极目新闻记者吴昌华
通讯员肖继如吴逸飞
一个庞大的洗钱犯罪团伙打着“扶贫专项资金取现项目”的幌子，以“高薪”为诱饵招揽“车手”（专门取现金的人），流窜多地银行取出现金。这起案件露出马脚，缘于两家银行网点的工作人员敏锐地发现了异常——两名外地男子要求大额取现，用途都是“儿子结婚”。两家银行网点当即启动警银联动机制报了警。4月25日，极目新闻记者从武汉市公安局江岸区分局了解到，经过近2个月的侦查追抓，民警先后抓获了23名犯罪嫌疑人，彻底摧毁了一个洗钱犯罪团伙，查扣现金80余万元，为群众避免经济损失100余万元。
两男子在两家银行网点取钱，用途都是“儿子结婚”
3月5日上午，武汉市江岸区某银行网点内，中年男子何某来到窗口，递入银行卡和身份证，开口就要取出现金20万元。
取20万元现金不是小数目。银行工作人员询问取钱的用途。何某称，最近儿子要结婚，取出现金用于彩礼、红包等支出。
银行工作人员看到，何某的户籍地在广西，取出20万元现金用于儿子结婚的彩礼、红包，也不太符合武汉的习俗。检查银行卡余额时，银行工作人员发现了更加不合常理之处——何某的银行卡的余额很长时间只有几百元，而在此前一天收到20万元转账。再看何某，神色慌张，眼神不敢直视。
按照处置异常取现的预案，银行工作人员稳住何某，悄悄通知了主管。银行启动警银联动机制，迅速报警。
几乎在同一时间，另一家银行网点也因为有人大额取现而报警，情形几乎与何某一模一样：取款人曹某也来自外地，取钱的理由也一样，都是儿子结婚。
警方紧急研判下达指令：立即控制两名取款人
接到报警后，武汉市公安局江岸区分局合成作战中心民警周杰等人争分夺秒展开研判，分析账户信息，追溯资金流向，很快确定这两人的银行账户异常，涉及多起电诈案件。
也就是说，他们银行卡收到的大额资金，源头都是电诈案件受害人的钱。
立即控制两名取款人！江岸区分局合成作战中心紧急联系银行网点所在地派出所。派出所民警火速出击。
当日上午11时许，还在银行柜台等待取现的何某被民警当场控制。民警走出银行，注意到附近一辆悬挂外地号牌的出租车。
民警观察发现，该出租车司机神色惊慌，正在匆忙藏匿物品。民警果断上前将其控制，发现其正在藏匿的物品是5万元现金。
也在此时，在另一家银行网点，取款人曹某也被民警控制。
嫌疑人何某、曹某被抓
据查，何某、曹某二人的银行卡内共有55万元来历可疑的现金。江岸警方将这些资金予以冻结。
洗钱团伙浮出水面，民警顺藤摸瓜转战仙桃市
民警立即对何某、曹某分别进行审讯。何某、曹某的供述也很相似。他们都交代，有人声称有一个“扶贫专项资金取现”的项目，项目奖励总额高达百万。何某、曹某分别从自己居住地去了湖北仙桃集合，接受指令，被送到武汉取钱。
凭借丰富的办案经验，民警秦杨帆判断这是典型的洗钱套路，何某、曹某背后隐藏着完整洗钱犯罪链条。
武汉市公安局江岸区分局成立专案组。此后一个多月，专案组民警开足马力，一周“5+2”、一天“白加黑”地开展侦查。
他们白天走访摸排，夜晚分析研判。3月11日，专案组抓获涉案司机王某。
王某供认，根据上线安排，编造了“扶贫专项资金取现”项目，谎称自己的上级是“扶贫专员”，以高额奖励为诱饵，招揽人员参与项目（即充当“车手”），到银行取出大额现金。
上线向取钱的“车手”安排任务
随着调查深入，一个扎根仙桃市的洗钱犯罪团伙悄然浮出水面。专案组发现，该团伙核心人物为付某，是一名有犯罪前科的网逃人员，反侦查意识极强，极少抛头露面。付某要求成员频繁更换居住地点和联系方式，给追查工作带来巨大挑战。
专案组民警们不惧困难，连续多天在仙桃等地走访摸排，不放过任何蛛丝马迹，顶着压力攻坚克难。经过日夜攻坚，民警逐步摸清了团伙的组织架构，发现了其在仙桃有数个窝点。
“扶贫专员”在仙桃落网，23人团伙被彻底摧毁
“仙桃市**酒店有可疑POS机正在交易！”4月1日，专案组民警循线追踪至仙桃某酒店，发现有人使用POS机进行可疑大额转账，随即展开突击检查，抓获以张某为首的4名洗钱人员。
4名嫌疑人在某酒店被抓
4月6日，专案组侦查获悉，团伙核心成员潘某、朱某购买了前往哈尔滨的车票，企图逃跑。
武汉市公安局江岸区分局反诈中心立即启动应急机制，12名警力分别赶赴汉口火车站、出城卡口以及仙桃市要道布控。经过数小时的紧张守候，在汉口火车站候车区抓获犯罪嫌疑人潘某、朱某，在仙桃同步捣毁多个犯罪窝点，抓获曾某等多名骨干成员。
民警对嫌疑人进行审讯获悉，该团伙头目、“扶贫专员”付某藏匿在仙桃市某居民小区。
“房门安装的是电子锁，强行破门可能会让付某销毁证据。”专案组经过外围侦查，周密研究方案，决定采用“守株待兔”“出其不意”的方式实施抓捕，尽量保全其犯罪证据。
4月7日深夜，民警来到付某小区蹲守了一通宵。次日凌晨5时许，一名外卖员来到付某住处门口，放下外卖后离去。
紧接着，付某打开大门取外卖，埋伏在门外的民警立即现身将其擒获。
1小时后，该团伙另一名成员李某在潜逃途中落网。
团伙成员李某在潜逃途中落网
面对铁证，以付某为首的洗钱犯罪团伙如实供述了犯罪事实。办案民警介绍，截至目前，先后抓获了23名犯罪嫌疑人，彻底摧毁了一个洗钱犯罪团伙，查扣现金80余万元，为群众避免经济损失100余万元。
团伙嫌疑人先后落网
据查，“扶贫专员”付某今年36岁，仙桃市人，初中文化，无业。付某交代，去年3月份，他通过网络与境外团伙取得联系，接受“任务”，招揽人员充当“车手”洗钱。去年，付某被公安机关列为网上逃犯后，潜回老家仙桃，几乎闭门不出。
目前，23名犯罪嫌疑人已被江岸警方依法刑事拘留，案件正在进一步侦办中。
