交易稳定盈利需要解决哪些问题？

其实交易要实现短暂的盈利不难，有时候赌对方向，一下子就能赚很多钱。 但交易不可能只做这一次，之后还要做百次千次，甚至万次。交易做得久的老手都知道，一次盈利不是最难的，长久稳定地盈利才是最难的。很多人也是因为轻视了交易的难度，才会被市场啪啪打脸。 我在交易这条路上也走了十几年了，就像唐僧取经一样，九九八十一难，什么艰难困苦都经历过了。 我发现不管是早年在非洲做生意，还是后来做交易，都会面临很多困难。在困难面前我们不可能只是抱怨，痛苦，而是要想办法解决这些问题，才有可能获得成功。 所以今天，我就结合自己过去的经验，把交易中要解决的一些问题给大家拆解来看，包括技术的问题，心态的问题，以及资金的问题，都详细地聊一聊。 文章比较长，可以收藏阅读，如果觉得有收获，可以给文章点个赞，感谢。 1、解决问题的核心思维在聊具体的问题之前，我想先跟大家聊聊解决问题的核心思维。 首先，当我们遇到问题的时候，不要陷入问题本身中，把局部当作全面来看。 很多人做交易就像爬山，才爬到山脚，就觉得自己已经一览全貌了。当你把山脚当作山顶时，你看到的所有东西都是错的，那怎么可能做到盈利呢？ 很多交易者觉得自己只要钻研技术指标和交易技术， 把技术问题解决了，赚钱自然不在话下。 研究技术当然没有错，但技术的精进的同时，也需要我们提高认知，完善我们的交易心理，多方结合才能做到稳定盈利。 否则就会像我早期一样，谈到技术头头是道，做到盈利遥遥无期。 另外，不要害怕困难，要学会拆解、分析、解决问题。 我们大部分人在遇到一个很大的事情面前，都会产生“畏难情绪”，觉得事情好麻烦啊，好难解决啊，不知道从哪里下手啊，不如就算了？ 很多人在做交易的时候也是一样，一直处在亏损状态，想结束这个状态，但是觉得好难，怎么做怎么亏，感觉不知道哪里下手？ 这时候如果我们把自己的交易记录做一个统计，然后拆解来看，分析自己平时交易常犯哪些错误，为什么会犯这样的错误？把问题一个个列举出来，再一个个地找答案。 慢慢地，随着错误一个个的纠正与解决，你的交易思路会越来越清晰，就像一针穿线一样，把整个交易串联起来，交易就走顺了。 捋顺了这两种思维之后，我们就来说交易中需要解决的具体问题。 2、首先解决技术问题如果只是来玩玩就走的交易者，咱们就谈不到技术层面。如果是想实现长期稳定盈利的交易者，交易技术则是至关重要的。 技术解决的是交易中具体操作的问题，比如怎么看行情方向？在什么情况下买入？什么情况下止损，什么情况下平仓落袋为安等等。 这就像你在市场杀鱼，杀鱼这件事本身不难，但是有它自己的技术和步骤，只要你熟练掌握，鱼就能杀得又快又好，杀鱼的技术也会很大程度上影响到这个摊位长期的营收情况。 我早期开始的交易的时候，也只是简单看了一些讲k线的书籍，那时候也没有重视交易技术，买入卖出完全凭感觉，交易做起来就像坐过山车一样，每天过得都是惊险刺激。 有时候越怕什么越来什么，行情走势跟我有仇一样，总是走反。那时候不懂技术，错了也不知道止损，结果要么亏了一大笔，要么就爆仓了。 在曾经很长一段的时间里，我才真正意识到，跟着行情追涨杀跌只会让自己坠入深渊，跟赌博没什么区别。只有掌握一些技术，才有可能做到真正的盈利。 我就把我曾经学习交易技术的过程，精简成一些步骤，分享给你们： 1. 我首先学的是k线技术。 