监管
01
河北监管局警示“日切”套利风险
1月23日，国家金融监督管理总局官网显示，河北监管局发布2024年第一号文《关于防范“日切”套利风险的通知》。
《通知》表示，在非现场监管中发现部分存款人存在“日切”套利行为，这将导致监管数据失真、推高银行负债成本、易引发案件风险。
所谓“日切”套利，即利用不同银行核心系统每日记账时点的时间差，通过短时间内在多家银行间“踩点”“接力”转存，实现同一笔资金同一日在多家银行同时被确认为日终存款的行为。
河北监管局在《通知》中提出整改措施，包括辖内机构统一调整“日切”时间，堵塞套利漏洞；全面开展排查，防范案件风险；优化考核体系，整治存款乱象等。（财联社）
银行
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招商银行新设零售客群部
最新获悉，招商银行（600036.SH）总行进行了零售架构调整，新成立零售客群部，由财富平台部总经理厉明东兼任总经理。
据了解，招行零售客群部由原来的二级部门“网络经济服务中心”和财富平台部的部分团队组成。（金融人事mini）
03
新疆银行昌吉分行被罚60万元
1月24日讯，国家金融监督管理总局官网显示，新疆银行昌吉分行因“贷后管理流于形式，贷款回流至借款人控股公司账户；贷后管理不尽职，贷款资金被挪用”，被监管罚款60万元。
04
宜宾银行赴港IPO获备案
1月24日，记者注意到，证监会国际合作部近日发布《关于宜宾市商业银行股份有限公司境外发行上市备案通知书》。根据该备案通知书，宜宾市商业银行拟发行不超过14.95亿股境外上市普通股并在香港联合交易所上市。
去年6月底，宜宾银行向港交所主板提交上市申请，建银国际和工银国际为联席保荐人。（界面新闻）
05
晋城农商银行被罚30万元
1月24日讯，国家金融监督管理总局官网显示，晋城农村商业银行因“因贷款管理不到位导致贷款担保悬空”，被监管罚款30万元。
大公司
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多家聚合支付商拟被取消备案资格
中国支付清算协会最新公布的2024年新一批收单外包服务机构备案名单显示，共有762家收单外包服务机构通过备案。另外，包括天翼电子商务、北京五八满鑫、易智付、海南满运软件等多家聚合支付类型机构拟取消备案资格。
对此，业内专家表示，未来支付行业仍将以合规为底线，并加快洗牌。相关机构通过自身的资源切入支付细分赛道，用口碑赢得市场。（经济参考报）
