“众筹解冻民族资产……”
“精准扶贫，领取扶贫专款……”
“唯一的‘中国梦’主平台，翻身致富唯一途径……”
不知道这些话术您熟悉么?在众多鱼龙混杂的“国家”项目当中，这些话术都是骗子们惯用的“套路”之一!我们把这类骗局统称为“民族资产解冻类诈骗”。
随着移动互联技术的发展，此类诈骗不断变换手法、翻新花样，利用所谓的“慈善、扶贫、投资、养老”等旗号，通过网络社交平台的广泛传播，引诱大量不明真相的群众上当受骗，其中，以中老年人为主。
他们善于伪造政府机关文件，因参与门槛低，预期收益大，在中老年人群中得以迅速扩散，2019年8月，“两高一部”出台了《关于依法惩治民族资产解冻类诈骗及相关犯罪的意见》，对于参与次数多、发展下线多，屡教不改、执迷不悟的较高层级代理人，坚决依法严惩，要知道，国家发放扶贫、救济款等均通过官方途径、使用对公账户，因此对于声称数十元、上百元的低成本投入就能获利数万元、数十万元甚至数百万元，并转款至个人账户的投资理财项目。
广大人民群众，特别是老年朋友一定要提高警惕，擦亮眼睛，以免遭受不应有的经济损失。
民族资产解冻类诈骗
1、虚构的“扩大内需”APP
冒充国家部门，打着“扩大内需”名义，制作散布涉诈APP，虚构“高新科技”“基础设施建设”“文化旅游”等高额返利理财项目，采用传销模式发展下线。下载链接IP地址显示在境外，下载时提示该项目未备案。
2、虚构的“美丽新农村”APP
去年12月中旬，便有网友反馈平台无法提现，同时以“用户大筛查、审核平台异常资金”等多项名头，推出防清退项目，强制要求用户根据不同等级认购不同价位理财产品，最低3800元，最高需22800元，疑似在做最后收割。果不其然，该项目目前已彻底崩盘跑路，多名受害人正在想办法维权当中。
3、套牌的“国能”APP
“国能”宣称本月20日将开启股权分红通道，并以此不断怂恿参与者尽快认购产品获得股权，疑似走上最后收割之路。
4、虚构的“中华民族扶贫资金”
平台打着国家旗号，宣称实名注册可领取68万扶贫资金，邀请相应人数获得额外资金奖励以及黄金奖励，并根据邀人排名领取现金奖。
但值得注意的是，下载该APP提示高风险且携带病毒，同时，想要领取扶贫金需花费288元-1500元申请专属银行卡，还要缴纳398元-3000元入党费才可享受入党补贴资金。如此看来，领钱是假，骗钱才是真。
5、虚构的“十四五数字经济”APP
假冒国家机构打着“十四五经济”旗号推出的虚假项目。宣称用户实名注册领取“数银卡”，每日签到获得1800元现金，赠送15万保障金，每日提现20元。邀请相应人数额外增加最高50万元保障金以及最高1000元现金。
6、虚构的“中国三农”APP
不法分子冒充国家名义，虚构并推广“助农”、“畜牧”、“农村基建”等高额返利理财项目，最高收益率甚至可达100%！同时不断以“冻结账号”威胁参与者复投或者做市场拉人投资。
7、虚构的“资产兑现”
民族资产解冻类项目，下载时提示内含虚假欺诈信息，属高危网站被拒绝浏览。
8、虚构的“维某民生”
网友朋友收到陌生快递，被其中虚假的红头文件诓骗，号称实名注册可领取专项资金，并将该项目介绍给网友。根据网友提供信息显示，该项目IP地址在境外，系打着扶贫旗号的快递诈骗项目。
网络传销、诈骗
1、嘻某商城
免费注册成为“创客”，购买会员卡成为“销售员”，采用“132”模式，每人下面三个点位，从左至右自动滑落，三单为一组，第三单归推荐人所有，形成新的点位，以此无限循环建立团队获利，每次循环1.6倍收益。根据会员卡金额将会员分为1-6星，月薪可达百万。
