江西医药富豪李义海的济民可信集团，日前因“28亿存单担保”纠纷怒怼渤海银行南京分行，将去年上市的渤海银行（9668.HK）置于风口浪尖。
这是一桩罕见的企业与银行重大纠纷。济民可信公开披露的信息称，今年8月，该集团下属两家子公司在渤海银行南京分行存入的28亿元存款，遭银行方莫名质押为第三方提供贷款担保，甚至因此被强行划扣了4.5亿元存款。
从8月到10月，济民可信与渤海银行几番交涉无果，期间济民可信报警。直至日前双方方纠纷由媒体曝出后，渤海银行南京分行在10月23日发布声明称，已报案寻求司法解决。10月24日，济民可信公开发文《六问渤海银行南京分行》，披露了双方的沟通录音，将纠纷详情公之于众。
此事件透着种种诡异，涉及渤海银行推出的“新易存”业务。“新易存”是渤海银行发明的一种创新存款产品，除存取方便外，还支持质押融资，去年6月该业务正式在渤海银行南京分行落地。随后，济民可信旗下位于江苏的两家子公司无锡济煜山禾药业和南京恒生制药，在渤海银行南京分行先后办理存入了33亿元“新易存”存款。
按照济民可信披露的沟通录音，在其不知情的情况下，这些存款中有28亿元被违规办理了质押担保，用于一家与其毫无关系的企业华业石化的融资贷款，直到济民可信接到渤海银行南京银行柜台工作人员意外打来的电话，才阻止了最后一笔质押担保办理。
尽管济民可信声称上述存单质押担保自己毫不知情，且与华业石化并无关系也从无接触，但渤海银行显然认为上述存单质押担保有效。随后，华业石化逾期未还款，渤海银行南京分行强行划扣了恒生制药4.5亿元存款。济民可信更发现，自己的28亿存款已无法支取。
如果济民可信的说法可信，渤海银行南京分行显然存在严重问题。这对一家全国性股份制商业银行来讲，意味着重大信用危机。截至目前，渤海银行南京分行除发了一份语焉不详的报案声明外，并未对事件做出详细说明。
渤海银行的内控问题此次也引发关注。2020年10月，江苏银保监对渤海银行南京分行罚款125万元，主要违法违规事实包括贷款资金回流用于银行承兑汇票保证金，存在存贷款挂钩行为，为同业投资业务违规提供信用担保。今年5月，渤海银行因在理财业务、同业业务及房地业务等方面存有34项违规行为，被银保监会重罚近亿元。
值得一提的是，济民可信28亿存单被质押担保的融资方华业石化南京有限公司，竟然是一家假央企。
工商资料显示，华业石化南京有限公司由江苏华之业能源100%持股，华之业能源则由北京华昌置业100%股权，再进一步穿透后惊现中石油。
华业石化真的是中石油旗下公司吗？大摩财经注意到，中石油子公司北京华昌置业在今年9月底曾发布公告，表示公司未对外进行任何股权投资和设立下属企业。华昌置业还明确指出，江苏华之业能源系不法分子冒用华昌置业名义虚假注册。
事实上，华业石化在2020年6月之前名为江苏润港石化南京有限公司，100%持股股东为江苏润港石化。过去一年多，华业石化进行了四次母公司变更，直到今年7月才挂到江苏华之业能源名下，而这几次变更用到的公司，如华龙国业、芮盈贸易、东方鸿达等，股权穿透后均神奇披着“中石油”的外衣。
如今，华之业能源被中石油打假，华业石化背后到底是谁？回到这家公司之前的母公司润港石化。
润港石化号称是中能源电力燃料有限公司的子公司，总部位于南京。工商资料显示，中能源电力燃料公司持有润港石化70%股权，庄卫翔持有20%股权。庄卫翔也是润港石化的总经理、前法人代表。
表面看来，中能源电力燃料公司由中能电力工业燃料公司持有51%股权，后者实际控制人为国家电力公司。但实际上，中能源电力燃料公司的“央企”身份也是一戳就穿。
北京怀柔区人民法院的一份判决书显示，中能源电力燃料公司系国企中能电力公司、开滦集团在2000年和其他法人股东共同设立的一家公司，该公司原本应该在2010年就结束营业，但在2010年后却盖了上述两家国企股东的假章、变更了工商登记，延长经营期限至长期经营。2018年，中能电力、开滦集团诉至法院要求确认该公司的延长经营期限决议不成立，并取消该工商变更登记。
简而言之，中能源电力燃料公司是一家本该早就注销的公司，却通过一些手段变更工商登记变成了“幽灵国企”，并在此后进一步成立了润港石化乃至演化出华业石化一系列假央企。
从去年开始，中能源电力燃料公司、润港石化均已陷入密集的债务及合同纠纷等诉讼官司。
渤海银行是否清楚华业石化的底细，又为何为其办理大额存单质押融资？一切仍待解释和廓清。
金币
