2008年正值煤炭经济的鼎盛时期。内蒙古鄂尔多斯因丰富的煤炭资源而闻名全国,吸引了无数投资者和企业家的目光。其中,有一个名字曾经让无数人心动,又让无数人心痛——白昊。他以其敏锐的商业嗅觉和大胆的投资策略,在当地商界迅速崛起。
然而,谁也没有想到,这位看似成功的商人背后,隐藏着一场即将席卷整个城市的金融风暴。
白昊,曾用名白胜利,男,汉族,1974年9月11日出生,户籍所在地鄂尔多斯市伊金霍洛旗,大专文化。说实话网上关于白昊的资料非常之少,其如何起家的并无确切消息来源。
白昊最初涉足的大概是合法的煤矿投资和销售业务,但随着市场竞争的加剧和个人欲望的膨胀,他开始寻求更快捷的财富积累途径。
2008年,他成立了昊达投资有限责任公司,宣称将为投资者提供一个安全、稳定且收益丰厚的投资平台。他承诺,通过昊达投资,投资者可以享受每月高达3%的固定回报率,以200万元为例,3分月息计算,一年的收入就超过72万。
当然,大家都不是傻子,但是又为何会被上当受骗呢?
2008年3月的企业,白昊成立鄂尔多斯市乌金煤业有限公司时,注册资本为3.3亿元人民币,10月23日成立的昊达投资注册资本为9000万元,虽然不是实缴的资金,但是也能够吸引到一大份人。同时拥有合法的营业执照,并且经营范围广泛,涵盖了多个行业。这让投资者觉得这家公司是经过政府批准的正规企业,增加了他们的信任感。
昊达还在其宣传资料中宣称,公司在陕西和鄂尔多斯拥有多个大型露天煤矿,并在包头设有专属储煤场,储煤量达到6万吨。这些丰富的煤炭资源不仅彰显了公司的雄厚实力,也使投资者确信昊达有足够的现金流来兑现其高额利息的承诺,从而增强了民间中小放贷者的信心。
同时白昊的妻舅,昊达总经理为高源,原为神东集团下属的神东医院少儿分院副院长,而神东集团是国家能源集团的骨干煤炭生产企业。有了这一层背景背书,在乌兰木伦镇和大柳塔镇这样的小社区中,人们往往依赖于熟人网络进行决策。高源作为神东医院少儿分院副院长,在医疗系统内有较高的社会地位,他的参与使得许多人对昊达的投资更加放心,也为白昊及其团队建立起了一定的信誉。
然而,好景不长,白昊所承诺的高额回报逐渐变得难以维持。一方面,煤炭市场的波动导致了企业经营成本上升;另一方面,白昊将大量资金用于个人挥霍和不合理的投资项目,使得公司财务状况日益恶化。
为了掩盖这一事实,白昊开始通过伪造文件、虚构贸易合同等手段骗取贷款,继续以更高的利息吸引新投资者,用新进入的资金来支付旧债主的本息,形成了一种典型的“庞氏骗局”。
然而,这样的操作方式只能暂时缓解危机,无法从根本上解决问题。2011年8月,当新的资金流入速度跟不上到期债务的偿还需求时,整个资金链终于断裂。白昊无力再支付高额利息,众多投资者发现自己的钱款被冻结或无法取出,这才意识到自己陷入了巨大的骗局之中。
他的行径,最终在2016年被鄂尔多斯市中级人民法院揭露。法院判决白昊犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑九年,并处罚金三十万元;犯骗取贷款罪,判处有期徒刑五年,并处罚金二十万元,数罪并罚,决定执行有期徒刑十二年零六个月,并处罚金五十万元。
同时,法院还对其他涉案人员给予了相应的刑事处罚。对于受害者的损失,政府启动了债务清偿程序,但由于资产处置等问题,实际清偿比例低于预期,许多家庭和个人因此蒙受了重大经济损失。
白昊的故事,是一个警钟,提醒着人们在面对高额回报的诱惑时,必须保持清醒的头脑,理性对待各种投资机会,坚守法律底线,远离非法集资等违法行为。