开门做生意

天降大单？

这“泼天的富贵”你敢接吗？

你能接吗？

陌生客户突然下大订单，并附有“特殊”要求，你以为是财运降临了？殊不知很有可能陷入了一个巨大的圈套。

今年以来我县破获两起重大涉嫌利用花店、蛋糕店进行洗钱犯罪活动案，抓获涉案嫌疑人12人，涉及洗钱花店、蛋糕店多达44家。

案情回顾（一）

01案例：

2024年1月6日，屏山县某花店老板徐女士收到网络订单，对方称想订购一个万元现金花束送给女朋友，徐女士按照对方要求提供银行卡收款取现包装现金花束，导致自己的银行卡被外地公安机关冻结，到银行查询竟被告知涉嫌“洗钱”被冻结。

套路：

以定制人民币花束或者放有大额现金礼盒的花束送给其朋友，并让花店提供账号，很快会收到大额转账，对方也很爽快支付花店包装和配送费。花店老板收到比较满意的佣金后，将人民币折成花束或者放入礼盒并进行定点配送。花店老板账户的进账实际上是受害人转入的被骗资金，很快花店老板的银行卡会被冻结，而定点配送的人却无法找寻。

案情回顾（二）

案例：

2024年4月，屏山县某黄金店销售员在网络上售卖黄金饰品，突遇“大单”，对方经过选款后下单30万元的黄金饰品，要求售货员提供银行账户收款并将黄金由快递寄出，售货员提供银行卡号收取5万元订金后，该银行账户第二天被外地公安机关冻结。

套路：

不法分子伪装不同身份的人，以不同的理由，在金店进行大量采购、讨价还价，让店家提供银行卡号或者收款码，声称自己账户无法付款由其朋友或者公司进行支付，之后让店家将金银通过快递寄出，最后店主收到受害人的被骗资金，导致账户被冻结。

案情回顾（三）

案例：

2024年10月1日，我县中都镇某蛋糕店老板王先生收到一陌生人微信订单，要订一款蛋糕并要求在蛋糕里存放一万元。王先生接单后提供银行账户给对方，由于银行卡限额无法取大额现金，王先生便提供自己店里的第三方收款码结果被对方拒绝，要求是银行卡收款，无奈王先生想到用自己母亲银行卡进行收款，遂提供了其母亲卡号给对方，后导致王先生母亲银行卡被外地公安机关冻结。

套路：

不法分子打电话或者添加蛋糕店微信称在某平台看到蛋糕店联系方式，想要定制大额现金蛋糕礼盒送给指定的人，询问蛋糕店包装和配送费，只要包装费和配送费对方给到位老板都不会拒绝。然后称微信限额或者其他情况需要老板提供银行卡账号进行转款，转款后蛋糕店一般也会尽快取现制作并配送到指定地点。蛋糕店收到的资金实际上是受害人转入的被骗资金，很快蛋糕店的账号就会被冻结。

套路解析

诈骗团伙为快速洗钱，把从银行取现、换虚拟币的方式转变为在花店、蛋糕店、烟酒店、棋牌室、手机店、黄金店等商铺进行消费后，将钱打入商户经营者的银行账户内，实现套现目的。

店主在不知不觉中成为“洗钱”的工具，而不法分子则以“收货人”的身份，拿到装有涉案资金的礼盒或黄金、手机后迅速离开，而商户经营者则无意中成为诈骗分子的洗钱“帮凶”，同时商户的相关账户被冻结，造成一定的经济损失。

警惕警惕再警惕！！！

谨慎接收大额订单和网络订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款，发现异常及时报警；

警惕上门大额采购伪装掩饰真实面目的订单，警惕大额采购不在乎款式和型号、照单全收的订单，警惕贵重物品通过网上下单跑腿送货，买家不露面的订单，警惕购买后不直接付款要求提供银行卡号或者收款码的订单，发现异常及时报警；

不要随意提供自己的银行账户或收款二维码，避免无意中成为诈骗分子洗钱的工具，发现异常及时报警；

若发现银行账户出现异常状况，第一时间到银行查明原因，发现异常及时报警。

总之，遇到上述情况或上述类似情况，请保留好聊天记录、交易记录等证据，及时报警，配合调查。

来源：屏山公安