动动就是几十亿的交易，罚了一百多万！是鼓励它犯罪吗
用户15xxx17 回复 10-26 22:25
赚钱的卖，抢28亿，够银行高管花好久
lyson
这个不能算诈骗吧，应该是偷盗，是主人不知道的情况下没有的，银行是帮凶还是合谋？
用户73xxx47 回复 10-26 11:50
不是偷盗，钱主知情的情况下强行扣住划走4.5亿，这应该属于抢劫，抢多少钱可以立案来着？
死了都是菜 回复 10-26 12:26
前面是偷 [得瑟]后面直接开抢了！
用户15xxx89
讲了半天，银行那里啥情况，认为质押有限就拿证据，办理该类业务肯定有摄像和录音的，拿出来看，若没有，先不管质押是否有效，银行本身合规就有问题
周威力 回复 10-26 08:54
不法分子就是想拖时间，他们只要把钱转移走就胜利了，现在钱还是抵押状态动不了，只有4.5亿被国外贷款银行转走估计就是被瓜分了，你银行倒闭关他们屁事。
阡陌微雨清风 回复 周威力 10-27 06:58
贷款已经被贷款人转出去了，还不上了才扣质押的存款，银行的钱早就被转跑了
用户13xxx38
高人，，杀猪，，，洗洗睡觉
chyq200
真厉害！分钱时，是真的。出事了，就是假的！骗谁呢！
冻梨
根据这些情况，我觉得应该是银行内部人员勾结借款企业伪造质押手续，标的业务可能是一个更高收益的套利业务，但到期出问题了，所以暴露。
冻梨 回复 10-26 14:27
也可能是大宗商品交易，最近涨的很厉害
冻梨 回复 10-26 14:28
做质押，不和质押人面签怎么可能？不内外勾结做不到的
天天天天
差一点就把我的二十亿存那银行了，还好闹钟响了
小草吃嫩牛
这跟是不是真央企没半毛钱关系
用户15xxx28
渤海银行的＂新易存＂与北京银行的＂归集＂发明，都是银行业与关联人玩的损害储户的鬼把戏，这些所谓＂新发明＂完全违背了银行的根本信用，应该彻底革除。
亲疏随缘
监守自盗的硕鼠所为
狄安娜
什么叫诈骗，渤海银行了解一下[得瑟][得瑟][得瑟]
勿忘初心 回复 10-27 02:11
它这是偷，您能诈骗一个只知道名字但从没接触没联系过的人吗，何况是几十亿[笑着哭]
用户18xxx46
还有50万呢[笑着哭][笑着哭][笑着哭]
那就这样吧！
造假造的自己都信了[点赞]
得福
银行知道错也坚决不认错，更不改错，还要一直犯错，拿了多少提成，可以令银行如此疯狂
用户12xxx06
这才是电信诈骗。
何 SHUi LU 回复 10-26 09:59
电信移动联通表示不背这锅，
南极虾米 老乐
渤海银行，竟出怪事，董事会是一帮什么人，林子大了，什么鸟都来？
用户10xxx71
防止那帮幕后之人走了。
夜色 回复 10-26 14:29
你信不信，拖个一两年这事才随便公告一下
Mb
渤海银行就特妈垃圾中的战斗机，吊银行和黑中介联手放高利贷
六楼的天花板
别转移焦点，重点是银行，不是假央企
用户14xxx37
是不是盗取储户存款
俊哥
骗子满天飞，追谁的责？
小溪流
这些小行真可怕
用户16xxx77
内外勾结，合伙盗窃。
一根木
np，上兵伐谋，这个小杠杆总有一天能撬动地球
时光催人老
行长及参与人员应负 盗窃罪！个别银行利用手中的权力违规乱搞是不少的！[呲牙笑]
莫事
看新闻都是国内银行的问题，你见过国外银行的问题吗？当然除了破产[笑着哭]
康乐街
一窝诈骗犯开银行
江上如画不如T
体量小的银行和一般的公司有什么区别，还是国企银行靠谱点[得瑟]
故事不再美丽
那么多钱，银行吃相真难看
那年的子弹壳
全体储户去取钱出来吧！挤兑它们倒闭！
chen在路上
这么大的数额。这么长的时间。钱估计都转移到国外了。
微风细雨
先把钱还给人家，然后倒闭吧！不要害人了
nh
不管你内部有什么问题，都和我存款的没有关系，凭什么不把我的存款给我？
东北少年
我从来不相信这些没啥名气的银行，被坑了吧！现在爽了吧[哈哈笑][哈哈笑][哈哈笑]。选择正规的国家银行不好吗？非得选这种听都没听说过的银行！。
今夕可有旧时梦
内外勾结，跟国外势力勾结
劍氣长江
是不是暴雷假央企啊，想想都明白啦
PXTWWM
乖乖，这才叫套路贷啊
实为贵
渤海银行和济民可信到底谁才可信，我估计双方都有内奸！
提桶跑路团团长 回复 10-26 19:29
我就实话跟你说吧，摆明两边都有责任，只不过暴雷了。才装作不知道，你还真以为几个假公章可以冻结划走28亿？
提桶跑路团团长 回复 10-26 19:30
