作为全球最大的稳定币,泰达币(Tether,俗称U)正在悄然重塑全球政治经济和网络犯罪的格局。其无监管的特性正在削弱美国在打击军火商、制裁破坏者和网络犯罪方面的成效。
支付规模媲美Visa
泰达币的市场规模已接近传统支付系统,2022年日均交易额高达1900亿美元,可与Visa卡相媲美。与其他加密货币不同,泰达币与美元保持1:1的价值挂钩,因此被称为“稳定币”。然而,这个由总部设在英属维尔京群岛的私营公司控制的“数字美元”,运作模式几乎不受任何政府监督。
2020-2021年加密货币市场的火爆将泰达币送上了主流稳定币的宝座,市值从40亿美元飙升至近800亿美元,资产规模高达1200亿美元,大部分是无风险的美国国库券,还有比特币和黄金头寸。去年,泰达币创造了62亿美元的利润,比全球最大的资产管理公司贝莱德的利润高出7亿美元,而员工人数仅是后者的零头。
今年五月份,泰达币首席执行官Paolo Ardoino曾声称泰达币的用户数量已经超过3亿。
隐形美元
泰达币的独特之处在于,它不仅仅被加密货币爱好者所使用,还广泛渗透到全球的金融黑市。在美国限制美元金融体系进入的地方,如伊朗、委内瑞拉和俄罗斯,泰达币已经成为了一种规避制裁、跨境转移资金的“隐形美元”。
由于能够绕过美元体系的严格监管,泰达币被广泛应用于网络犯罪和制裁规避中。委内瑞拉的国有石油公司、俄罗斯的寡头、军火交易商甚至一些恐怖组织都通过泰达币进行支付,逃避国际制裁。同时,泰达币也为一些金融体系不健全的国家带来了“稳定”,甚至在生活中取代了法币。
例如,在阿根廷和土耳其,泰达币被视为逃避通胀和货币贬值的避风港,当地民众依赖它进行日常支付并将其视为存储财富的一种手段。一个名为El Dorado的对等交易平台,帮助委内瑞拉人将日常收入兑换为泰达币,平台用户超过15万。在伊朗,一家名为TetherLand的加密货币交易所允许伊朗人将里亚尔兑换成Tether;在委内瑞拉,30岁的加拉加斯毕业生吉列尔莫·贡卡尔维斯运营着一个名为El Dorado的平台,为委内瑞拉人提供点对点的泰达币交易;在俄罗斯的热门移民目的地格鲁吉亚,泰达币融资的主要接受者CityPay.io已为数千家格鲁吉亚企业推出了泰达币支付系统。
根据美国财政部副部长沃利·阿德耶莫的说法,泰达币的流行正在削弱美国的金融制裁手段。美国能够通过美元主导的全球金融体系对不友好国家实施制裁,而泰达币的崛起正在挑战这一权力。“我们需要一个监管框架,不能让离岸美元支持的稳定币运营商享有一套不同的规则,”阿德耶莫在今年4月的国会听证会上提到。
网络犯罪与监管挑战
泰达币不仅吸引了普通用户和企业,还成为网络犯罪分子的最爱。根据联合国的一份报告,东南亚的洗钱和地下钱庄活动中,泰达币已成为“首选”货币。
网络犯罪组织善于利用泰达币洗钱的“车队模式“(上图),该模式还可能包括法币之间的兑换及其他非正式的价值转移方式。例如不法分子也经常利用在线赌场,将犯罪所得与娱乐赌博的资金混在一起。
尽管泰达币公司声称它可以追踪每一笔交易并冻结可疑的钱包,但实际上,冻结账户的行动犹如“打地鼠”。从2018年到2023年6月,泰达币在其两大区块链上共冻结了2713个钱包,这些钱包共收到约1530亿美元,但泰达币发行公司Tether只冻结了其中14亿美元,大量资金已提前转移出去。
泰达币发行公司的首席执行官阿尔多伊诺曾表示,泰达币的目标是建立一个“更加公平、连接紧密且具有可及性的全球金融体系”。然而,批评者认为,泰达币的兴起实际上是对全球金融体系规范和透明性的威胁。
事实上,泰达币不仅在非法交易中扮演着重要角色,在经济受困的国家,泰达币也成为了一种金融救济。在委内瑞拉,政府利用泰达币来规避美国的经济制裁,甚至要求国有石油公司以泰达币进行结算(此举导致严重腐败)。
毫无疑问,泰达币正在迅速影响全球金融格局,其无监管的特性既带来了机遇,也引发了全球监管机构的担忧。未来,这种无国界、去中心化的数字货币是否会彻底改变全球金融体系,仍然有待观察。
参考链接:
https://www.msn.com/en-us/money/markets/the-shadow-dollar-that-s-fueling-the-financial-underworld/
报告国家:想要避免币圈洗钱,应该让国资开个加密货币交易所,入金的银行卡需要资金沉淀3天,然后用大数据自动审核资金,出金资金要冻结10天以上,用大数据自动审核。这样可以区分合法资金和非法资金,因为非法资金很害怕被审核和冻结,不敢转进交易所里面。