渤海银行发布2023年年报:收入结构持续优化,资产规模稳中有进

读懂研究 2024-04-03 03:21:58

业绩摘要

截至2023年12月31日:

■资产总额达到人民币17327.34亿元,较上年末新增人民币732.74亿元,增幅4.42%。

■紧跟国家经济发展动能转换趋势和产业升级重点方向,投向高技术制造业贷款余额人民币345.38亿元,占全部制造业贷款的38.99%。

■积极践行国家绿色发展理念和可持续发展战略,多措齐发深化绿色金融服务内涵,绿色贷款余额人民币312.59亿元,同比增长14.48%。

2024年3月28日,渤海银行股份有限公司(以下简称“渤海银行”或“该行”;股份代号:9668.HK)公布其截至2023年12月31日止年度之经审计业绩。

2023年,渤海银行紧紧围绕国家宏观政策,以中央经济工作部署为导向,积极落实监管要求,主动服务国家战略,持续加强实体经济金融支持力度;同时用“盘活存量、培育增量、提升质量”统揽全行工作,坚定实施“十个专项工作”战略,坚持管理和服务两大核心任务,优化业务布局,资产规模稳中有进,负债业务提质增量,收入结构持续优化,资产质量保持稳定。

截至报告期末,渤海银行总资产规模达到人民币1.73万亿元,较上年末新增人民币732.74亿元,增幅4.42%;年内实现营业收入人民币249.97亿元,净利润为人民币50.81亿元;资产质量风险可控,不良贷款率为1.78%,贷款拨备率为2.79%,拨备覆盖率为156.94%,符合监管要求。

渤海银行党委书记、董事长王锦虹表示,2024年,渤海银行将贯彻中央经济工作会议、中央金融工作会议精神,坚持稳中求进、以进促稳、先立后破,持续洞察“时”与“势”,深化“知”与“行”,统筹“稳”和“进”,遵金融规律,守金融向善,求金融真实,强化自我革命、使命担当,做深做细“五篇大文章”,推动各项工作任务见行见效、善作善成,将渤海银行办成政治引领有力、战略定位清晰、公司治理有效、业务质效提升、整体风险可控、健康持续发展的中国特色现代金融企业。

渤海银行党委副书记、行长屈宏志表示,2024年,渤海银行将全面落实监管政策要求,坚持稳中求进工作总基调,用好“稳”的方法论,锚定“进”的突破口,增强“立”的主动性,务实笃行、惟实励新,在转方式、调结构、提质量、增效益上积极进取,推动高质量发展取得新成效。

业务发展稳健,服务半径持续拓宽

渤海银行2023年度报告显示,该行年内实现营业收入人民币249.97亿元,净利润为人民币50.81亿元,战略执行稳健有效,总体发展态势平稳。

资产规模稳步增长,负债结构持续优化。截至2023年12月31日,渤海银行资产总额达到人民币17327.34亿元,较上年末新增人民币732.74亿元,增幅为4.42%。负债总额为人民币16183.31亿元,较上年末新增人民币688.22亿元,增幅4.44%;其中,吸收存款人民币9345.94亿元,较上年末新增人民币706.60亿元,增幅8.18%,存款规模稳定增长,并围绕“存款发展”这一核心目标,实现负债产品体系持续优化、负债质量管理持续加强、负债结构不断优化。

在经营企稳的同时,渤海银行的资产质量保持持续稳定,整体风险可控。截至报告期末,该行不良贷款余额为人民币165.58亿元,比上年末下降人民币2.49亿元,不良贷款率为1.78%;贷款拨备率为2.79%,拨备覆盖率为156.94%,符合监管要求。

同时,渤海银行服务半径持续拓宽。截至报告期末,已进驻全国25个省市自治区,5个副省级城市和香港特别行政区,覆盖了全国65个重点城市,建立了36家一级分行(含苏州、青岛、宁波3家直属分行和1家境外分行)、33家二级分行、283家支行,18家社区小微支行,正式开业机构网点总数达到370家。

立足“五篇大文章”,持续加大实体支持力度

中央金融工作会议强调,要坚定不移走中国特色金融发展之路,加快建设金融强国,推动金融高质量发展,并提出做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”。

渤海银行深刻把握金融工作的政治性、人民性,坚定树立为经济社会发展提供高质量金融服务的政治自觉,主动服务国家战略,实现支持实体经济与自身高质量发展的双向奔赴。

年报显示,2023年,渤海银行持续加大对制造业、民营小微、绿色金融、涉农等领域的金融支持力度,积极助力扩大内需。截至报告期末,该行投向高技术制造业贷款余额人民币345.38亿元,占全部制造业贷款的38.99%,在服务新质生产力发展上见行见效;绿色贷款余额人民币312.59亿元,同比增长14.48%。

