汉口银行新一轮增资扩股计划完成，定向发行对象为湖北省内11家国企，共募集资金45.867亿元，全部用于补充该行核心一级资本。湘财Plus注意到，武汉金融控股（集团）有限公司（以下简称武汉金控集团）顶替联想控股股份有限公司（以下简称联想控股），成为汉口银行第一大股东。
发行价格接近每股净资产 但股权正被低价转让
据汉口银行定向发行情况报告书披露，此次发行股份数量为8.74亿股，发行价格为5.25元/股，募集资金总额45.86亿元，全部用于补充该行核心一级资本。2024年12月30日，湖北金融监管出具批复文件，同意汉口银行增资，该行注册资本由48.28亿元增至57.01亿元，该行已按规定办理变更登记手续。
△汉口银行。
汉口银行表示，此次发行募集资金有效补充了核心一级资本，提高了核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率水平，从而增强风险抵御能力，为本业务增长和可持续发展提供有力的资本保障。
此次定向发行后，汉口银行总股本为57.01亿股，其中法人持股97.24%，自然人持股2.76%，股东总数3895户。
以上述发行价格计算，汉口银行整体估值为299.32亿元。湘财Plus注意到，汉口银行2022年至2024年归属于母公司股东的每股净资产分别为5.36元、5.56元、5.68元，均高于此次发行价格。
湘财Plus此前文章提及，中国电信集团有限公司（以下简称中国电信）2024年3次挂牌转让所持汉口银行2460万股股份，前两次底价折合每股5.29元，转让未果后降至每股4.16元。2025年1月，前述持股又被中国电信挂出，价格降至每股3.7元，无人接手。2月，中国电信以6508.71万元的底价第四次挂出转让，折合每股仅2.65元。
11家省内国企参与增资扩股 联想不再是最大股东
定向发行情况报告书还显示，11位符合要求的法人股东参与了此次增资扩股，均为湖北省内市级或区级国企，其中武汉城市建设集团有限公司、武汉金控集团认购数量最多，分别为2.60亿股、1.9亿股，武汉国有资本投资运营集团有限公司、武汉高科国有控股集团有限公司、武汉城市发展集团有限公司均认购9523万股。
△11家国企参与汉口银行增资扩股。
定向发行后，汉口银行前十大股东发生变化，武汉金控集团从第三大股东跃居第一大股东，持股比例从9.78%增至11.62%，原第一大股东联想控股降为第二大股东，持股比例从13.11%降至11.10%，武钢集团有限公司降为第三大股东，持股比例从11.40%降至9.66%，武汉开发投资有限公司保持第四大股东位置，持股比例从6.99%降至5.92%，武汉城市建设集团有限公司进入前十大股东名单，位列第五，持股比例为5.43%。
前十大其他股东中，武汉市财政局、武汉高科农业集团有限公司、福信集团有限公司、武汉华汉投资管理有限公司均未参与增资，持股比例下降，股东位次同步下降1位。此外，海南创齐置业有限公司、武商集团股份有限公司掉出前十大股东，武汉恒泽资产经营有限责任公司首次进入前十大股东名单，位列第十，持股比例2.18%。
△汉口银行最新前十大股东。
武汉开发投资有限公司系武汉金控集团全资子公司。以上述数据计算，武汉金控集团通过直接、间接的方式合计持有汉口银行17.54%。
武汉金控集团的实际控制人系武汉市国资委。湘财Plus注意到，此次参与增资的武汉城市建设集团有限公司、武汉国有资本投资运营集团有限公司、武汉城市发展集团有限公司、武汉市城市建设投资开发集团有限公司的实际控制人也全是武汉市国资委。
入股16年 曾是联想历史上最大单笔投资
公开资料显示，汉口银行成立于1997年，经历武汉城市合作银行、武汉市商业银行两次更名，现设有217家分支机构，实现湖北市州全覆盖，在省外设有重庆分行，控股设立了2家村镇银行。截至2024年末，全行表内资产规模6737亿元，各项存款余额4196亿元，各项贷款余额3300亿元。
另据2025年度同业存单发行计划披露，截至2024年三季度末，汉口银行全行资产总额5459.41亿元，前三季度实现营业收入60.12亿元、净利润9.66亿元，不良贷款率为2.92%，较年初上升0.31个百分点，拨备覆盖率为155.53%，较年初下降6.95个百分点。
汉口银行此轮增资扩股引人关注的是，联想控股不再是该行第一大股东。
△联想控股。
湘财Plus注意到，联想控股入股汉口银行还要追溯到16年前。据公开报道，汉口银行彼时启动12.7亿股的增资扩股计划，被重新出山的柳传志看上，其派出专业团队赴武汉考察，考察时间从2009年3月持续到9月才基本结束，长达7个月。
柳传志彼时表示，汉口银行有着良好的管理机制、较强的盈利能力，又地处武汉，地域辐射力强，联想能入股，是一个良好机遇。
2010年1月，汉口银行与联想控股、武钢集团和武汉城投集团签署投资入股暨战略合作协议，三家公司在汉口银行共同投资入股，联想控股和武钢集团分别成为汉口银行第一和第二大股东。公开报道指出，这是联想控股历史上最大单笔投资，但联想方面拒绝公布投资的具体金额，有媒体彼时测算其投资金额在10亿元左右。
时任联想控股副总裁赵令欢彼时还表示，联想成为汉口银行的第一大股东后，给汉口银行带来的不仅仅是资金，还有大客户，还将整合各股东间的资源和优势。
统筹/新湘财 撰文/湘财Plus
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