图表是由k线组成的，很多指标也是由k线的价格计算得来的，所以k线是最最基础的东西，一定要学懂学透。 2. 学习技术分析理论。 例如道氏理论，波浪理论等，可以只学习一种，但是要足够深入去研究吃透。 3. 学习技术指标。 选两三个指标，将这些指标的原理使用方法，优缺点都深入地学习。 4. 学习交易系统。 包括交易系统的框架，如何用指标组成交易系统，如何判断交易系统的好坏稳定性等等。 5. 测试与优化自己的交易系统。 曾经我有两年左右的时间都在优化自己的交易系统，把它放在复盘软件中，测试自己有疑惑的所有参数，比如不同的进出场方式，盈亏比，不同的指标，不同的交易品种，以及成功率稳定性的测试等等。 这里就会测试到系统的衰败情况，包括最大连错次数，衰败的时间，回撤的额度等，看是否符合自己的心理预期。 6. 模拟盘训练。 测试优化完交易系统之后，在模拟盘上反复练习，用自己实战可以承受的金额，感受行情的节奏，培养对交易系统的信任感。 很多人觉得学习交易没有头绪，当你把事物一件件拆解来看的时候，其实学习的内容非常集中，而且东西会越学越少，到最后你的交易系统可能就是曾经想都不敢想的简单的几条k线而已。 如果在学习过程中遇到了复杂的情况，比如复盘的过程很繁琐，让人很烦躁，你就可以再继续拆解工作量，制定一些复盘计划，比如用3天时间复盘90均线，3天复盘120均线，再把复盘结果记录下来，这样每天的工作量都不大，效果也很清晰。 遇到复杂的事物先不要着急，这种可以通过物理方式解决的，就全部拆解，一项项来就可以。 3、接着解决交易的心态问题如果上面的技术学习都非常到位了，其实就可以解决80%的心态问题了，太多的心态问题就是因为技术不够到位。 但很多人有了交易系统之后，心态还是会出问题。 比如订单盈利了，因为之前曾经亏损过，所以看着行情波动害怕再次亏损，所以提前平仓了，结果后面又大涨，错失了一块肥肉。 再比如行情亏到止损位了，就像割肉一样心痛，怎么都下不去这个手，觉得再扛扛行情一定能回头，结果亏到不可挽回。 很多人就是完全无法做到自律，技术再纯熟，道理懂得再多，都无法克制自己的欲望，这该咋办？ 首先，我们要直面自己存在的心理问题。 多数交易者都是自学成才，都是野生交易员，我们的交易习惯不好，存在心理问题是很正常的。 比如我们对看盘都很有瘾，有时候赌性太大，总喜欢上重仓，又掌控不了重仓；比如我们不肯服输，执拗不愿意止损；比如我们悔恨心重，很焦虑；比如持仓的时候总是不坚定，拿不住利润等等。 这些问题我们大多数都经历过，而且大家的问题都非常相似。所以不要觉得丢人，也不要觉得懊悔，既然经历过，我们就得去解决它。 我们可以把自己常犯的错误列举出来，写在纸上，放在自己能轻易看到的地方，直面自己的人性弱点。 这就很需要我们能放下自己的虚荣心，去认真地审视自己。很多人觉得市场是我们的敌人，交易是反人性的，但其实最大的对手是我们自己，直面自己的问题，就是直面了对手的问题，才有可能战胜对手。 心态问题是慢慢解决的，不是一朝一夕的事情。 太多人都是太急功近利了，觉得发现什么问题，恨不得马上就解决了。但交易心态的问题，涉及到你长期以往的交易习惯，需要慢慢地去改变。 比如说我们对看盘上瘾，平时没事就要打开手机的交易软件看一眼行情，或者直接蹲在电脑前，总是忍不住手痒做交易，我说一下我的解决办法。 1. 制定详细的盯盘计划，确定盯盘的时间段，非盯盘时段不看盘，所有的单子都设置挂单+警报，非警报想起不看盘。 