翻看日历时发现5178点已经过去9年了。
2015年6月12日,上证指数在牛市的欢腾中攀上5178点高峰。截至2023年6月12日,当时翻倍的主动权益基金还有82只。一年过去后,“翻倍基”显然是减少了,我们来看看。
一、60只翻倍基可以分为三类
Wind数据显示,截至2024年6月12日,全市场的翻倍基总共有60只,主动权益基金更是大幅减少到了36只。(不包括国际QDII股票型基金)
主要类别可以概括为三类:主动权益、QDII指数类、商品型基金,如下:
1、主动权益有36只,包括22只灵活配置型产品、8只偏股混合、5只普通股票,1只偏债混合(固收+)、如下图:
其中,下面4只产品,更像是“固收+”,回撤并不大,年化收益8-12%,相对比较稳。
2、QDII指数类有19只:主要是包括17只纳指科技相关、2只酒指数。如下图:
上面标红的产品是以海外资产为主要投资方向的主动型的QDII产品。
3、商品型5只,主要是黄金主题基,如下图:
通过以上数据可以发现,纳指和黄金的投资价值是非常高的。
二、3位主动型基金经理管理2只产品上榜
对主动权益基金来说,选基就是选基金经理,在主动权益产品里有3位基金经理管理的产品有2只上榜,三位基金经理分别是周海栋、韩创、黄海。
整体来看,从实战投资的角度,上面60只翻倍基给到了三个投资方向:
1、如果追求稳健,可以选择“固收+”,回撤比较小(回撤在-20%内)的产品有4只,分别是:鹏华弘盛C、国投瑞银瑞源A、国投瑞银新机遇A、易方达安心回馈A。
这四只“固收+”产品里,鹏华弘盛C、国投瑞银瑞源A、国投瑞银新机遇A,更具有投资价值,而易方达安心回馈A不太具有投资价值,因为易方达安心回馈A的基金经理换了,其业绩主要是张清华管理出来的,可以看看张清华管理的其他产品。
2、如果追求高收益,定投纳指是不错的选择。A股的5178点与美股关系不大,所以,60只翻倍基里年化收益最高的是国泰纳斯达克100,年化收益为19.01%,而国内主动权益基金经理收益普遍不高,甚至招商中证白酒A这只被动指数型基金的年化收益都高于主动权益基金经理。
主动权益基金经理里年化收益最高的是周海栋管理的华商新趋势优选,该产品年化收益为14.27%。
3、长期投资必备:黄金。近十年黄金有着高达9%的年化收益,使其成为翻倍基,彰显出了较高的投资价值。
最后,过往数据不代表未来表现,经过三年回调的A股市场或许正在恢复之中,关键是找到未来的上涨方向,如果找不到确定性的爆发方向,倒不如投资固收类产品,享受稳健投资收益。
本文为个人观点,观点具有时效性,不作为投资建议,过往业绩不代表未来表现,市场有风险,投资需谨慎。