炒股票，最重要的是什么？一是资金，二是心态。有时候我觉得心态比资金更重要，为什么呢，因为，只要我们有勇气坚持下去，资金总是会有的。如果，我 们没有勇气放弃了，就算有资金，那又能怎么样？炒股票，除了金钱以外，看远一点，其实还能修炼一个人的心态，品质，性格。等你有了良好的心态，优秀的品 质，独立的性格。即使不炒股票。你的人生也会走得更好，有时候你炒股票失败了，但是你收获了其他内在品质，也许你都没有察觉到。你做人，做事，不再冲动 了，更加喜欢思考衡量得失，分析利弊。对事物多一些特别的看法。突破了之前的人生观，世界观。
炒股需要思考的10个问题
第一，你是在投资还是投机?大多数的炒股者并不能清晰地回答这个问题。如果是投机，我们要谨慎，股海中我们没法成为一个双赢的投机者。即使你能赢了利益，也会输了信念。
第二，你是赌徒还是建设者?你是在用股市的投资创造社会价值，还是抱着赌一把的心态，希望浑水摸鱼，捞取好处?
第三，你是碰巧赚了钱还是把握了经济的规律?你对自己的股市投资有多少的把握性?如果没有就是赌徒心理。
第四，你炒股能够得什么益处?炒股是否真的给你创造了价值?
第五，炒股能够提升人或者社会的价值?
第六，你炒股能否荣耀神造就人?
第七，你能否承担你炒股的风险?
第八，炒股是否限制了你的自由?
第九，赚钱的目的是为了提升价值，你的炒股能否提升你家庭的价值?
第十，炒股能否创造你价值的最大化?炒股有没有影响你原本恩赐和天赋的发挥，以及你的梦想?相对于你炒股耗费的时间精力，如果你发挥自己的恩赐天赋，是否可以创造更大的价值?
作为一个合格的股民，想要在中国股市生存，要建立自己的股票交易系统
完整的交易系统应该包含那些方面？1 市场----买卖什么，2 头寸规模----买卖多少，3 入市----何时买卖 ，4 止损----何时退出亏损的头寸，5 离市----何时退出赢利的头寸，6 策略----如何买卖
1、市场----买卖什么：第一项决策是买卖什么，或者本质上在何种市场进行交易。如果你只在很少的几个市场中进行交易，你就大大减少了赶上趋势的机会。同时，你不想在交易量太少或者趋势不明郎的市场中进行交易。
2、头寸规模----买卖多少：有关买卖多少的决策绝对是基本的，然而，通常又是被大多数交易员曲解或错误对待的。买卖多少既影响多样化，又影响资金管理。多样化就是努力在诸多投资工具上分散风险，并且通过增加抓住成功交易的机会而增加赢利的机会。正确的多样化要求在多 种不同的投资工具上进行类似的（如果不是同样的话）下注。资金管理实际上是关于通过不下注过多以致于在良好的趋势到来之前就用完自己的资金来控制风险的。买卖多少是交易中最重要的一个方面。大多数交易新手在单项交易中冒太大的风险，即使他们拥有其他方面有效的交易风格，这也大大增加了他们破产的机会。
3、入市----何时买卖：何时买卖的决策通常称为入市决策。自动运行的系统产生入市信号，这些信号说明了进入市场买卖的明确的价位和市场条件。
4、止损----何时退出亏损的头寸：长期来看，不会止住亏损的交易员不会取得成功。关于止亏，最重要的是在你建立头寸之前预先设定退出的点位。
5、离市----何时退出赢利的头寸：许多当作完整的交易系统出售的“交易系统”并没有明确说明赢利头寸的离市。但是，何时退出赢利头寸的问题对于系统的收益性是至关重要的。任何不说明赢利头寸的离市的交易系统都不是一个完整的交易系统。
6、策略----如何买卖：信号一旦产生，关于执行的机械化方面的策略考虑就变得重要起来。这对于规模较大的帐户尤其重要。
换手率
“换手率”也称“周转率”，指在一定时间内市场中股票转手买卖的频率，是反映股票流通性强弱的指标之一。以样本总体的性质不同有不同的指标类型，如交易所所有上市股票的总换手率、基于某单个股票发行数量的换手率、基于某机构持有组合的换手率。
