.33%，跑赢业绩比较基准（中证银行指数收益率）6.62%，同期上证指数和沪深300指数涨幅仅12.67%、14.68%。
2024年银行板块的强势表现能否延续至2025年？分析人士认为，政策利好加码，银行基本面表现稳固，经营指标好于预期；叠加低利率环境下，高股息依然是中长期配置主线，银行板块估值或仍有明确的上行空间。
截至目前，已有5家上市银行披露了2024年度业绩快报，归母净利润均实现了同比正增长，涨幅最高的浦发银行达23.31%；同时各家资产规模均实现了稳步扩张，资产质量延续了平稳相好的态势，释放出积极信号。
二、[力促“长钱长投”，A500有望受益！中证A500ETF华宝（563500）放量收红，超6.68亿元资金提前加码！]
大盘冲高回落，中证A500指数跟随大市节奏，与该指数最为投缘（代码尾号500）的中证A500ETF华宝（563500）高开后一度上探1.94%，最终场内收涨0.2%，全天振幅达2%，放量成交3.87亿元。
中证A500ETF华宝（563500）所覆盖的500只龙头股200涨18平282跌。上海电气涨停，固德威涨9%，中国人寿、万科A涨近5%。下跌方面，光启技术跌7.12%居首，中兴通讯、兆易创新跌超4%。
分析影响A500走势的主要因素，重点可以关注两方面。
其一，“推动中长期资金入市”政策利好。1月22日，中央金融办、中国证监会、财政部等六部门联合印发《关于推动中长期资金入市工作的实施方案》；23日上午，国新办举行新闻发布会，证监会在内的五部委重磅发声。
业内人士指出，监管持续推动中长线资金入市，将有助于提振市场信心，改善资本市场生态。从中长期资金偏好来看，大市值、高股息以及核心宽基类ETF有望受益。其中，中证A500指数作为新一代宽基旗舰，无论是从政策红利上，还是从持仓体验上，均有望成为耐心资本资产配置的较优选择。
其二，年报交易进行时，个股波动加剧。近期A500成份股公司密集披露2024年业绩预告，个股走势受影响较大，例如，涨幅靠前的蔚蓝锂芯、广联达，均于昨日预告业绩翻倍增长；高德红外预告业绩骤降，今日重挫近7%。
整体来看，A500龙头业绩彰显韧性。截至1月22日，A500已有127家成份股公司披露2024年业绩预告，有94家预告盈利，占比超七成；逾半数预告净利同比正增长，其中23家预计业绩最高增幅超100%。
就后市机会，机构指出，本轮引入中长期资金入市的政策力度和实施速度均较强，后续风险偏好有望随着政策效果的逐步显现得以修复。短中期维度，随着2024年报季的来临，或可关注“预喜”+“高增”机会。
从资金动向来看，有“好运A500”之称的中证A500ETF华宝（563500）近期迎来巨量资金加仓！数据显示，截至1月22日，中证A500ETF华宝（563500）已连续5日获资金净申购，金额累计超3.84亿元，近10日累计吸金超6.68亿元。
三、[最高或迎8300亿元增量资金！金融科技ETF（159851）日内振幅超5%，爆量成交逾11亿元，资金大额净申购！]
金融科技全天宽幅震荡，中证金融科技主题指数成份股涨跌参半。上涨方面，新致软件涨逾4%，星环科技涨逾3%，凌志软件、宇信科技、艾融软件、中科金财、税友股份等跟涨逾1%。下跌方面，因公司控制权变更预期落空金证股份跌停，拓尔思、汇金科技、银之杰等3股下跌超5%。
热门ETF方面，金融科技ETF（159851）午后震荡回落场内收跌0.94%，日内振幅达5.51%，全天成交11.45亿元，为历史次高。值得重点关注的是，资金全天大额抢筹，Wind实时申购数据显示，金融科技ETF（159851）单日获资金净增持2.24亿份，此前近五日累计吸金金额达3.33亿元！
在市场重磅利好的背景下，资金为何选择大幅增持金融科技板块？从历史看，金融科技板块在反弹行情中具备较大的弹性空间。例如，去年“924行情”启动后至2024年年末，受益于市场交易的连续活跃以及互联网券商、金融IT、华为鸿蒙等题材的强势爆发，金融科技ETF（159851）标的指数累计涨幅超85%，大幅跑赢市场主流宽基。
消息面上，国新办1月23日上午举行新闻发布会，介绍大力推动中长期资金入市，促进资本市场高质量发展有关情况，并答记者问。发布会指出将抓紧推动第二批保险资金长期股票投资试点落地，规模不低于1000亿元。在现有基础上，引导大型国有保险公司增加A股投资规模和实际比例，其中从2025年起每年新增保费的30%用于投资A股。
方正金融最新测算，假设保费增速0%~10%、投资A股比例15%~30%，以新增保费测算，考虑到每年大型上市头部保险公司的保费规模接近2.5万亿元，预计这将为A股市场带来3700亿至8300亿元的增量资金；以新单保费测算，每年大型上市头部保险公司的新单保费规模接近6000亿元，预计这将为A股市场带来1000亿至2200亿元的增量资金。
方正证券表示，本次方案有助于引入增量入市资金、稳定股市表现，近期非银板块回调明显，建议继续关注非银板块投资机会。金融科技方面，资本市场改革深化叠加低利率环境，板块基本面改善，建议关注主线：(1)交投业绩弹性高的金融科技标的；(2)建议关注信创驱动下证券IT基本面底部反转。
特别提醒：近期市场波动可能较大，短期涨跌幅不预示未来表现，基金投资可能产生亏损。请投资者务必根据自身的资金状况和风险承受能力理性投资，高度注意仓位和风险管理。
注：“全市场首只”是指首只跟踪创业板人工智能指数的ETF。
本文源自：金融界
