医药板块为什么跌了？答案在此！

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昨日分析了一下几家消费类企业的半年报不错，今日有可能会大涨，实在是太难得了，看过我文章的读者都知道，事实上在7月份大多数的时候，业绩预喜的公司股价都在跌，反而业绩预盈的公司都大涨，没想到，到了7月份最后一个交易日，这个规则居然能够打破。

先说海底捞，在上半年业绩大超去年同期的情况下，今日股价跳空高开，盘中最大涨幅达到15.8%，收市时也有12.2%的上涨幅度。问题就是我也没敢买，因为虽然它是港股通品种，但是现在香港股市上，市盈率不到2倍的绩优个股还在下跌，海底捞再是业绩反转，也没有优秀到这个地步。此外，港股也越来越A股化，万一跟A股一样，来个利好出货的反向操作就惨了。更要命的是，A 股你还可以抱着绩优股等它翻身的那一天，可是港股不行，也不是港股不行，是我们这些买港股通的人不行，我们每天还要因为持有港股通交纳一定的持有费用——股价一天天在下跌，但是你的账户却显示你的持仓成本一天天在增加，这种雪上加霜的事情实在太可怕了。

非常难得的是，这回不但港股的上涨与业绩是同向前进了，连A股也这样了，业绩大增9倍的金陵饭店，今日居然涨停了，不过按滚动市盈率，还有50多倍，加上开盘时卖盘的量太大了，也是不敢动。

其实不敢动的最深层次的原因，还在于虽然会开了，文件发了，但是真正给力的政策还是没见着啊。今日看到有网友说，别人发钱刺激经济，我们发文刺激消费。感觉虽然不好听，但确实就目前来说，事实就是如此。

最能拉动经济，或者说产业链最长的房地产，虽然大家都知道行业大势已去，再怎么松也回不到2020年以前了，但是我们还如同小脚女人一样，只是降低刚需与首付的门槛，这样的政策应当是没有什么效果的，因为既然称之为刚需，那就是不管啥情况，天要下雨娘要嫁，总是要买的，可买可不买的人，调低这点门槛也不能让人动心，而一些想买来投资或者出租做生意的，却因为资格问题没办法买入。所以，你再是降低门槛，他们还是迈不进去。

而刚需，别提多令人扫兴了，今日还看到一个结婚数据，去年新结婚的人比2015年高峰时，下降了47%，近乎腰斩啊。而且不是我说，今年疫情刚解除，好多人包括年轻人发愁找工作呢，而且我瞎猜，一些疫情时期养成整天在家打游戏坏毛病的人，恐怕已经被游戏迷得五迷三道的了，哪有心思去做谈恋爱这么麻烦的事情？

总之，房地产如果现在还想依靠刚需走出困境，有点想入非非了。

02

今日比较意外的是生物医药板块集体回调了，而且回调的力度比较大。

周末，看到有文章分析，虽然有AI加身，但是医药创新公司要想真拿出一、两个依靠这个技术筛选出来的新药还是很不容易的，整句大白话，AI技术可以帮助人类很快地筛查出哪些药是没用的，帮助你很快淘汰没用的想法或者是没效的实验，但是，要找到有用的药，还没有付作用（或者付作用较小）的药，那还是要靠人脑去想思路嘀，因为毕竟要造的是创新药，而AI只能帮助你快速地查文献。

还有一条利空就是纪委监察机关配合开展全国医药领域腐败问题集中整治动员会议召开。按说，不管哪个领域，开展反腐都是好事，为啥还跌呢？估计是腐败问题大多出在销售环节，所以一说要查腐败，大家生意暂时都停下来了先不做了。

感觉医药行业也挺苦闷的，之前被集采把利润大砍了一刀，之后因为疫情，很多医院、药店的生意都受到影响，不受影响的检测剂公司，则是积累了一大笔的应收账款，不知哪年哪月才能要得回，结果，好不容易一切要走上正轨了，又要查医药领域里的腐败问题了，不知道是不是倒查20年？这事要折腾起来，医药公司好不了，毕竟20年过去了，好些人走上了领导岗位，一查，肯定是无心工作了。哪怕是没问题的，也需要配合调查，等等。

之前看到财新报道，天弘基金的总经理郭树强，就因为是倒查20年的问题后被带走的。虽然郭在位期间，带领天弘基金与支付宝合作，一举成为基金行业货币基金的天花板，但是功过不一定能相抵。

财新在上述文章中，有个被采访的人提到，天弘的货币基金问世郭树强没怎么管，当时的副总周晓明才是货币基金之父。不知道这话是谁说的，但却不尽是事实。当年我也采访过这两位老总，虽然与支付宝的关系是周晓明牵线搭桥的，大量的开发工作也是他与支付宝的领导共同领导下完成的，居功至伟。但是，郭毕竟是总经理，如果他不支持，这项投入较大，且发展前景不明（美国的货币基金基本寿终正寝了）的品种，是否能够问世是存疑的。毕竟当年天弘是个小公司，股东的实力或者说对公司的支持是相当有限的，为了开发这个产品，达到支付宝要求的界面友好，逻辑清晰，输错可以保留部分数据、方便快捷等诸多苛刻的要求（顺便说一句，当年下载某前三大基金公司的APP，愣是耗费了我一天的时间，打了N多个银行与基金公司两个公司的客服电话，最终也没能买成基金，而支付宝上购买货币基金，令我这个一向视手机上各种注册账户、交易为畏途的人，居然不假任何人之手，短短几分钟便完成了交易，不得不说，支付宝真是站在了客户的角度，为我们这种科技小白享受到电子产品的便利作出了巨大的贡献），天弘基金技术部从原来的几个人，一路招聘到60多人（也可能是近百人，时间长了记不准了）天天加班加点，不说别的，你一个小公司，一下子招这么多高薪人员进来，没有总经理的大力支持，那是根本不可能的。周晓明自己也曾说，郭总真是非常支持，要人给人，要钱给钱。

说回医药行业，还有一个利空，我顽固地认为是药明康德带来的，这家公司真是一个奇迹，隔不久就分拆一个公司来单独上市，没完没了地圈钱，按照他这种玩法，苹果公司应当有几十个了，苹果耳机，苹果电脑，苹果平板，苹果手表、苹果头盔、苹果手机，手机123456789101112131415等等分公司都可以分拆上市，不知道可以圈多少钱回来？！这么幼稚的圈钱把戏难道管理层或是中介机构看不明白吗？好东西都拆出来上市，原来的公司不就是一个烂摊子了？如果是坏东西拿出来上市，更不地道，自己作为业内人士都不敢投资了，让广大散户不明所以地乱打新？给专业人士当炮灰？不好不坏的拿出来干嘛呢？放在原公司不是更方便管理吗？