涉六项违规行为,度小满支付被罚120万,一高管被警告

时间财经 2024-09-13 16:47:33

近日,中国人民银行北京市分行公布行政处罚信息显示,北京度小满支付科技有限公司(简称“度小满支付”)因违反多项支付业务规定,遭到警告,并被罚款121万元。

具体而言,度小满支付的违规行为包括:未将支付服务协议格式条款进行备案;支付账户开户实名制审核不严;违规为金融企业开设支付账户;存在支付账户与非同名银行账户间不当转账行为;交易信息上传不符合真实、完整、可追溯及全流程一致性的监管要求;商户管理不规范,未严格落实相关要求。

与此同时,度小满支付时任总经理万某,因对“未严格落实支付账户开户实名制审核要求;上传交易信息未落实真实、完整、可追溯和全流程一致性的要求”负有直接责任,被中国人民银行北京市分行警告,并处罚款10万元。

度小满支付系度小满旗下业务。根据官网资料,度小满原名百度金融,2018年4月,百度宣布旗下金融服务事业群组正式完成拆分融资协议签署,实现独立运营。

“度小满钱包”是度小满公司的支付业务品牌及产品名称。度小满钱包打造“随身随付”的“有优惠的支付”,将度小满金融旗下的产品及海量商户与广大用户直接“连接”,提供付款、缴费、充值等支付服务,并全面打通O2O生活消费领域,同时提供“度小满理财”等资产增值功能。

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