有人言，金融市场乃是投资者人生之写照，亦有人称，金融市场为描绘投资者心路历程之纪录片……诚然，简而言之，从持仓之态度以及仓位之轻重，便能反映出投资者之综合素养。
一、审时度势之持仓者乃高人他们深知，炒股需具备颇高之综合素养。为此，他们勤奋学习、勇于实践、勤于钻研、善于归纳。他们认为，于投机机会大于投资机会之市场，欲使资金保值且增值，关键在于把握好对象、时机以及数量，审慎对待每次操作，严格把控仓位。不见明确之获利契机绝不贸然行动，若无获利之把握，宁愿错失良机，亦绝不犯错。每逢风险降临，皆会收兵休整。此类投资者，盈利于他们而言并非难题，仅存在赚多赚少之分，他们乃长盛不衰之赢家。
二、经常重仓者为赚少赔多之群体此类投资者数量众多，大多具备一定之炒股经历，技术分析之书籍阅览不少，股评亦多有聆听，总结亦频频进行，对市场亦有相当深度之了解。然而，操作之时总是不尽人意，或感觉迟缓、或顾此失彼，或难以踏准市场之节奏。埋怨市场，唯有无尽之后悔药可食，无穷之经验需总结，无尽之教训需接纳，亏不完之钱财。重仓已成其顽固之习，行情向好时，赚了仍欲多赚，行情疲弱时，又将所得归还于市场，成为“电梯”中之常客，遭遇熊市，更是损失惨重，资产腰斩过半。其中少数投资者通过吸取教训，地位正在逐步提升。
三、常年满仓者为盲目奉献之一族此类投资者多数受牛市赚钱效应之影响而入市，稍尝甜头便以为市场赚钱轻而易举，从而盲目增仓；另有一类是手中持有闲钱，认为金融市场可赚取外快；还有一类认为交易颇为容易，乃是人人皆可参与之生财之道，不惜将养老保命之钱、下岗生活补助之钱投入其中博傻。此类投资者不善学习提升，依靠小道消息与媒体评论进行操作，追涨杀跌，满仓运作，不仅资金日益缩减，且无余钱自救，成为市场中损失最为惨重之一族。其中部分投资者通过学习正晋升至二类投资者之队伍，但多数仍随波逐流，听天由命。
仓位控制水平实乃投资者交易综合素养的一面明镜。
越简单越能获取收益越能感受愉悦，以仓位控制进行炒股实乃真正的至臻大道！以下为您呈现三步仓位管理之法：
一、进场条件：
大盘需处于主导多头之趋势中，至少 20 天均线走平数日之后开始上移。有显著且持续的板块热点得以生成。目标个股具备当前热点之属性。目标个股契合技术进场点之要求。二、仓位管理：
依照“三分仓位管理法”开启首仓。若首仓获得成功，则开启第二仓。三、止损价位之控制：
于下降趋势当中，止损位应控制在 5％以内。尤其需留意无量阴跌之情形，其易给人造成止跌之错觉与幻想，从而使人在幻想中持续等待，最终错失良机。于上升趋势之中，可适度放宽止损幅度，例如可达 10％，若出现缩量长阴，甚至可放宽至 12％。对于暴跌出货而被套之情形，无需设立止损位，应当在第一时间坚决售出，切勿对此类股票抱有期望，更不可进行补仓。四、止损位之设置：
通常在上一个局部小底部之下，以收盘价作为基准，以防被盘中震荡过早地清理出局。当股价朝着有利方向运动时，采用跟进性止损，运用 3、5 日均线（相较趋势线发出信号更早一些），或者前一日收盘价下方 3%进行设置。当出现异常的成交量但未形成突破时，取消原先的保护性止损，将其置于该日收盘价下约 2%之处。进行投机的顺势操作时，止损点的设置可离自身价格稍远一些，以防范振荡出现，一般而言，两者距离大于 4％且小于 10%。进行投机的逆势操作时，止损点的设置应当离自身价格更近一些，通常不大于 5％。五、时间管理：
