“做生意难道还得调查钱的来源没？”
河南孙大妈卖了6万多的电线，结果几小时后账户被冻结，警方称收到的钱是赃款，要求她退还。
她满心欢喜以为做了笔大生意，却没想到被骗子连累，电线没了，钱也没了！
这究竟是怎么回事呢？一起来看看吧。
（为保护当事人隐私,本文人物均采用化名）
事情发生在2024年12月26日。当天一个自称“王某”的陌生人打电话给孙大妈的儿子，表示自己所在的公司需要一批电线，询问价格。
因为对方所需数量很大，孙大妈和儿子迅速报出了一个相对优惠的价格。
王某虽然对价格非常满意，但并没有立刻下单，而是表示稍后再联系。
直到12月28日，王某终于再次联系，确定要买200多捆电线，价值6万多元。
没多久孙大妈的账户收到了6万元的汇款，看到这笔钱，母子俩都十分高兴，开始准备货物。
王某表示自己很忙，没有时间亲自来取货，于是安排了一个货拉拉司机来取电线。
因为买家已经支付全款了，孙大妈和儿子自然是没有怀疑，将电线交给了司机。
几天后，孙大妈的儿子决定把剩余的钱支付给电线的供货厂家，准备结清账目。
但孙大妈突然发现，自己银行账户上的6万元竟然被冻结了！她和儿子感到非常困惑，没做任何错事，怎么会发生这种事呢？
很快警方联系了孙大妈，告诉她那笔钱实际上是由一个受害人——韩女士——被骗走的，而孙大妈的账户成了“洗钱”的工具。
经过调查，警方发现骗子不仅骗了韩女士的钱，还通过孙大妈的账户转移资金，然后将电线转手变卖。
孙大妈听后彻底懵了，她本以为做生意只是单纯的交易，谁能想到自己竟然成了骗子的工具？
因为这笔钱和电线都要退还给韩女士，那孙大妈不光没有得到她应得的款项，电线也被骗子卖掉了。
孙大妈无法接受这一切，她是遵守法律、诚信做生意的，结果却成了受害者。
她不断向警方和相关部门申诉，认为自己做的只是正常的生意，根本无法分辨钱的来源和去向。
她问道：“我怎么知道这钱是不是干净的？难道我还得问顾客的钱来路正不正吗？这不是让我做生意也活不下去了吗？”
那么，从法律的角度如何看待此案呢？
02案例分析本案核心争议：作为商家，孙大妈是否有责任辨别资金来源是否合法？《刑法》规定：“明知是赃款而接受的，或者以明显低于市场价格接受赃款的，构成犯罪，赃款应当予以追缴。”
根据《刑法》的规定：赃款只有在三种情况下需要追缴：一是明知是赃款而接受；二是无偿取得赃款；三是明显低于市场价格接受赃款。
本案孙大妈在正常的商业交易中收到了款项，且交易价格合理，无责任对款项来源进行审查，因此不应当追缴这笔款项。
在此情况下，要求其退还赃款并承担损失是不合理的。
本案警方仍在侦办中，相信会孙大妈一个合理的处理。大妈未明知赃款来源，判决孙大妈无需退还款项及电线损失，警方应停止冻结孙大妈的账户。
03深刻教训这个案件真让人心疼，孙大妈只是想做个生意，结果被骗子和警方“夹击”，无辜被卷入了诈骗案中。
对于此案，有网友热议：”看完后，觉得这就是一个笑话，警察帮受害人韩女士追回来了钱，但第二个受害人（孙大妈）的电线，现在警察是不是应该帮她追回来呢？“
也有网友认为：“商家做生意确实要有一定的甄别能力，虽然孙大妈没有恶意，但还是应该保持警觉，尤其是在大额交易时。”