在技术分析的诸多工具中，换手率指标是反映市场交投活跃程度最重要的技术指标之一。
什么是真实换手率？
在一个股票里面，控股股东持有的个股是不会轻易买卖的，我们认为这些筹码基本上不动，另外战略投资者持有的个股也不会轻易买卖，除非有较大的获利，所以这部分筹码也认为不动。所以真实流通盘就是软件上显示的流通筹码减去控股股东和战略投资者持有的股票。这样才能较为真实的反应出换手率和买卖意愿。
举个简单的列子，这个股是一个全流通的股票，但是控股股东的持股比例在50%左右，这部分筹码几乎是不动的，所以在外真实流通的筹码只有5亿左右，那么这只个股的真实换手率就比软件显示出来的要高很多，大家自己算哦。
换手率高低的判断
换手率是指某只股票在一定时间内的成交股数与其流通股本之间的比值，换手率高的股票表明资金进入量相对较多，属热门股；反之，换手率低的股票资金进入量相对少，属冷门股。
一般来讲，换手率较高的股票，往往也是短线资金追逐的对象，投机性较强，股价起伏较大，风险也相对较大。以下是一个日换手率的参考数据表：
要点：
1 、高换手率股价在上涨，说明主力积极拉升做高动机。
2 、高换手率股价不涨，说明借机出货。
3 、股价在底部，低换手率。但股价大幅上涨，说明主力控盘较高。
换手率选股解密
1、中长线主力运作个股的换手率考量个股盘面活跃度时需要借助换手率来进行判断。有些个股换手率很低，但是股价始终会上涨，这样的盘面特征表示有中长期主力运作，类似这样的个股就具备非常强的持续性，风险非常小。
上图是万里扬K线图，该股实际流通盘有6.27亿股，但每天的换手最大只有3.39%，最低时单日换手率只有0.46%，股价却一直保持斜率上行，可以肯定的是该股没有游资的参与，完全是中长线主力资金运作，对于这样的个股，我们可以大胆参与。
2、游资炒作个股换手率股价一旦起动，拉高更离不开换手率的支持，换手越是积极、越是彻底，股价升得越是轻快。因为获利盘不断在换手的过程中被清洗，平均成本不断地提高，上行所遇的抛压也大为减轻。
上图是天赐材料K线图，该股受益于锂电池行业景气度的大幅提升，受到各路资金的追捧，因为该股前期并没有主力资金建仓，不属于中长线资金运作，该股每天的换手都在20%左右，最高一天的换手率达到40%以上，表明完全是游资击鼓传花式炒作，是一支游资参与度非常高的个股，其一般具备较强的持续性。凡是游资炒作的个股必须保持持续均匀的高换手率，否则股价将不会持续上涨。
3、高位换手和低位换手对股价的预判分析如何判断一支股票是否处在底部区域有很多种方法，其中最简单的一种方法就是看换手率，如果一支股票在下降通道中运行时，换手率极低，换句话说，这支股票已经没人买卖了，特别是前期主力建仓过的股票，经过洗盘，一旦出现这种情况是需要密切关注的，这说明股价已经在底部区域。
上图是金科娱乐K线图，当股价回调60日均线附近，伴随着成交量的极度萎缩，换手率也非常低，表示该股在这个区域的买卖极不活跃，低位的低换手，预示着向下做空的筹码基本耗尽了。那么你会问：“可是向上的筹码也很少啊。”的确是这样。可是为什么说在这个地方是止跌信号呢？因为这是下跌途中的缩量低换手，改变了既定的下行趋势，多空在这里取得了平衡，如果变盘，股价必定向上。
换手率操盘技巧
1、当个股处于相对高位，出现高换手率，那么一般是下跌的前兆。
2、持续长时间出现高换手率
高换手率出现后，说明短线流动性放大、市场关注度极高，股价有望向上发展。
3、低位的高换手率，一种令人激动的洗盘，表明主力建仓的几率大。
实盘解读：
1、股票日换手率<3%，表明该股不受关注，人气低，成交冷淡。但此处也分两种情况，投资者要多加小心。
①没有庄家，只有很少散户在其中存在；
②某个股在放量拉升之后，股价在高位区域横盘震荡，如果换手率低、成交量小，那么则是庄家还没有了结获利套现的打算，后面还会再创新高。
