8天，受骗转出的80万元钱款，被厦门警方悉数追回……受害者黄女士的心情如坐过山车一般，经历了从“绝望”到“惊喜”的过程。
日前，她向厦门市公安局致信，表达对厦门市公安局反诈中心、集美分局的谢意。昨日，市公安局召开新闻通气会，通报该起案件。
听“投资老师”指导
她6天转出80万元
家住集美的黄女士喜欢在网上查看投资类资讯。去年年底，她通过网络添加了“投资老师”，并根据指导下载了软件，还加入了一个频繁推荐股票的聊天群。
“他还让我下载了一个投资软件，给了我一个账号，让我用里头的3万元资金，跟着他投资。”黄女士说。据统计，今年1月10日至15日，黄女士先后向对方提供的4张银行卡转账人民币共计80万元，用于投资款充值。
1月15日，“老师”让黄女士继续加大“投资”，否则就把她踢出投资群，前期的投入也将“血本无归”。黄女士越想越不对劲，决定报警。
市反诈中心接警员立即开展资金查询止付工作。经资金梳理追查，市反诈中心对黄女士转账的4张银行卡进行紧急止付，指派属地集美公安分局进一步跟进处置。
集美公安分局刑侦大队诈骗犯罪侦查中队将黄女士接回办案区了解情况，同步开展资金研判，冻结相关收款账户。“当时已近深夜……民警们面对我无比焦虑、烦躁的心情，认真倾听我的遭遇。”黄女士在感谢信中写道。
异地卡主“货款”变赃款
警方对接让他们“主动现身”
就在黄女士焦急万分之时，1月17日，在异地从事珠宝生意的曾女士发现自己的银行卡被厦门警方冻结。与办案民警对接后，她主动配合来厦了解情况。
原来，不知不觉中，曾女士成了诈骗分子的洗钱“工具人”——1月初，有人通过社交软件联系曾女士，欲购买黄金。其实，该“客户”是诈骗团伙的销赃人员，成功交易后，他们诱骗厦门的黄女士投资转账，并将曾女士的账户提供给她。
办案民警介绍，这是诈骗分子洗钱的一种方式，即将赃款变为“货款”。简单来说，就是让黄女士“代付”黄金钱款，骗子收到黄金后，就能将赃款变现。就在曾女士收到转账，准备快递黄金项链时，她的银行卡被冻结了。
目前，包括曾女士在内的4名卡主积极配合侦查，其中，已有3人全额返还了涉诈金额59万余元，剩余1名卡主的账号也已冻结，将于近期来厦核查并返还涉诈钱款。案件正在进一步侦办中。
（厦门日报记者罗子泓通讯员厦公宣）
