华尔街的"屠欧计划"：策划10年，一举促使5个国家债务危机

2008年，当次贷危机的阴云笼罩全球时，华尔街的金融大鳄们却在暗中酝酿着一个更大的计划。这不是一场普通的金融危机，而是一场蓄谋已久的货币战争。

这次他们的目标，是欧元。

一、欧元区

故事要从1993年说起。那一年，欧盟正式成立，欧洲各国开始思考一个大胆的想法：统一货币。这不仅是为了解决跨国贸易的繁琐，更是为了制衡美元霸权。

1998年5月，欧元区正式成立，15个成员国中有11个加入了欧元区。英国、瑞典、丹麦选择保留本国货币，而希腊则因为财政不达标被拒之门外。

希腊，这个地中海沿岸的美丽国度，却隐藏着一个巨大的财政黑洞。每10个希腊人中就有一个是公务员，每天只工作4小时，却能拿到14个月工资，40岁就可以退休。这样的高福利体系，不是靠自然资源，也不是靠科技创新，而是靠不断发债维持。每一届政府为了选票都在拼命发债，债务窟窿越来越大。

这时，华尔街的金融巨头高盛登场了。他们找到了希腊，提出了一个"完美"的解决方案。通过一系列复杂的金融操作，高盛帮助希腊成功掩盖了财政赤字，使其在2001年顺利加入欧元区。希腊的融资成本从18%骤降至3%，开启了疯狂借债模式。

2004年雅典奥运会，预算46亿欧元，最终花费130亿欧元，毫不节制。

高盛的第二步棋，是给这颗定时炸弹买一份"保险"。他们找到德意志银行，定制了一个针对希腊的信用违约掉期（CDS）。如果希腊还不上钱，德意志银行就要赔高盛一笔巨款。同时，欧盟第二大经济体法国是希腊国债的担保方。一旦希腊爆雷，整个欧元区都将受到冲击。

二、欧债危机

2008年，美国次贷危机爆发，欧洲也陷入金融危机。

德国工业银行亏损82亿欧元，英国北岩银行因流动性危机宣布破产。次贷危机蔓延到欧洲，希腊的借贷成本急剧上升。2009年10月20日，希腊突然宣布前任政府一直在财务造假，财政赤字达到12.7%，债务占GDP比重高达113%。

华尔街的第三步棋开始行动。三大评级机构连续下调希腊评级，恐慌情绪蔓延整个欧洲。2010年2月，华尔街发起总攻，向市场砸下80亿美元空单。短短几个月，欧元汇率暴跌23%。

他们接着瞄准了葡萄牙、意大利，希腊和西班牙，因为这些国家的开头首字母合在一起是“PIGS”，所以也被戏称为"欧洲母猪"。

欧盟终于意识到问题的严重性。2010年3月25日，欧盟首次提出救助方案，但被德国否决。德国坚持发展实体经济，是欧洲唯一制造业占比超过GDP20%的发达国家。德国纳税人怎么可能愿意用自己的血汗钱去救那些靠发债度日的"懒猪"？

在欧盟的观望下，希腊融资成本一个月飙涨3倍。这时欧盟才发现，希腊欠的大部分外债都是欧元区银行贷出的。法国、德国、英国和葡萄牙四国的商业银行就贷给希腊800亿欧元。如果希腊爆雷，欧元可能因此崩溃。

三、欧洲的自救

欧盟无奈宣布与国际货币基金组织共同为希腊提供450亿欧元救助贷款。但华尔街没有给他们喘息的机会，标普立即将希腊评级下调至垃圾级。欧盟被迫将救助金额提高到1100亿欧元，并透露7500亿欧元的援助计划。

然而，欧盟的救助是有条件的：希腊必须采取紧缩政策。失去高福利的希腊人立即罢工、游行。希腊的问题还没解决，爱尔兰的房地产泡沫又爆了，房价暴跌55%。为了救房地产，爱尔兰将全国银行的债务转移成公共债务，但银行债务已超过GDP的7倍。

欧盟吸取教训，立即批准对爱尔兰850亿欧元的援助。同时，欧盟决定实施系统化救助体系，成立欧洲稳定机制。但这一机制反而让欧洲陷入"节俭悖论"：经济危机时，企业降薪裁员，民众省吃俭用，企业更赚不到钱，失业率进一步提高，形成恶性循环。

欧洲央行最终背水一战，直接向西班牙银行注资，同时开始无上限购买成员国国债。欧洲央行的这波大招告诉华尔街空头：他们将不惜一切代价保卫欧元。

虽然华尔街没有彻底瓦解欧元，但欧元的大幅下跌还是让做空势力赚得盆满钵满，随后英国也脱离了欧元区。

这场金融战争，不仅暴露了欧元区的制度缺陷，也揭示了现代金融体系的脆弱性。在这场没有硝烟的战争中，受伤最深的永远是普通民众。