我本来想赚几千万的，你却坑掉了我四个亿，所以掀桌子
团长
抓一个行长审问一下就清楚了
妮家衣橱
大家都去渤海银行贷款去吧！到期不还贷款渤海银行会用其它储户的存款帮你还上多好啊！[笑着哭]
wowo
牛逼
成功验证
上热搜第二一会可没啦，厉害
清尘
这要放在国外，能把银行告破产了
用户10xxx50
渤海银行还有脸报警？？
俺是纯属路过打酱油 回复 10-26 18:35
那些骗子去办业务的时候，打电话给企业，企业叫报警的时候不报，等那些人走光了才报。
小C罗
强盗银行 无耻至极
步非烟
国商信联假国企，非法集资！骗了多少血汗钱
速度与激情
这让我想起一句银行“名言”：离柜后概不负责！然后就没有然后了！[点赞][吃瓜]
俺是纯属路过打酱油 回复 10-26 18:38
柜子后钱都不是你的了，还要我负什么责，我想怎么搞就怎么搞。[得瑟]几十亿的业务啊，不需要企业法人去办呐？手机补个卡，都要本人去带身份证录像办理。
春嗳花开
浡海银行监守自盗，经济犯罪
Rain
这个
一路向西
济民可信:渤海银行，你弄丢了我的存款！渤海银行:我没弄丢，只是你的存款在我这让僵尸吃了！[笑着哭][笑着哭]
呼吸空气
混改
执迷不悔
这银行已经废了，银行靠的就是信誉，要不然谁还把钱存进去
微尘
人家银行都报警了，你说这事闹的，算是自首吗？
可笑
瓜有点大，摆个砖头占个位置
江浪山路人甲
银行内部作案的可能性超级大
王维祥
假央企？有猫腻
用户13xxx87
大概率就是诈骗
我这悲催的一辈子
大佬对大佬，有好戏看了[笑着哭]
休闲之时
真正的弄钱高手，锅其他人背，我弄到钱闪人了，找另外一个地方弄钱。
撒=啖
简单来说就是银行诈骗。
用户11xxx51
銀行-錢存在我這就是我的[得瑟]
萌二代
存这家银行的，还不赶快取钱去，估计连本金都拿不回来了！比股票风险都大的银行存款[呲牙笑][呲牙笑]
人生如戏
神奇的银行
用户15xxx56
0控股咋跟央企没有关系？[笑着哭][笑着哭][笑着哭]
Rain
这个不是纠纷吧，
懂你！
这么多 挨枪子吧 不然哪能镇得住
王大
联手骗子搞钱的！[点赞]
大智慧至尊
真实的空手。。。白狼[呲牙笑]
喜大普奔
我的感觉，好像就连支付宝逗比这家银行强
用户15xxx41
倒闭吧
微风
诈骗银行，欺世大盗。
用户14xxx39
人无横财不富[呲牙笑][呲牙笑]
用户81xxx87
抢钱谁抢得过银行，监守自盗
信息
让子弹飞一会再说！
海天一色
严肃处理！
听说UC昵称可以取得很长不知道是不是真的
想想我在农村信用社的存款余额，默默划过，继续搬砖[呲牙笑]
兵兵有理
国企也有打眼的时候
毅坤
还好都是企业大佬，弱一点估计都站不起来了
用户28xxx84
诈骗银行不倒才怪看谁还去存钱
刘32
纠纷与违法是看你玩的大不大！[呲牙笑][呲牙笑][呲牙笑]
kk菠萝
[笑着哭]老板们在准备收钱跑路了。储户去晚了都拿不到钱了
日落孤城
跟真假央企有什么关系？真央企银行都这么干的？
用户13xxx41
应该是内外勾结
勿忘初心
不是偷窃风波吗，未经他人允许就拿这是很明显的偷窃行为，偷28块是偷，偷28亿就不是偷了？
漫漫人生路
银行的问题，这个有什么可查的，直接把银行冻结了
肥而不腻
画皮，里面是一只妖精
永远的迷彩
28亿是要不回来咯😃😃 我们小老百姓就是吃瓜群众
路过划水
别的我不知道，但这钱肯定是没了。
风轻云淡
应该是抢劫！
标仔
质押是什么鬼东西来的，欠钱的不还，那就要质押的来还，还是现金来的，那干嘛要通过银行来借呢，反正风险都在存户那里，那存户不会自己借出去，还可以赚点利息，这不就是摆明是诈骗吗？
comswh123
渤海银行:反正你的钱在我手里，你就得听我的。
用户18xxx40
银行，企业抓一起人进去，就知道了
用户20xxx66
空手套走28个亿，即使最终被罚个几十万也认了。
潘其国
请大家去渤海银行拍视频看看有多少人取自己的血汗钱
风花雪月
银行方正经起来就没诈骗份子什么事了
用户10xxx18
就是偷盗，别人的财产
肖义通
假央企跟这个存款没有任何关系，银行自导的事情
倒霉熊猫
这绝对不是简单的挪用抵押那么简单。办理存单抵押公司的章和存单都得提供，难道都是自己假造的吗？如果用的是真的，那存款单位这么大的体量财务部门日常都不盘库的吗？
蜀水巴山翱翔鹏
只能这样说：只有在……
YLB
人家股票今天还在涨呢[呲牙笑]