监管呢？普通人转账5万银行都严查 瑞丰达私募基金50亿元是怎么跑路的？国内的富人们又是怎样转移巨额资金到海外的呢？

5月10日，券商中国报道了国内著名私募基金瑞丰达跑路的事件，瑞丰达私募基金管理了50亿元的资产，其实控人竟然失联已久。

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此外，瑞丰达私募基金多达59亿元的这些巨额资金，到底是如何被卷款跑路的呢？这一问题已经成为大众关注的焦点。

与形成鲜明对比的是，众所周知，现在的银行对居民银行账户资金实行的监管普遍非常严格，甚至对普通人的工作生活产生了不少的困扰～

近年来，有关部门针对防止电信网络诈骗、防止洗钱等，联合各地的银行加强了对居民银行账户资金的监控，确实防止了不少居民被诈骗的风险，也对网络赌博、洗钱等违法行为起到了一定的防控作用。

然而，任何事情都是一把双刃剑，这些银行严格管控居民账户的措施，在防止电诈、防止洗钱等违法行为之外，也给人们工作、生活带来了诸多不便。

例如：

现在居民几乎不管到什么银行办理银行卡，都要被详细盘问一遍，为什么办银行卡？还有银行卡进出账限额到只有几万甚至几千元、甚至转账频繁一些就被冻结银行卡、银行转账超过5万元就需要去柜台办理（被详细盘问）等…

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很显然，这些银行严格监管居民银行账户的措施，与当前的中国经济水平、居民的生活和工作对账务往来的需求，形成了直接的矛盾…

值得一提的是，尽管普通居民转账5万元都需要严查用途和自证清白，但是富人转移资产到海外、私募基金公司跑路，转移资产到海外等现象却依然屡禁不止～

其实，与普通人不一样，富人转移资金到海外的手段并不少，例如：

1、通过信托公司转移：

富人通过到信托公司购买投资产品，并设定特定的受益人和管理者，可以确保资产的安全，还避免遗产税和继承纠纷。此外，信托公司的资产在特定情况下可以免受清算，为富豪们提供了额外的资产保护。

2、购买境外保险公司的大额保险单转移：

富人可通过购买境外保险公司的大额保单进行资产转移。这种方式不仅可以安全的将资金转移到境外，还可以享受保险产品的保障。

3、投资移民转移：

富人可以根据《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》的规定，如果资产是合法财产并且与他人没有权益争议，就可以通过合法的程序将其转移到国外。一般需要到向所在地的外汇局提交申请并经过审批。

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3、通过富人的企业向海外投资：

富人如果在境内有企业，他们可以用自己的人在境外成立新的公司或者子公司，通过商务投资、或者收购海外资产的形式（基本都是弄虚作假），将境内资产转移到海外。

这一点，可以参照部分A股上市公司大股东们，他们这些人玩这套转移资产的手段可谓是炉火纯青～

富人除了上述这些转移资产方法外，还有一些更为隐蔽和复杂的资产转移方式，如故意输掉官司、高价拍卖古董、购买虚拟货币（比特币等）、公司合同发票造假、故意赌博输钱（金立手机老板境外赌博故意输掉200亿就是个例子）等。

正是有了这些详尽的操作步骤和相关的材料，富人们便可以大摇大摆的将银行资产转移到海外去…

综上所述，如果这些漏洞不能堵上，那么通过严格限制普通居民的银行卡，来达到反洗钱的目的，还有什么意义呢？

就说这次瑞丰达私募基金的几十亿资金都能跑路，监管呢？