为赚快钱，19岁的高某加入了“跑分”团伙，不承想，第二单“业务”就因反诈意识强的卡主发现端倪报警面临“夭折”。不甘心失败的他追到派出所，试图当着警察的面上演“骗中骗”，拿回赃款，最终还是落入法网。近日，经江苏省涟水县检察院提起公诉，法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪及诈骗罪，数罪并罚判处高某有期徒刑一年四个月，并处罚金1.4万元。
“客服”主动帮忙“刷流水”
35岁的刘老板在涟水老家经营了一个拖鞋加工小作坊，因设备陈旧跟不上市场需求，打算购置新设备，手头缺钱的他想到了贷款。2024年6月，刘老板通过某网贷平台申请贷款并填写了资料，几个小时后就接到了自称是某银行客服的电话，让刘老板添加其企业微信。
“我们的产品是纯信用流水贷款，不查征信，快速放款，放款成功后会收取5%的手续费。”对“客服”提出的条件，刘老板表示接受。“客服”又让刘老板把身份证和银行卡的流水拍照发给他。在刘老板按照要求发送后，“客服”称刘老板的银行流水不满足放款条件，但他们可以指派线下业务员到刘老板银行卡的开卡地帮其“刷流水”。
6月16日，刘老板按照“客服”的指引，带着银行卡与“线下业务员”高某在商场会面。高某核对刘老板身份信息后，与其签订了垫资协议，协议写明：因刘老板有效流水不足，无法及时放款。经协商一致，其向某银行申请垫资，用于包装有效流水达到放款目的。刘老板不得随意侵占银行的垫资款项，收到垫资款后，其需取出现金如数交给银行委派的业务员。
协议签完后，“客服”就安排打款。不到一小时，刘老板的银行卡收到了14万元。高某催促刘老板尽快到商场隔壁的银行预约取出款项，并告诉他如何应对银行工作人员的询问。听到这，刘老板突然想起自己看过的反诈宣传单，担心对方利用自己的银行卡洗钱，准备咨询一下警察。看到刘老板走向商场旁边的警亭，高某吓得躲了起来。因在警亭没找到警察，回头又发现高某不见了，刘老板当即拨打了110报警。
案发前已帮上线
转移5万元违法所得
民警到达现场后，听了刘老板的陈述，怀疑卡内的14万元可能是不法资金。为保障资金安全，民警让刘老板先将钱取出，后将刘老板带至派出所做笔录。
远远躲起来的高某见状立即向上线汇报了此事。“如果不把钱要回来，你的视频就会出现在派出所。”听了上线的话，高某心生恐惧，只好硬着头皮追了上去。
到了派出所，高某迫不及待地解释：“我是帮刘老板办理贷款的业务员，刘老板取出的14万元是我们公司的钱，我们还签订了协议。”说完，高某从身上拿出了垫资协议。在民警查证过程中，高某的内心防线逐渐崩溃，主动交代了犯罪事实。
原来，2005年出生的高某，初中毕业后就四处打工。2024年5月，其偶然间刷到了一个教人快速赚钱的短视频——帮人取现，获利是取现金额的2%。联系视频博主后，高某被拉进了一个“接单群”，结识了上线。上线让高某手持身份证录制一段视频，内容为“我自愿带卡主去取款，如果我取款没有给上家，就将该视频邮寄至派出所举报本人的违法犯罪行为”。面临着网贷和高利贷压力的高某照做后，将视频发给了上线。
据悉，高某上线所在的团队冒充某知名银行，利用网贷人员急需贷款的心理，以帮助“刷流水”为由，诱骗他们提供银行卡，再利用银行卡接收、转移赃款。高某在其中主要负责监督卡主取现，再将现金存入上线指定的账户中。案发前，他已在河南帮助上线成功转移了5万元违法所得。
为了查清资金来源，民警根据转账记录联系到了家住四川的转账人易某。直到接到民警的核实电话，易某才知道自己遭遇了投资理财类诈骗。易某被骗的71万余元按照对方要求转向了7个账户，其中14万元转到了刘老板的账户。
一罪还是数罪？
9月4日，公安机关以高某涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪移送涟水县检察院审查起诉。检察机关经审查认为，高某帮助上线在河南省转移5万元赃款的事实涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪；准备利用刘老板的银行卡转移犯罪所得14万元时，因还未取现就被识破，刘老板取出款项带至派出所时已实际占有该笔资金，高某配合上线继续虚构事实，欺骗刘老板和民警，涉嫌诈骗罪。
“仅认定掩饰、隐瞒犯罪所得罪不足以评价其全部行为。高某在派出所的行为，系已经着手实行诈骗，涉嫌诈骗罪，但因意志以外的原因未能得逞，是犯罪未遂。另外，虽然高某主动到派出所，但不是为了如实供述接受司法机关的处理，不能认定为自首。”承办检察官介绍。
9月18日，涟水县检察院以高某涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪及诈骗罪向法院提起公诉，并根据其涉嫌诈骗罪未遂的情况，依法提出了减轻处罚的量刑建议。
同年12月，法院经审理作出如上判决。判决生效后，案涉的14万元已被依法发还给了易某。目前，公安机关正在对高某上线等人进一步追查中。
来源：检察日报正义网
作者: 管莹 高智慧 衡亭亭