持股时间：短线操作的持股时间应不超过 20 个交易日；中线持股时间则为 2 至 5 个月。在限定的时间内若完成预计利润，应坚决清仓。在限定的时间内未达成所预计的利润，亦应坚决清仓。特殊情形下，若依行情判断有继续持有的必要，则先出场二分之一，以防范判断失误可能引发的不利与被动状况，其余二分之一仓位必须在规定范围内出局。在限定的时间内产生亏损，然而亏损状况未达预计的平仓线要求，则出场三分之二，以避免整体资金亏损触及平仓要求，同时运用所出场的资金适当回补低价仓位。在非限定的时间里提前达成利润，则出场三分之二，或者出场的股票总体资金为投入的本金。在非限定时间内提前完成预计利润，则出掉股票的总体资金为本金与预计利润的总和。其余部分可继续持有。在预计的时间内既无利润亦未形成亏损，则一次性出局。六、卖点设定：
周期出局法：小型波段的上涨周期通常在 5 至 8 个交易日居多，到达周期应主动出局。量能出局法：放量长阳突破当日或次日若不能继续上攻，应先行出局，至少进行减仓。孤量出现更应出局。开盘出局法：买进后，若当日拉长阳，次日开盘半小时内分时攻击力减弱即予以了结。七、重点总结：
应跟随趋势，切勿预测趋势，预测趋势必然会被趋势所埋没。不追求买在最低价，转折形态显现后开始尝试进行探险性建仓，倘若为假转折，即使轻仓亦应及时止损。不谋求卖在最高价，接受次高点即可。永不进行补仓。
三分仓位管理的几点说明：
成功交易必然历经“随意型交易”“技术型交易”“策略型交易”“完全策略型交易”这四个主导阶段。绝大多数的股友在学习技术分析的进程中，往往会停滞于“技术型交易”阶段，难以更进一步提升。即便实战技术着实出色，在多头行情中屡获佳绩，然而对于市场风险的防范却缺乏应有的意识与能力。技术分析必须在策略管理的框架之中予以施行。策略管理的本质在于：风险防范的意识与能力。实际上乃是对资金的有效管控。仓位管理乃是策略管理的重要手段。仓位管理与止损设定相结合，即可锁定风险。需在风险得以锁定的前提之下，再谋求利润的发展。此市场并非是比谁在一时之间更为得意，而是比谁更具长胜之能力。这是一场马拉松，而非短跑。三分仓位管理的实质是将仓位大小的决定权交付于市场，而非自身的主观判断或想象。首仓开出三分之一仓，带有一定的主观成分，其前提为：大盘处于多头趋势之中，个股处于形态爆发量能点之上，分时走势配合得当。首仓开成功的标志为，首仓脱离建仓成本 5%以上。从而构成加仓条件，此条件或许在三五分钟内达成，亦或许在三五天内达成。首仓开不成功，要么止损出局，要么平盘出局，要么在达到开启下个仓位的条件时再加仓。所发生的任何风险皆被锁定于局部仓位之内。当成功开仓，仓位自然加重，情况良好时可以更为良好，讲究乘胜追击，但当不利情况发生时，即刻自动锁定仓位。三分仓位管理，既不主观冒进，亦不自闭保守。操作仓位资金大小的控制权全然交由市场为您裁定。“三分仓位管理法”因听起来格外简单，又因众多股友对仓位管理根本毫无此意识，故而根本未曾执行仓位管理的规则，其后果便是：不亏损则罢，一旦亏损则令人震惊！倘若时机已至，即可进场操作，切记一条：先是进行试探性建仓，此时仓位上限为三分之一，因为转折的迹象出现后，并无必然的逻辑推导必定是反转成功，您仍需留有余地！成功则加仓，不成功则依止损管理严格处置。