2、股票日换手率在3%到7%之间时，表明该股比较活跃，有一定受欢迎程度，成交明显。主力庄家也时有参与，要根据该股历史行情判断庄家接下来的新动向。
3、股票日换手率>7%，甚至>10%的，表明该股非常受欢迎，股民操作十分活跃，筹码也在迅速的换手。如果这种现象出现在一波拉升之后的话，那么庄家派发筹码获利套现的可能性就非常大了。投资者应多加留心。
换手率的高低是一个相对的数值，在不同时期内其标准是不同的，一般熊市日平均换手率可定为2%左右。大于2%，可视为换手率高的股票，小于则为换手率低的股票，换手率高的股票涨幅或抗跌能力大于换手率低的股票。在实际运用中，换手率过高的确需要加以关注。但大盘股换手率在10%以上便处于值得警惕的状态，中盘股在15%左右，小盘股则在20%以上。
如何运用换手率来选择主力拉升的股票呢？
从图中我们能看到，一旦换手率高了，就会出现大涨，而之前的震荡行情，换手率明显不高。
一般情况，大多股票每日换手率在1%——2.5%（不包括初上市的股票）。70%的股票的换手率基本在3%以下，3%就成为一种分界。那么大于3%又意味着什么？当一支股票的换手率在3%——7%之间时，该股进入相对活跃状态。7%——10%之间时，则为强势股的出现，股价处于高度活跃当中。
10%——15%，大庄密切操作。超过15%换手率，持续多日的话，此股也许成为最大黑马。
通过换手率指标应用选出龙头股
1、挑选短线龙头股。筛选出换手率前三的个股。结合当下热点，消息面、基本面等选定热点板块，再从中筛选出换手率高且涨停时间最早的。
2、换手率确定买点。长期囤积在底部的换手低的股票，突然在某日换手高放量上涨，出现这种情况新资金注入的可能性较大。把握的点就是在放量后缩量回调的阴线时逢低买入。
3、换手率确定卖点。当高位股票在单日或者以上出现连续换手率走高，说明主力派发的意图很明显。那边无论接下来的是上涨、下跌还是横盘，都应该在充分考虑风险的情况卖出静望。
心态的锻炼必须思考几个问题：
1、是否承认股市不可预测？
承认股票走势不可预测，买入的时候就有了心理准备-----这次交易可能会亏损。那么，自己愿意亏损多少钱，止损点设置在什么位置，核算一下就知道可以买入多少仓位了。买进后，如果没有跌到止损位置或者上涨，那么就可以继续持有等待止盈；如果跌破止损价格就止损出局不留后患。
如果认为自己可以预测走势，就会选择自己认为一买就涨的位置去买入，而且坚信自己不会错，也不会设止损。当走势符合预测的时候，就会觉得自己就是股神，信心爆棚。一旦走势向下，就会认为是暂时洗盘，甚至还会越跌越买，坚信自己正确，直到亏损扩大到自己害怕而出局。这时候又会怀疑一切，信心丧失。
2、是否愿意用既得利润来换取更大的收益？
当买进的股票上涨以后，持有者的心态就会发生变化。是落袋为安还是继续持有？卖吧，又怕卖了继续涨；不卖吧，又怕到手的利润跌没了。最终多数人还是喜欢选择落袋为安，这也是为何股市上涨以后的交易量会不断放大的原因，大多数人都在获利卖出啊！
趋势交易是一种攻防兼备的策略，任何大的上升趋势都可以抓得到，任何大的下跌趋势都可以避得开。这样一种好的策略为何也很少人能坚持呢？原因还是想赢怕输的心理影响。
趋势交易是通过轻仓试错来跟随趋势，趋势延续则加仓来扩大盈利。但很多时候趋势都是小趋势，当你加仓以后趋势却反转了。原来已经有的利润也因为加仓后下跌回吐了，甚至还会有小亏损。
这个时候人就学聪明了：跟随趋势获利了就先落袋为安，等股价下跌再买回来，趋势交易就变成了做短线波段了。真的遇到大趋势就只能不断追高做波段，仓位也不敢加上去。
要做好趋势交易，就要克服害怕利润回吐的心理，就要时刻提醒自己，为了抓住大行情获得大利润，就要舍得小行情的小利润甚至欣然接受小亏损。当然，每年都会有的中等吃饭行情还是可以适当获利的。
