2025年4月15日，一场备受瞩目的线上发布会成功举行，北京金挚科技有限公司推出的财富顾问智能体正式亮相，这一创新成果标志着财富管理行业向智能化、高效化迈出了关键一步！此次发布会由北京金挚科技有限公司主办，并联合行业及高校18家业内知名单位联合举办，吸引了众多领导、行业专家、合作伙伴等11000余名线上观众共同见证这一重要时刻。
发布会开场，金智东博（北京）教育科技股份有限公司副总经理叶文韬介绍了本次发布会的联合发布单位，包括金智东博(北京)教育科技股份有限公司、郑州人才发展集团、金融产学研联盟、天津市理财业协会、河北科技金融服务中心、中国社会科学院大学区域企业数智化产教融合实践中心、京津冀数字金融产教融合联盟、成都市天府新区对冲基金学会、河北金融学院金融科技学院、吉林财经大学金融学院、大连财经学院经济学院、石家庄邮电职业技术学院、天津商务职业学院金融学院、山东商务职业技术学院现代金融产业学院、浙江金融职业学院金融管理学院、浙江金融职业学院投资保险学院、北京财贸职业学院金融学院、北京财富管理行业协会。这些联合发布单位来自不同领域，涵盖教育、金融、科研等，它们的携手合作彰显了行业对智能化转型的共同追求和强大决心。
在当前中国财富管理市场规模突破300万亿元的背景下，行业痛点也愈发明显。海量金融数据难以实时捕捉，客户需求日益复杂，传统服务模式效率受限，财富顾问和理财经理面临“数据过载而智慧不足”的困境。正是基于这样的行业现状，财富顾问智能体应运而生。它通过“专业知识库+场景化模型+垂直领域训练”的三位一体架构，有望成为财富顾问和理财经理的全流程智能助手，推动行业实现智能化升级。
金融产学研联盟执行会长于椿建先生在发言中指出，金融行业正面临信息过载但专业解读匮乏、客户需求多元化但服务效率不足、市场波动频繁但决策支持滞后等挑战。而财富顾问智能体凭借体系化知识引擎和场景化智能决策两大核心特色直击行业痛点。体系化知识引擎整合宏观经济、产品特性、风险管理等垂直领域知识图谱，并结合实时数据更新，构建“金融专业智库+客户全景视图”双轮驱动；场景化智能决策通过对百余个细分场景的训练，将AI深度嵌入日常工作流，助力实现从“经验驱动”到“数据驱动”的转变。
中国社会科学院大学商学院执行院长、区域企业数智化产教融合实践中心主任张菀洺女士表示，理财经理在当前金融市场环境下面临诸多挑战，如市场热点解读专业性不足、营销方式固化等。财富顾问智能体具备独有的体系化知识与数据库，以及深度训练场景小模型，能为理财经理提供精准支持，有效解决传统营销模式中的难题。同时，她强调此次合作也是中国社会科学院大学区域企业数智化产教融合实践中心深化产教融合理念的生动实践。
天津市理财业协会副会长赵红梅女士提到，财富管理行业面临信息过载与专业解读的矛盾、传统服务模式与客户需求的错位、人才培养与市场迭代的鸿沟等核心挑战。财富顾问智能体通过构建“金融智库+全景视图”双轮驱动体系、打造覆盖近百个细分场景的智能决策矩阵以及开创“行业专家+AI训练”的共生模式，为行业痛点提供了系统性解决方案。并且，该智能体直击金融机构AI落地的三大痛点，能够真正适配金融行业特性。
随后，财富顾问智能体研发中心专家郭鉴旻女士为大家详细讲解并展示了产品功能。她深入解析了财富顾问智能体如何通过“实时数据、百种场景、垂直训练”三大引擎，成为理财顾问的全流程AI助手。从客户需求分析到投资策略生成，财富顾问智能体展现出了强大的功能和颠覆传统工作流的潜力，赢得了观众的高度赞誉。
在智慧金融的新纪元，理论与实践的双重突破至关重要。发布会特别邀请到福布斯中国理财师50强、管理百亿资产超8年的资深理财规划专家潘珂女士。潘珂女士作为教育部金融智能投顾标委会首席专家，带来了主题演讲《智慧金融新纪元：银行业务场景下的投资展望与AI驱动的财富顾问创新》。她紧密围绕当前国际市场动态，从AI赋能投资决策谈到未来业务场景的融合创新，为行业发展提供了极具价值的洞察和思考。
理论与实践的结合离不开思想的碰撞，在互动问答环节，观众们积极参与，就财富顾问智能体本身及两位嘉宾的分享内容在直播间评论区提交问题。专家团队选取了部分典型问题进行解答，郭鉴旻老师回答了关于财富顾问智能体的相关问题，潘珂老师则对行业分析及投资相关问题进行了回应。
本次发布会不仅是财富顾问智能体的产品亮相，更是财富管理行业迈向智能化的里程碑。财富顾问智能体凭借“场景穿透力、数据生命力、智慧进化力”，有望成为理财经理和财富顾问的超级助手，推动行业跨越效率与价值的双重高峰。
财富顾问智能体的发布，是财富管理行业智能化发展的重要成果。它的出现，为解决行业痛点提供了新的思路和方法，也为金融从业者带来了更高效、智能的工作工具。随着这一产品的推广和应用，相信财富管理行业将迎来全新的发展阶段，为客户提供更加优质、个性化的金融服务。未来，北京金挚科技有限公司以及各联合发布单位有望继续在金融科技领域深入探索，推动行业不断创新发展，为中国财富管理市场注入新的活力。
