吹嘘“内幕消息”“内部操作”“稳赚不赔”的网络投资理财涉诈风险极大。投资理财一定要选择正规金融机构，不要轻信非正规渠道推荐的投资理财产品，不要点击陌生链接或下载非官方应用市场的APP。
一：投资理财涉嫌非法集资、传销、诈骗
1、虚构的“绿地香港”APP
该项目冒充“香港”某公司的名义，打着“全民持股”“投资理财”的旗号，制作散布涉诈APP，虚构理财项目实施诈骗。
据网友反馈的资料，该应用无法通过正规平台下载，只能通过第三方链接下载，下载时提示该应用未备案，参与该项目，收取款账户为第三方个人。
目前，该项目社会保障金已经无法提现，需要发展下线、购买股权才可以正常提现。
2、虚构的“粤港澳大湾区”APP
该项目冒充“粤港澳办公室”的名义，制造散布涉诈APP，虚构推广“广州城市”“肇庆港”等高额理财项目，收取款账户为第三方。
据网友反馈，该项目在23年就推出，当时收割了一波韭菜，24年下半年又开始推广，该应用只能通过第三方链接下载，下载时提示带病毒、未备案。同时，该项目采用传销模式发展下线。
3、AS王牌拆分项目
该项目打着“拆分理财”的旗号，采用传销模式发展下线实施传销诈骗，该项目收割了很多参与者。
网友反馈，在ACE项目开始一年的时候，就已经参与，23年改名为AS，开会宣传承诺4倍收益，目前所有的投资款亏损50%，项目已经无法正常提现。
4、虚构的“鑫某嘉DGCX”APP
网友反馈，中国石油平台数据迁移至DGCX，玩法就换成了虚拟币期权交易模式，简单来说就是猜接下来一分钟或者几分钟时间内的行情涨跌方向，同时该项目采用传销模式发展下线，利用虚拟货币交易，涉嫌诈骗、洗钱。
该项目只能通过第三方链接下载，下载提示带病毒，未备案。
5、虚构的“国能”APP
该项目冒充“国家能源集团”的旗号，制作散布涉诈APP，虚构理财项目实施诈骗。
2024年1月国家能源集团就发布公告《关于不法分子假冒国家能源集团APP有关情况的公告》，该项目涉嫌诈骗。
二：民资产解冻诈骗
1、虚构的“爱心传递”项目
该项目冒充“民政部”的旗号，以“灾区重建”的名，声称爱心捐赠可以获得地方债券、扶贫金，拉人越多，奖励越多，债券可以翻倍，无数倍，可以致富，每个季度会对债券进行回购。参与者需要手持身份证实名认证，涉嫌非法搜集个人信息。
据网友反馈，该应用只能通过第三方链接下载，下载提示该应用未备案，带病毒。捐款的收款账号都是私人的各式各样的账号，涉嫌诈骗。
2、“仁礼集团扫描签到”项目
该项目声称是国企，是国家项目，参与者通过扫各种二维码，可以获得股权分红奖，创业金，养老金等费用。
经查，压根没有这么一个公司存在，属于民族资产解冻类诈骗。
3、虚构的“爱满中华”APP
4、虚构的“中国三农”APP
5、虚构的“夕阳红”APP
该项目打着在小黑屋中“张健”的旗号，制作散布涉诈APP，虚构理财项目实施诈骗。
据网友反馈，此前的APP已经无法打开，下载提示该应用带病毒，未备案。收取款账户为第三方个人，涉嫌诈骗。
6、虚构的“网商钱包”APP
该项目冒充“马云”的旗号，制作散布涉诈APP，注册即可获得50万元的专属使用现金额度，并赠送阿里巴巴集团网商银行优先股2000股，每日签到还可领取提现额度1000元，发展下线也可以获得优先股。
据网友反馈的资料，该应用无法通过正规应用商城下载，只能通过第三方链接，下载提示该应用未备案，同时提示带病毒。
三：异地传销
1、四川绵阳“假新时代”38000传销
模式：该传销组织冒充“北京新时代”公司的旗号，打着“连锁经营”“资本运作”“国家项目”等旗号，鼓吹投资3800元一份，十份3800加入该组织，发展下线，赚取100-500万高额回报。
案例；网友反馈，近期被朋友以旅游的名义骗到四川绵阳，接触到一个打着“北京新时代”公司的传销组织。
2、宁夏灵武“西部大开发”33500传销
模式：该传销组织打着“西部大开发”“人力资源双向扶贫”等旗号，采用五级三阶制传销模式发展下，鼓吹投资3800元至33500元加入该传销组织，发展下线，两至三年后出局可以获得300万元-500万元的回报。
案例：网友咨询，他被亲属骗到宁夏灵武，每天跟着亲属听课，还被带到公园等地方，声称这是一个“国家项目”，拿着伪造的文件，歪曲解读公园建筑物，亲属已经完全被洗脑。
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