近日，上海警方破获一起高达400亿美元的洗钱案。随着外联出国的董事长何梅被抓，那些暗地里非法转移资产的人瑟瑟发抖，生怕被查出来。

外联出国是我国最大的移民服务机构，没想到暗地里竟然成了何梅大量收取人民币，再非法转换成外币的工具。

天网恢恢疏而不漏，何梅手上的客户资料将被一一核查，那些违法犯罪的人，早晚会落网。

那么，“润人”头子何梅是怎么一步步帮助别人非法转移资产的?

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“润人”头子洗钱过程

众所周知，洗钱是违法的，非法取得钱财也是违法的，但是在巨大的利益面前，再严酷的法律，也会有人铤而走险。

要想让非法所得变得合法，就需要通过洗钱。

而要想洗钱，就需要通过各种看上去正规的渠道让黑钱也变得干净、合法。而这家润人集团干的就是这么一个勾当，由他们整个公司来充当这个过滤器。

这家润人集团叫外联出国，是上海一家出了名的大公司，在没查出问题前，也是不少年轻人想要入职的公司。

公司的总裁是一个叫何梅的女子，主营业务主要是移民、留学、海外置业等。看起来合理、合法、合规，实则暗地里从事一些见不得人的勾当。

表面上，这是上海最大的中美移民中介公司，实际上，就是一家暗地里洗钱的机构。通过他们的掩盖，让非法所得变得合法。

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而那些非法获取资金的人，不费吹灰之力，就能轻而易举的逃脱法律的制裁，甚至都没人知道他们的身份。

即使没有条件，也会有人去创造条件。这些现成的工具看上去没什么问题，最大的问题大概就是不够完善，让人有空子可钻。

比特币就常被用作非法转移资产的工具，先用本国人民币大量买入比特币，再通过国外的交易平台，把比特币换成美元、欧元等世界主要货币，最终以外币的形式取出。

因为比特币的流动只依赖于网络，交易不需要通过第三方机构，所以既无法限额，也无法监管。正是这些特性，让不法分子盯上比特币，找出了一条洗黑钱的路子。

当然，除了比特币之外，地下钱庄、虚假贸易等也可以为非法转移资产做掩护。

只要将客户的钱通过一些加密手段，转移到润人集团在境外的账户中，就完成了洗钱的第一步。

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在诈骗中，钱一旦进入境外账户国内的警察就很难追踪，这些黑钱也是一个道理。

而这些进入境外的钱不会直接花掉，还要进行第二步的操作，那就是把钱用外汇的形式兑换出来。

最后再把这些外汇打入到某些客户的境外账户中，又或者回流到境内或其他国家，这钱也就差不多洗干净了。就这么倒腾了几手，钱的来路早就模糊了，更别提继续追踪。

正因为难以追踪，才让这家公司逍遥快活了十几年。不过也可以理解，毕竟谁会想到，一家帮助国人移民和进行海外投资且闻名业内的公司会做出这样的事情呢？

警方是怎么注意到这家公司的

外联出国早在1996年就成立了，全球总部在美国，2003年更是在美国开始投资房地产项目。

公司业务遍布全球，在美国参与的投资项目高达60多个，为上万的美国人提供了就业岗位。

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在国内的众多城市都设有分支结构，一线城市北京、上海、广州都有其一席之地。

因为是成立最早的投资移民公司之一，公司的品牌影响力很大，何梅最初成立这家公司，主要是想帮助人们实现对美好生活的向往。

只是在这条路上走的久了，受到的诱惑多了，早就遗失了初心。

一开始，警方并没有注意到这家公司，因为何梅的手法很隐秘，监察机构根本检测不到何梅任何的违法行为。

何梅通过第三方支付转换货币，不仅绕过了中国的外汇管制，还没有触动中国的反洗钱监测。从某种层面来说，她是个天才，只可惜这样的聪明，没有用在正途上。

燕过留痕，何梅的手法再隐蔽，也总会留下一些蛛丝马迹。上海警方顺着这些蛛丝马迹，一点点抽丝剥茧，终于发现了何梅的犯罪手法。

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起因只是一次简单的侦察，却没想到能抓获何梅这条大鱼。警方在这次侦察中了，发现了一个非常可疑的外汇交易平台。一查才发现，这个平台是一家名叫外联出国的公司用来进行货币买卖的。

