三点，快速识别虚假投资理财类诈骗：

一、金融类的APP，在手机应用商城上的上架审核十分严格，需要提供营业执照、证书、协议等相关的资质文件。由于诈骗APP，无法在应用市场上上架，诈骗分子只能通过创建网址链接，或者扫描二维码的方式，让用户点击下载虚假投资的APP。

二、虚假投资平台，大多数会要求受害人，将资金转账到指定的个人账户，或者非当前投资平台的对公账户。而正规的交易平台，只能转账到开设的专业对公账户。

三、购买理财产品时，必须签订投资协议，资金将设置自动划扣。如果对方声称银(保)监局严令禁止账户转账，而要求转账到个人账户，或者对公账户与平台名称不符的，都是黑平台。

一：虚假投资理财传销、诈骗

1、套牌的“卫守付”App

网友咨询“信用卡代还”是不是传销，该项目内部宣称：“卫守付是星展银行旗下子公司的金融服务平台，该项目分三级，一级分润百分之一，二级分润百分之1.3的分润，三级分润更多。”

“参与该项目，需要拉人头，建立自己的团队，不发展下线踢出团队，让你拿着本金+利息离开。收取款账户均由客服提供，没有固定的收取款账户，随时都在变动，”

据网友反馈的资料，该项目涉嫌传销、诈骗、收取款账户均为第三方个人，还有可能涉嫌洗钱行为。

此前，就有网友反馈，今年3月份开始参与新加坡华侨银行的“质信付”信用卡代还项目，4月28日该项目崩盘跑路，中间陆陆续续投入10多万元，报警后，警方以“组织、领导传销活动罪”立案调查。

据这位网友反馈，在“卫守付”里见到了“质信付”的后台老大，姓名没有换，还叫李某鑫，是高级代理。

2、套牌的“常融”App

网友反馈，在浏览某电台文章的时候，看到一个投资理财项目，抱着试一试的想法，参与“常融”APP理财项目，下载该应用的时候提示带病毒，投资时都是给个人打账号包括我到期取出来也是个人账号给我打的，而且还收到了反诈中心的预警信息，疑似这是诈骗项目。

根据网友的资料，这是一个套牌骗局，不法分子冒充“常州融禾建设有限公司”的名义，制造散布涉诈APP，虚构推广“安康西综合客运枢纽项目”“上饶市广丰区全链条充电桩建设项目”等日收益率0.63%-3%超高额返利理财项目，收取款账户为第三方个人，该项目采用传销模式发展下线，涉嫌传销、诈骗。

3、套牌的“国能”App

网友咨询，让帮忙查看“国能”项目是否合规，该项目宣称：“中国能源部集团公司，互联网投资拥有股权平台，参与该项目投资送股权，到期有高额返利。”

根据网友反馈的资料，该应用无法在手机应用商城查询到，只能通过二维码，第三方链接下载，下载时提示未备案，同时提示带病毒。

经查，该项目是不法分子冒充“国家能源集团”的名义，制作散布涉诈APP，虚构推广“国能共享号”“瀑布沟水电站”“乌兰木伦矿”等日收益率达1.53%高额理财项目，收取款账户为第三方，涉嫌诈骗。

早在今年1月份，国家能源集团就发布《关于不法分子假冒国家能源集团APP有关情况的公告》，文中配图明确提示该APP是假冒的。

二：民资产解冻诈骗

1、套牌的“科技强国”App

网友咨询反馈“朋友让我买金砖分红利息高，说是国家办的科技强国项目，它是发展会员，下线，投资给你分红，比例吓人，但不容易提现，好多人在里面！”

根据网友提供的资料，该项目无法通过正规平台下载，只能通过第三方链接、二维码下载，注册必须要上线推荐码，下载时提示该应用未备案，同时提示带病毒，进入APP提示该项目由香港“中崋科技控股集团”运营。

经查，这个项目是不法分子冒充香港“中崋科技控股集团”公司的名义，制作散布涉诈APP，虚构高额返利理财项目，收取款账户是第三方个人、公司，涉嫌诈骗、洗钱。

2、套牌的“鸿蒙支付”App

多位网友资料反馈，他的家人朋友在接触参与一个名为“鸿蒙支付”项目，该项目宣称：“为取得上市竞标，斥资1500万亿元划分给每一位参与者，参与可获得圆梦个人资产，实名注册可获得30万资产，还赠送88888元数字人民，签到可以获得1888元。邀约新人注册还有奖励，同时有三层返利。”

根据网友提供的资料，该项目无法通过正规平台下载，只能通过第三方链接，二维码下载，下载的IP地址显示在境外，下载时提示该应用未备案，同时提示该应用带病毒。

经查，该项目是不法分子冒充“华为”公司的名义，制作散布涉诈APP，虚构“鸿蒙理财通”高额返利理财项目，收取款账户为第三方，涉嫌诈骗。

3、“仁礼集团扫描走通道”

网友咨询反馈，近期有人给他推荐一个名为“仁礼集团”的项目，咨询该项目是不是诈骗。该项目宣传：“仁礼公司放款27万另外配17股权是不是诈骗项目？说12月18日准时放款，要求新人提供个人身份信息，每天签到扫描走通道。”他们让我推广25个会员另外奖励100万。

该项目与早起的“二五德生”“宝成团队”同一个套路，每天让参与者提供个人身份信息，扫描走通道，忽悠参与者“福雨”降至，一定要坚持，很多老年参与者，即便老死都没有看到“福雨”。

4、虚构的“人民资产”App

5、虚构的“智天数字银行”App

6、虚构的“沙中特区”App

网友咨询反馈，他的朋友给他推荐一个名为“沙中特区”的项目，该项目宣称：“沙特王室拿出10亿美金来回馈支持这个项目的人才，注册即送66000元投资金，每日签到赠送1000元投资金，邀请新用户就送28000元投资金”。

根据网友反馈的资料，该项目无法通过正规平台下载，只能通过第三方链接、二维码下载，下载时提示未备案，带病毒。

三：虚拟币骗局

1、“JUMP”币

网友咨询反馈，现在有个项目叫跃动金融，折分和区块链相结合的，你听过吗？是资金盘吗？

在我国，早期的拆分盘“MBI”“SMI”“中国一川”等等都已经崩盘，高层以组织领导传销活动罪判刑。

其次，在我们禁止虚拟货币交易，8月19日，最高人民法院、最高人民检察院19日联合发布关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释，其中将通过“虚拟资产”交易明确列为洗钱方式之一。

四：异地传销

1、中绿平债

网友反馈，他的一个朋友被骗到秦皇岛参与中绿平债骗局，目前对该项目深信不疑！

2、成都“连锁经营”

网友咨询，他的家人被骗到成都，参与1040传销组织，询问如何劝说，他家属现在已经被洗脑，完全听不进去家人的劝说。

3、武汉“1040阳光工程”

网友咨询，他的女性朋友被骗武汉参与“1040传销”工程，不知道该怎么解救。他朋友在今年4月份，刚换工作，问她具体在做什么工作也是含糊其辞，估计就是那时候被骗入传销。他去武汉旅游，去看她的工作，被带着听了一天的课，发现她已经被传销洗脑。

4、南宁“1040工程”传销

网友咨询反馈，国庆期间，被网友骗到广西南宁，接触参与“1040阳光工程”传销组织，被骗10多万元，回去辞职中，越想越不对劲，网上查资料，才觉察到自己被骗，咨询怎么挽回损失。

该传销组织打着“国家项目”“阳光工程”等名义，要求参与者缴纳102800元购买31份加入该组织，鼓吹出局赚1000多万元。

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