同时,渤海银行深入贯彻国家关于普惠金融工作的决策部署,主动对接小微企业主体,加快重点产品迭代和创新,加力提升小微企业金融服务质量。

2023年,渤海银行围绕圈链、系统、平台、生态、场景,聚焦区域特色行业、优势产业集群、核心供应链和特色产业园区,持续扩大小微企业金融服务群体范围;持续迭代升级拳头产品“渤银房闪贷”、完成“渤银商户贷”的两大基座产品对接,为客户提供个性化金融服务及定制化营销方案,已覆盖旅游、医药、餐饮、物流、三农等多个领域;并在前期成功研发“渤农贷”产品经验基础上,持续发力涉农普惠产品,先后上线了“渤粮贷”“渤牛贷”“渤农贷-普惠农牧”等普惠涉农创新产品。截至2023年末,该行涉农贷款余额人民币563.13亿元,较上年末增长11.35%。

另一方面,渤海银行坚持以客户为中心,瞄准“交易银行”定位,回归交易本源,以专业性、全面化、综合化的解决方案,提高银企合作的深度和广度,为企业经营带来更优的金融服务,更好地服务于实体经济。

渤海银行以自建供应链平台为基座,同时推进与核心企业共建场景平台,围绕企业各交易环节,提供综合金融服务方案,着力建设“渤银e链”产品谱系,满足企业多方面金融需求。报告期内,供应链金融投放量达到人民币1881.51亿元,同比增长81.89%。

作为唯一一家外资银行参与发起设立的全国性股份制商业银行,渤海银行跨境支付品牌“渤银全球速汇”亦历经1.0到4.0版本的迭代更新,通过业界首创的“透明橱窗+动态地图导航”功能,带动549.71亿美元国际结算业务量,新增国际结算客户833户;上线“渤银关税通”,实现进出口企业关税缴纳、国库对账、款项划付全流程线上化。

数字化转型持续深入,金融服务全面提升

近年来,数字化转型正在成为金融行业重要的产业趋势。

在此背景下,渤海银行坚守“最佳体验的现代财资管家”的发展愿景,把数字化转型作为实现新时期高质量发展的核心驱动力,坚持科技创新驱动,持续推动关键核心技术自主可控,积极服务做好“五篇大文章”相关工作,重点发展数字金融,激活数字化经营动能。

2023年,渤海银行持续推动构建与数字化转型相匹配的人才队伍,截至2023年末,该行科技人员1554人,占全行合同制员工11.3%。

值得注意的是,伴随数字化转型持续深入,渤海银行的金融服务质效亦得到明显提升。

2023年,渤海银行围绕“金融+生活”的“双头模式”,成功升级手机银行至6.2版本,客户线上数字化经营成效显著,移动端月活客户规模实现倍增目标,并重点打磨丰富了“渤银E财”“渤银E贷”“渤银E付”“渤银E生活”等高频使用场景和产品服务专区,全面提升服务能力和客户体验。

为提供更加全方位、立体化、零距离的综合金融服务,渤海银行聚焦线上用户运营和门户渠道建设,加强微信生态建设和生态渠道联动,通过微信生态统一身份识别,精准触达目标客群,深耕优质客群,充分利用金融科技,为客户提供陪伴式远程综合金融创新服务,构建远程银行运营新业态,提升生态数字化运营能力;加强手机银行与微信生态、5G消息银行等多渠道联动机制,实现对多客户、多客群的精准快速触达,为客户提供适合的金融产品服务和生活权益服务。

紧跟时代脉搏,谱写渤海银行高质量发展新篇章

高质量服务实体经济的脚步不停歇,渤海银行始终坚持经济责任与社会责任相统一。

展望未来,渤海银行将坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,全面贯彻落实党的二十大精神,认真贯彻落实中央金融工作会议精神、中央经济工作会议精神,深入学习宣传贯彻习近平总书记视察天津重要讲话精神,坚决贯彻党中央、国务院决策部署,全面落实监管政策要求,牢记金融的根本宗旨,下好“三新”“三量”的先手棋,深耕七大金融业态的责任田,在总行党委带领下,坚持稳中求进工作总基调,做深做细“五篇大文章”,持续推进“十个专项工作”,着力打造责任渤海、专业渤海、精细渤海,推动高质量发展取得新成效。

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