11月1日，首批券商“跨境理财通”业务试点名单正式公布：招商证券、广发证券、国信证券、平安证券、中金财富、国投证券、中信华南、国泰君安、华泰证券、中信建投、银河证券、申万宏源、中泰证券、兴业证券等14家证券公司成为首批试点参与“跨境理财通”的证券公司。

证监会表示，经过系统性评估和验收，14家证券公司完成了业务和系统准备，成为首批试点开展“跨境理财通”的证券公司。这14家证券公司将与经香港证监会认可的机构合作，服务大湾区居民跨境投资需求，助力推进粤港澳区域金融市场互联互通。

“跨境理财通”迈入2.0阶段

自2月26日《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》正式实施以来，“跨境理财通”已迈入2.0阶段。

广发证券相关负责人表示，升级后的“跨境理财通”为粤港澳大湾区内地和港澳投资者提供了正式且便捷的渠道，允许个人投资者直接跨境开设和操作投资账户，资金的汇划均使用人民币跨境结算，进一步丰富了两地居民的理财产品选择。“跨境理财通”首批券商试点名单公布，标志着该业务试点参与主体进一步拓宽，证券公司将在监管指引下有序加入“跨境理财通”业务中。

招商证券相关负责人表示，“跨境理财通”试点是金融支持大湾区建设的重要举措，打通了境内外理财产品市场，为大湾区经济高质量发展注入新动力。扩容后的“跨境理财通”进一步提升了粤港澳大湾区跨境投资的便利化，促进大湾区金融市场互联互通。本次增加证券公司参与试点，能推动证券公司提升产品竞争力和投资研究能力，服务好跨境投资者，进一步融入国际化竞争环境。

另外，国信证券相关负责人也认为，“跨境理财通”的扩容至2.0版本为粤港澳大湾区投资者提供了更多的投资选择和便利，也为金融机构带来了新的发展机遇，同时对推动人民币国际化和金融市场的进一步开放具有重要意义。

严选“跨境理财通”业务产品池

在产品筛选方面，招商证券相关负责人表示，会整合公司研究、产品等综合优势，综合考虑基金经理投资年限较长、管理规模中上、精选大类资产配置-多行业-全市场选股的投资框架较为成熟的权益主动管理类基金，宽基类股票指数，不同久期、杠杆、信用情况、券种配置等类固收产品，为投资者精选“跨境理财通”业务产品池，满足不同风险偏好投资者的配置需求。

国信证券相关负责人也透露，北向通主要销售的基金产品将与公司公募基金代销业务主要销售产品基本保持一致，在公司已代销公募产品中对北向通产品采用标签管理，选取产品风险等级为R1-R4的公募场外基金，同时剔除商品期货基金、个人养老金基金、香港互认基金，系统根据以上逻辑自动打标签并动态调整。国信香港可根据客户的投资偏好及风险承受能力提供适合的产品，具体将会以货币基金、债券基金、符合要求的股票指数型基金为主，以债券为辅，与内地投资者现有的投资标的形成有效互补，帮助客户实现资产配置。

另外，平安证券相关负责人介绍，平安证券可为客户提供跨境理财通开户和交易服务。同时，具有完善的投研体系和专业财富管理服务的优势，可在市场分析等方面为客户提供专业分析服务，并联动香港子公司严选优质管理人和产品，提供全面、专业的产品配置建议，进一步满足客户便捷投资本地及海外资产的需求，持续助力客户财富保值增值。

希望拓宽业务范围和投资范围

关于未来“跨境理财通”进一步扩容方面的建议，国信证券相关负责人表示，“跨境理财通”进一步扩容可考虑业务地区范围和产品投资范围扩大两个方向。

具体而言，“跨境理财通”当前业务范围仅在大湾区，但除大湾区外其他地区居民也有大量境外资产配置需求，合理搭配各类资产可帮助投资者降低组合风险，并给予更多投资选择。因此建议“跨境理财通”2.0上线开展后，如市场反馈积极，且各类风险平稳可控，可适当考虑扩大业务区域范围至其他省市，如有需要也可以提升市场总额度，个人额度也可考虑适当放宽。

“跨境理财通”2.0在现有的基金产品范围之外，建议增加单一新兴市场股票基金，适当允许投资者能投资于新兴市场但仅限于指数型基金，进一步拓宽投资者全球资产配置范围。

同样，招商证券相关负责人也是如此认为。在他看来，可以进一步丰富产品类型。按照现行的法规要求，证券公司仅能销售公募基金，后续希望将收益凭证纳入证券公司的销售范围，吸引更多参与“北向通”的投资者；另外，也可以进一步拓宽试点城市。目前“跨境理财通”业务仅在粤港澳大湾区九市开展，后续希望能拓展到整个大湾区，让更多的大湾区投资者能享受跨境投资便利，丰富跨境产品配置。