你好我是移民观察员无忧,科普华人移民的博主。
一种针对华人的新型诈骗套路最近被曝光,中国驻美大使馆官网特意发文提醒,希望在美国的华人同胞们注意,不要再不知不觉中上了骗子的套。轻者损失钱财,重者成为诈骗犯的同盟帮凶,有嘴你也说不清。
前段时间,中国驻美使馆的一则通告在美国华人圈流传,因为这种新型诈骗方式,之前没有听说过,也非常难以防范,可能在不知不觉中喜提“封禁账户”套餐,必须本人回国解封才能拿回账户里的钱,要是长时间不回国,或者是说不清楚的,还有可能被怀疑是诈骗分子的同伙,帮他们洗钱的共犯。
在这则通告里举了几个真实案例,大概经过是这样的。
美国华人张三,想要给国内的家人寄一笔钱,要先把美元换成人民币,于是在朋友圈里问了一下。正好有位叫李四的人看到,称自己刚好需要美元,要不咱们直接换呗。
张三一想说好,但李四说自己的额度满了,会请两个朋友帮忙把钱转到张三国内家人的账户。张三觉得也没啥问题,于是同意。张三这边将美元给到李四,同时家人的账户也收到了对应的人民币。正当张三觉得这笔交易没问题,果然出门在外还得是同胞互帮互助的时候,不出意外意外还是发生了。
张三家人账户的钱还没来得及拿来用,突然被封了,一毛钱取不出来。打电话去银行问,银行说这个账户涉嫌接收诈骗赃款,已经被公安机关冻结,想解封得去找警察叔叔。
这种情况,估计张三得亲自回国跑一趟了,他这个当事人得跟警察叔叔解释清楚,才有可能解封账户把钱拿出来。
遇上这种倒霉事,麻烦跑一趟还是次要。如果在美国有合法身份,来去自由,也就是浪费机票钱的事情,还能及时回国解封账户。要是在美国暂时还没拿到合法身份,需要留美等待而无法离境,那么账户可能被长期关闭。将来要是再回国,别说钱能不能要回来,你先解释清楚自己是“诈骗共犯”这回事吧!
这就是最近在海外大量出现的诈骗套路的典型。
这个跟以往的诈骗还有些不同。以往诈骗分子唯一的目的就是骗你的钱,但这些案件中,受害者都收到了钱,诈骗分子在这一点上算是有点职业操守,“盗亦有道”的,搞得他们好像是真来换钱的一样,而其实他们的目的是借你的账户来洗白赃款。
不骗你钱的诈骗才真的防不胜防!
相信很多海外华人朋友,都曾遇到过换汇的难题。根据中国的外汇管理条例,每人每年有5万美元的外汇额度,一般情况下都是够用的。但难免会遇到一些紧急情况,这个时候大家就只能各显神通,找亲戚朋友或者一些专门换汇的渠道来解决。
所以长期以来,海外“换钱党”一直存在,给一点手续费就能解决燃眉之急,也算方便。不过也要提防一些人打着“换钱”的名义,转钱之后跑路。这种案件在过去也是时有发生,被海外华人深恶痛绝。
现在又要提防这种真换钱,但封账户的诈骗案件,真是太难了。
所以啊,国家三令五申,换汇必须要通过合法的渠道不是没道理的。让你们遵纪守法,老老实实去正规机构申请,你们嫌麻烦,等到账户封了,你们还不得回国来解释吗?这不是更麻烦吗?
另外,这种诈骗案也不仅仅是海外华人需要提防,据我所知,这类案件在国内也有发生。套路也是一样的,打着给你付货款、服务费用的名义,将诈骗资金转到你账户,然后就是账户被封禁。一般都是异地的公安机关将账户封禁,然后你得去当地解释清楚资金来源。
这么做当然是为你们好啊,要不解释清楚的话,那不成为了诈骗分子的帮凶了?牺牲一点时间去解释,也算是作为公民帮助打击犯罪应尽的义务。
只是,这类诈骗还真是防不胜防,只能祈祷自己运气好点别碰上吧!