让人震惊的是，其中非法资金超过400亿美元。何梅不光给自己洗钱，还帮一些有权有势的人洗。

而这些，都是打着投资的名义做的。借着职权的便利，何梅这么做了十多年，才被人发现。

她打着在美国投资房地产的旗号，在国内大量收取非法所得，又用她高超的洗钱法，躲过国内的执法机关和监察机构，长期为一些需要洗钱的人提供服务。

不明所以的人只当这是一家大公司，专门办理海外移民项目，不仅业务做的好，还给成千上万的人提供了很好的就业岗位。

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谁会想到，这些都是烟雾弹，用来掩盖真正的罪恶，和接触到需要某些黑色业务的人。

或许有人会不解，何梅作为公司总裁，哪怕是走正道，也会有花不完的钱，为什么非要铤而走险，触犯法律呢？这大概就体现在一个“贪”字上，如果不控制自己的内心，人永远无法满足。

光是得到还远远不够，还想要更多，有了更多，又会有更大的欲望。永远在追逐，永远不满足。当利益足够大的时候，就甘愿冒任何的风险，践踏法律，不顾生死。

而在事情没被人发现的时候，又总是会抱着侥幸心理，在钢丝上尽情的跳舞。但是，长在河边走，又哪有不湿鞋的？所以被发现，只是早晚的事。

何梅这条大鱼的落网，预示着这条产业链上人的危机，离他们被发现，不会太晚。那么，是什么东西，让这些人感觉到危险呢？

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为什么非法转移资产到国外的人会完

在何梅被抓捕归案后，警方将注意力放在了何梅的客户资料上，就是这份资料，让那些躲在暗处的人惴惴不安。

毕竟，400多亿的美金，背后那些真正的所有者们，那个不是大鱼？他们那些黑钱都是怎么来的？要查清这些，警方还需要时间。

不过，那些清清白白的客户，倒也不用过多的担心。

只要他们所得的财产都来自于合法途径，办理的业务是正规业务，没有非法转移财产，警方自然不会对他们做什么。

顺着客户资料，一个个的核查，虽然很费时间，但为了不漏掉任何一条鱼，这种核查是非常有必要的。

我国对洗黑钱这样的犯罪行为打击是非常的严厉的，尽管因为极高的利益让一波又一波的人铤而走险，但国家从来没放弃过对这方面的严查、严打。

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哪怕是一点点的线索，也会核查到底，这大概也是那些犯罪分子惧怕的原因之一。不过，彼时后悔为时已晚，犯了罪就应该受到惩罚，何梅一样，她背后的那些人也是一样的。

这起轰轰烈烈的洗钱案，让犯罪分子看到了警方打击犯罪的决心和实力，任他们怎么钻空子，都逃不过警方的火眼金睛。等待他们的，将会是法律的制裁。

此外，那些因为交易便利，不顾法律的涉案人员一个也跑不了。他们参与到何梅的非法外汇交易中。

为了用更低的价格拿到他们需要的外汇，不走正规渠道，偏要触碰法律的红线，虽然一时得了好，一旦被发现，那就是重罪。

何梅之所以弄出一个不限外汇的交易平台，主要是因为市场广大，有需求、利益高，哪怕风险也高，但敢冒风险的人却不少。

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为了防止资本大量外流，我国对外汇的管控很严。私人兑外汇不仅手续费高，而且还限量，每人每年仅能兑换5万美元，这对于那些挣了大笔钱，想要移民的人来说，简直是杯水车薪。

何梅为他们提供一个便利的服务，他们又怎么可能不动心。只需要冒一点点的风险，就能很快的达成目标，只要成功的转移出去，谁也拿他们没办法。

毕竟跨国办案，如果没有当地警方的协作和当地政府的许可，是很难进行下去的。

何梅正是通过这一点，下了好大一盘棋。因为超额兑外汇本就违法，她可以假借投资大量集资，最后让投资者血本无归。

毕竟这事本身就违法，哪怕客户上当受骗，也没地方说理。践踏法律者，本就失去了法律的庇护，又哪有资格去享受法律的权力？

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因此，不要妄图去跨过法律，今天你钻了法律的空子，看似获得了极高的收益，实则也失去了法律的庇护。

离开了法律的保护圈，也许能谋得短暂的利益，但从长远来看，失去的反而更多。