该模式是十分典型的传销模式，产品只是工具，完全依靠拉人头层层发展下线。
2、中国红投资团一带一路
12月初网友通过短视频平台进入某跟投群，在群主指导下以日收益率98%的惊人利润进行跟投，三次后，平台便以下注出错导致数据错误要求用户注入10万资金冲正，网友无力完成，损失全部本金。根据网友介绍，每次跟投转款账户均为不同的私人账户。
3、和某某地龙蛋白（宛某）
网友举报该产品宣传时，声称缴纳660元成为会员，随后便通过发展下线建立团队，并根据层级拿货返利，发货没有正规发票，每次只能通过上级下单且最低660元。
根据《禁止传销条例》界定的传销三个特征，不管打着什么旗号，具备入门费、拉人头、团队计酬均涉嫌传销。
4、民某集市
缴纳1万元认购股权成为门店合伙人，培养2名联盟商家并拥有10个500元充值客户，每月可享500元产品以及300元补贴，完成49份合伙人享门店利润49%平均分红（人均1%），并配备1:1等值数据资产。该项目存在时间较长，属变相兜售股权涉嫌非法集资，动态拉人头涉嫌传销。
5、星某购APP
网友提供信息，该平台用户花费599元购买AI课程可成为城市合伙人，每销售（推荐）一套课程获得200佣金以及70-290元岗位津贴；转发广告做任务每日收益100-600元，同时享受市场收益5%-25%提成；直推提成10%，推广20位免费用户扫码享10%城市流水分红。申请城市服务中心或省级服务中心享0.5%-3%分红奖励。
据网友介绍，APP内没有充值通道，需将资金通过微信钱包私人转账，再由他人为其开通。
资金盘、虚假投资理财诈骗
1、“JUMP跃动金融”虚拟货币拆分理财
项目恒定发行10亿枚虚拟币，每销售5万个币上涨0.1U，每销售100万拆分一次，设立V1-V7几个级别，根据团队人数和业绩晋升，获得三区收益，另有豪车赠送。
早在去年12月就有网友反馈自己被项目方单割封号，虽然现在还在运营，但拆分已十分吃力，不断拉新来弥补前人空缺，很有可能随时崩盘。
2、鑫某贸易抢购寄售
网友通过该公众号内链接跳转至交易网站参与玉石抢购寄售项目，玉石每天定涨5%，扣除3.5%上架费后，用户赚取1.5%利润，拉新获得4‰提成。
按照理论来说，平台45天一个周期，A盘资金达到200万左右拆分成B、C、D三个盘，每盘60万左右，达到200万继续拆分。
但网友表示，由于A盘没有回本，拆分时便留下60万负债，新盘只能不断拉新人填补开盘时的本金损失。网友所在团队在运营一段时间后便因资金链断裂崩盘。据网友反馈，此互助竞拍平台已裂变多个团队，名称均不相同，因此，如您发现与之类似模式，切莫参与，务必及时止损。
3、POLARBEAR北极熊（PBC）
用户通过交易所兑换PBC参与双涡轮生态获取算力奖励，U进U出，完成推荐5个有效地址后，根据投资金额享受迭代算力。平台采用动静态结合方式炒作虚拟币，涉嫌非法集资、传销甚至洗钱。
培训类骗局
1、“梨某教育”配音培训
网友举报该平台宣称缴纳学费完成配音课程，将由公司帮助对接平台赚钱。但网友还未正式进入学习流程，就被先后要求缴纳上万元学费，很多学员更是反馈导师套路满满，先是以夸赞学员声音条件独特等话术营造报名即可赚钱假象，随后推出各种优惠怂恿学员交纳高额学费，但购买课程后对方瞬间变脸没了音信，甚至失去联系。团队已收到多起类似网友举报，望广大学员务必小心！
[此文来源：李旭反传防骗团队整理，版权说明：以上文字及图片来源于网络，仅供学习和交流使用，不具有任何商业用途，其目的在于传递更多的信息，并不代表本平台赞同其观点。版权归原作者所有，如涉版权或来源标注有误，请及时和我们取得联系，我们将迅速处理，谢谢！]