2. 不让软件记住账号的登录密码。交易软件每次要输入密码登陆后才能看盘，不要让软件记住密码，这样每次登陆就很麻烦。我还把密码设置得很复杂，比如叫“buyaoluanzuojiaoyi”（不要乱做交易），这样每次输入密码的时候就可以提醒自己。 3. 交易软件的产品列表里，只有自己常交易的几个品种，其他品种都删掉。这样跟你无关的品种行情你就不会无意中看到，也可以避免看到一些“好机会”而忍不住下手。 通过这些步骤的自我约束，我的“看盘瘾”得到了一些改善，时间久了之后，就习惯了这种不看盘的节奏，整个人都轻松起来了。 以此为例，如果你们有其他的一些交易问题，也可以做一些自我约束的计划。21天可以养成一个习惯，时间久了，就可以慢慢戒掉交易中的不良习惯。 4、资金问题如何解决？交易除了技术和心态，最根本还有个问题，就是我们的资金问题。 常见的问题有两方面，一个是我们的本金怎么来？一个是小资金怎么才能做大？ 有很多交易者问我，自己已经有稳定的交易策略了，可不可以借钱交易，或者贷点钱来交易？ 我的答案都是：坚决不可以。 因为不管你有多么稳定，多么牛的策略，一旦你是负债状态，那个心理压力至少要x10倍，交易做起来焦虑万分。交易本来就十分考验人性，10倍之下的人性还怎么压得住？ 所以本金的来源，可以是你平时的积蓄，可以是你多余的闲钱，可以是你辛辛苦苦一点一滴攒的工资。就像我早期在非洲吃了那么多苦攒的钱，回国后做交易亏完了，我没有负债，人生也还有东山再起的可能性。但如果一旦负债，未来就很渺茫了。 所以不要负债，这是做交易最基本的要求。 那么小资金可以做大吗？如何才能做大？ 很多人做交易可能就只有几万块，甚至更少。但是原始需求都是想把这些钱做翻倍，甚至翻几十倍，这才是亏光的原罪。 要做到稳定盈利，合理的盈利预期很重要，小资金想做大，最靠谱的就是通过复利，跟时间做朋友。 帮大家算一笔账，假设我们交易年化收益为36%，月平均为3%，采用复利的方式进行交易（或者是本金每增加3%，交易中调整一次仓位进行复利交易）。 24个月（2年）之后，本金就可以翻倍。 48个月（4年）之后，本金就可以翻4倍。 而120个月（10年）之后，本金就可以做到34倍，这将是一个非常棒的回报收益。 如果一开始用5万元进行交易，10年之后就是170w。请大家想一想，普通的工薪阶层10年的时间积累出170万资本，平均每年17万，真的是非常高的收入水平了。 所以我们一定要对交易盈利这件事情有充分的耐心，即便是股神巴菲特99%的财富，也是在50岁以后赚到的，他的财富真正实现指数级的增长也是在60岁以后。并且据说他开始运营公司的时候，本金只有17万，赚到第一个100万的时候，也用了6年的时间。 市场中一夜暴富的神话太多了，有很多人很多机构会给你伸出橄榄枝，借钱借技术给你，但这天上哪能随便掉馅饼呢？可能转身就是一片悬崖，千万不要上钩。 交易这行的成功率很低，交易本身就是一件很难的事情。很多交易者一旦亏损就会变得盲目，手里就像握着一团乱麻一样，不知道该从哪个疙瘩开始解。如果不能理顺问题，疙瘩就会越积越多，越来越难解开。 如果你看完了整篇文章，就先放下手机，找出纸笔，回忆自己交易中出现的技术问题和心理问题，把它们都写到纸上，从最简单的那个问题开始着手解决，先解开小疙瘩，再解开大疙瘩。 最后化零为整，实现稳定盈利。