2025年2月18日，最高检发布一起案例：2023年5月11日至31日，潘某某等人使用非法获取的资质，在山东省东明某化工企业开设了购油账户，以购油款名义汇入该企业账户5468.6万元，汇入的这笔资金，有涉诈资金2059.67万元。犯罪嫌疑人的目的：将所购油品出售回款，以达到“洗白”电信诈骗所得赃款。
在这些油品交易过程中，该企业并不知资金性质及来源。但是，因有涉诈资金汇入，账户先后被多家外地公安机关冻结。致使该企业账户内24亿余元资金无法使用，让公司正常生产经营活动受到严重影响。
案件发生后，经当地检察机关分析研判，该企业的账户存在被超额冻结、整体冻结等情形，导致企业资金周转困难。为此，检察机关根据相关法律规定，提出先行解除冻结该企业公司账户的建议。于是，当地公安机关派出12个工作组分赴各地协商解除资金冻结。
经过相关部门的协调努力，2023年6月4日至24日，东明某化工企业24亿余元资金先后解冻，企业恢复正常经营，该案件得以妥善处理。
网友们看了这起案件，首先为当地检察机关的及时作为点赞！其次又细思极恐，担心自己将来是否会稀里糊涂的遇到类似的麻烦。
大家想一想，经营者对于客户购买产品汇入自己账户的资金，其来源哪里？是不是诈骗？这些真不是普通企业和老百姓能查的事。如果追诉资金来源是不是诈骗，反而应该属于银行和监管机构及公安机关的职责。
按道理说，一家企业的性质是否合法经营？相关部门非常容易查清。对于那些专门用于洗钱的账户，如果资金有问题，监管机构第一时间当然应该冻结，不让其交易。这样及时处置，那些不明就里的商家或老百姓的账户就不会被关联。
对于合法经营的账户企业，即便是涉嫌违规需要冻结，也只能冻结涉案资金，而不是把整个账户都封了。如果无论涉案金额多少钱？也不管人家账户里有多少钱？就把账户全部冻结，这样的执法行为，有往死里整企业之嫌。
好就好在，在最高人民检察院公布的这起案例中，被冻结的企业应该属于当地的支柱产业或纳税大户，其能引起当地相关部门的关注，也有这样的人脉资源。否则，假如是一般的企业或自然人遇到这样的事情，他们去哪里说理呢？
例如，有网友这样留言，南方某私企老板收到一笔货款，其根本不知道该笔资金是涉诈资金。结果 2000 公里外的某执法机关，因被害人报警冻结了该家私企账户。这家企业来回数趟去外地相关部门，很难解决让账户里其它正常贸易款解冻。
也是看了这起案例，很多网友在评论区留下这样的评语：“不懂问，这次诈骗分子是用涉案资金去化工企业购买油品，假如诈骗分子用涉诈资金去中石化或者中石油加油，是不是也把中石化和中石油公司账户冻了呢？”
还有网友留言，假如犯罪分子用诈骗得来的钱，缴纳税款或者缴纳养老保险，是不是也要把税务局和社保局的账号冻结了？或者诈骗分子用诈骗得来的钱去执法机关缴纳罚款，对这样的收款账户该怎么办？
网上总是流传，个别外省小地方，特别是一些县级执法机关，往往会远洋捕捞办案，这种现象绝对不容忽视。如果不加以规范，那么以后和那个公司有竞争关系，想搞垮竞争对手就非常简单。专找电诈资金向其对公账号汇入一些钱，然后去报案，这就可以了。
据传我国香港法律就规定，警方要冻结任何个人或公司银行账户，必须得到法院的批准。建议我们内地也应该有个规定程序，比如警方要冻结任何个人或公司银行账户，需要经过法院或检察院批准。相互有个制约，也许就会杜绝“远洋扑捞”办案事件。最后要表述的是，我们不能否认异地办案的合法性，但必须要规范。
