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文|章仕仁

前 言

我们常常听到“国家财政”这个词，它似乎离我们很远，又似乎无处不在。

有人认为国家的收入就是税收，这话虽然没毛病，但也不完全对，国家的钱是哪来的？哪一部分才是真正的大头呢？

主要收入来源

国家收入来源挺多样，大致可以从几个主要方面来理解，说到国家财政，很多人最先联想到的就是税收，税收自古以来就是国家收入的头号来源，是支撑国家运转的基础。

然而很多人容易产生一种误解，认为自己缴纳的个人所得税微不足道，甚至很多人根本达不到起征点，与庞大的财政支出相比简直是九牛一毛，那么国家的钱究竟从哪里来呢？

实际上，个人所得税在税收中占比不高，大部分税收还是来自企业。

根据2023年的数据，全国税收收入超过18万亿元，其中企业所得税贡献了超过4.1万亿元，而个人所得税仅为1.4万亿元左右，甚至不及前者的三分之一。

更值得关注的是，增值税高达近6.9万亿元，占据了税收收入的绝对主导地位。

那么，什么是增值税？

增值税就是按照商品在各个环节上增加的价值来收税的。

例如一个工厂生产的零件成本1元，售价2元，增值1元，就需要缴纳相应的增值税；零件被另一家工厂购买后组装成成品，售价3元，又增值了1元，则需要再次缴纳增值税。

这增值税就像链条一样，最后都会算在商品价格里，消费者其实是在买单，这也就意味着我们每一次购物，实际上都在间接地为国家财政做贡献。

个人所得税则是直接从个人收入中扣除的，体现在我们每个月的工资条上，虽然看到扣除的税款难免有些心疼，但这些钱最终会转化为各种公共服务，例如教育、医疗、基础设施建设等，最终惠及我们自身，形成良性循环。

除了个税，企业还得交不少税，像企业所得税就挺关键。

企业所得税是根据企业的盈利情况征收的，盈利越多缴纳的税款也就越多，如果企业亏损，则无需缴纳企业所得税，这种按赚钱多少交税的做法，彰显了税收的公平和合理。

除了交税是主要的收入来源，国家还有各种不同的赚钱方式，种类多，特点各不相同，统称为非税收入。

和强制交税不一样，非税收入的来路可多可少，主要就是这些途径：灵活性高，选择多样。

首先是政府性基金收入，其中最主要的组成部分是土地出让金，也就是我们常说的“卖地收入”。

根据我国法律规定，城市土地归国家所有，因此当开发商需要使用土地进行开发建设时，就需要向政府缴纳土地出让金。

这部分收入在地方政府财政中占据了相当大的比例，对城市建设和发展起到了重要的推动作用。

其次是行政事业性收费，例如我们办理各种证件、停车等需要缴纳的费用，虽然这些费用金额不大，但积少成多，也构成了非税收入的一部分。

还有罚没收入，即对违法行为进行罚款或没收所得的收入，例如违章停车罚款、没收赃款等，罚没收入的规定不太明确，常常引起人们的不同意见。

非税收入虽然在国家财政收入中占比相对较小，且不如税收稳定，但由于其灵活性，可以根据实际情况进行调整，仍然是国家财政收入的重要补充。

国有资本经营收入是指国有企业将一部分利润上缴国家财政的部分，2023年，国有企业累计实现利润总额超过46万亿元，其中一部分就构成了国有资本经营收入。

在我国，能源、交通、通信等关键行业里，国有企业往往扮演着主角，这些领域的良好收益对国家财政起到了关键支撑作用。

国有资本赚的钱对国家来说，不仅能帮咱们攒钱，还能助力大项目，促进经济增长。

尤其是一些在短期内难以盈利、但对国家长远发展至关重要的项目，例如在偏远地区修建铁路、发展基础科研等，如果完全依赖市场机制，很可能因为缺乏盈利前景而难以推进。

国有企业则可以承担起这些社会责任，弥补市场失灵，为国家的长远发展做出贡献，然而，国有企业也面临着一些挑战。

国有企如果干得不好总得国家给钱，这样不仅浪费钱，还拖累国家的财政，国有企业在一些领域拥有垄断地位，也容易引发“与民争利”的质疑。

如何在发挥国有企业优势的同时，提高其效率，避免垄断，促进公平竞争，是一个需要不断探索和完善的问题。

国债就是国家用自己的信誉发行的债券，就像是国家向个人或单位借了一笔钱。

国家发行国债，主要是因为进行大项目建设和支持关键产业，这些都需要大笔资金，光靠收税不够用，现在，买国债成了不少人获取资金的一个常用方式。

国债投资对普通人来说风险小，收益稳定，挺安全的，比炒股、买基金这些更让人放心，然而对于国家而言，国债是一把双刃剑。

借国债就像现在吃未来饭，欠下的债将来得连本带利全还回来。

如果国家财政状况良好，能够按时偿还国债本息，那么国债就是一种有效的融资工具。

但如果国家财政入不敷出，无力偿还到期国债，就只能通过发行更多的国债来“借新还旧”，从而陷入恶性循环。

美国和日本就是典型的例子，它们长期依赖发行国债来弥补财政赤字，导致国债规模越来越大，每年财政收入的很大一部分都要用于偿还国债利息，真正能够用于发展和民生的资金反而越来越少。

因此，如何合理地利用国债避免陷入债务陷阱，是一个需要谨慎对待的问题。

钱袋子与个人

读到这里，你可能会觉得国家财政收入仍然是一个抽象的概念，似乎与自己的生活并没有直接的联系。

其实不然，国家财政收入和我们每个人的收入就像一个紧密相连的循环系统，你中有我，我中有你，许多我们平时享受到的公共服务，背后都有国家财政在默默支撑。

例如，孩子们能够接受义务教育，而无需缴纳高昂的学费，这部分教育经费就来自于国家财政收入，其中也包含了我们缴纳的个人所得税。

我们平时用的公交车、地铁和高速公路等，它们的建设费用都是从国家的钱袋子来的，我们日常的许多小细节，其实都得益于国家的财政资助。

那么我们个人是如何为国家财政做出贡献的呢？最直接的方式就是缴纳个人所得税。

我们每个月从工资中扣除的个人所得税，会直接进入国库，成为国家财政收入的一部分，我们每次购物消费，虽然表面上只是购买了商品或服务，但实际上也间接地缴纳了增值税和消费税。

就算你的个税没达标，只要你花钱买东西，其实也是在给国家财政添砖加瓦，所以，国家收入其实离我们每个人都不远，它直接影响着我们的生活。

我们通过劳动创造价值，为国家财政做出贡献，国家则利用财政收入提供公共服务，保障民生，最终惠及我们每一个人。

结 语

国家财政的收入来源于我们每个人的细微贡献，无论是我们缴纳的税款，还是我们购买的商品和服务，最终都汇聚成了国家的收入。

从日常琐事到生活方方面面，无论是孩子上学、看病，还是出行便利，这些便利生活背后，都有国家财政在默默支持。

我们的每一次劳动和消费，既是为国家做贡献，最终也通过国家财政回馈到我们自己身上，这句话就像常说的那样，家庭是国家的细胞，国家是由无数家庭构成的。

国与个人彼此相辅相成，共同成长，只有国家繁荣昌盛，我们才能安居乐业，只有我们每个人都积极努力，为国家发展贡献力量，国家才能更加富强。

信息源：

1.中国青年网：2024年5月11日，“钱去哪，钱在哪”？央行《2024年第一季度中国货币政策执行报告》解读

2.环球网：2021年12月6日，重磅！中国国债被正式纳入！