近日，江苏银行盐城盐都支行与盐城市反诈中心联合堵截了一笔百万元涉案资金。
2024年12月16日，一名外地男子罗某至江苏银行盐城盐都支行要求开卡，服务经理尽调后为客户开立借记卡和手机银行，并设置合理非柜面限额。日终运营主任对新开卡客户回访时，已无人接听，后了解开卡用途、开卡过程，判断账户可能存疑，当即对账户采取禁止非柜面控制。
2024年12月18日15时左右，盐城盐都支行接到兄弟分行电话咨询，表示罗某已至柜台，要求将刚入账的百万元资金转账至他行账户。盐都支行查询发现罗某账户当日13时37分收到他行曹某转入100多万元资金。盐都支行运营主任立即将该情况上报分行运营管理部，分行将此情况反馈盐城市反诈中心，通过公安积极协助调查，发现转入该笔资金的曹某近期存在频繁的可疑交易。根据市反诈中心警官的指导，我行对账户采取只收不付加强管控。
2024年12月19日14时50分左右，罗某再次至盐都支行柜面，要求对借记卡解控并办理转账，但现场说辞前后矛盾。运营主任立即启动警银联动机制，市反诈中心紧急调度新都派出所民警赶赴现场带走罗某。经审查，罗某承认是受电诈分子指使来办理开户和转账业务，且转入的资金也为诈骗资金。
2024年12月19日20时多，因受害人报案，罗某账户被湖南省长沙市公安止付。江苏银行通过高效地警银合作，在受害人报案前成功拦截百万元涉诈资金。
江苏银行盐城分行将继续加强与公安反诈中心的紧密合作，深化警银联动机制，携手打击电信网络诈骗，持续加大防诈反诈工作力度，共同守护好人民群众的财产安全。
通讯员袁玮
校对 王菲
