杭州“金诚集团”集资诈骗一案，开始第一次资金清退。

这次清退时间为8月11日，清退金额为8.3亿元。法院通过工行开具的二类电子账户办理资金清退，相关人员带身份证到附近工行网点就可领取。

其中清退公告特别指出，公司业务员和理财师未完成退缴非法所得的，暂缓发放。

该集团成立于2008年，2013年前只是家理财代销公司，后来申请到1个基金销售牌照，外加6个私募基金牌照，就开始了私募基金管理与销售于一体的模式。2015年开始，该集团开始通过PPP项目和自营项目发售私募基金，并迅速发展成百亿私募。因其产品多为一年期两年期，但所投的项目建设一般要5年以上才能回款，于是该集团采用后发行基金募集资金，来兑付前面的到期产品，以期限错配，借新还旧的模式运作了3年。但2018年5月这种局面被打破，因该集团旗下私募拒绝配合专项检查，且存在多项合规问题，当地监管对其暂停办理基金销售认购和申购业务6个月。6个月后因整改不到位，基金销售业务继续被暂停。2019年初，监管发现其经营管理存在较大风险，对该公司又暂停基金销售业务12个月。

这两拨暂停整改，直接把该公司资金端给断流了。

2018年4月过后，其私募就再没有成功备案过新的产品。本来就是资金池业务，没有水流进来，池子干了哪还有水兑付给投资人。于是2018年7月，其产品出现展期问题，同年9月该集团公开承认出现暂停开放和延期兑付的问题。

2019年4月，在旗下多个私募产品兑付逾期近一年后，该集团被立案调查。

2021年5月一审查明，截止案发，该集团旗下共运作354只产品，募资450亿元，其中360亿用于产品兑付，80亿用于项目投资，最后账面未兑付金额为198亿，扣除已付收益，实际未兑付172亿元。

以刚刚清退的8.3亿元粗略计算，本次回款比例在5%左右。从该集团的募资用途来看，大部分都用于兑付，只有少部分实际资产，且资金来源短期，资金运用又是长期，这种模式下，资金流入大于流出，这场游戏就能玩下去，而一旦出现缺口，资产坏账太大，或者没人买了，这场击鼓传花的游戏就会走向终结。

民营金控盘子太大，最后又兜不住的例子太多…